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保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)2022年度業(yè)績出爐:31家機(jī)構(gòu)共賺141億元,較去年同期有所下滑

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-05-13 15:21:47

◎從數(shù)據(jù)來看,31家保險(xiǎn)資管公司2022年?duì)I業(yè)收入合計(jì)327.23億元,同比下滑10.39%;凈利潤合計(jì)141.17億元,同比下滑7.19%。

◎業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,隨著我國居民財(cái)富的增長,要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)揮長期資金管理專長,積極拓展包括各類養(yǎng)老金投資管理及其他長期資金在內(nèi)的第三方資管業(yè)務(wù)。

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 陳旭    

隨著非上市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)年報(bào)的陸續(xù)發(fā)布,保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)2022年的業(yè)績基本出爐。

不同于壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和財(cái)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的業(yè)績跟宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)息息相關(guān)。在艱難的2022年,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的業(yè)績究竟如何呢?

截至5月12日,除大家資產(chǎn)、華夏久盈未披露年報(bào)之外,已有31家保險(xiǎn)資管公司發(fā)布了2022年年度信息披露報(bào)告?!睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn),從數(shù)據(jù)來看,31家保險(xiǎn)資管公司2022年?duì)I業(yè)收入合計(jì)327.23億元,同比下滑10.39%;凈利潤合計(jì)141.17億元,同比下滑7.19%,整體呈營收、凈利“雙降”狀態(tài);平均ROE達(dá)到16.6%,亦較去年略有下降。

有業(yè)內(nèi)人士曾表示,2022年是艱難的一年,出現(xiàn)了罕見的負(fù)債端和資產(chǎn)端兩端承壓,保險(xiǎn)行業(yè)的投資收益率處在較低水平。如今,隨著保險(xiǎn)資管年報(bào)的相繼出爐,似乎也是對(duì)2022年市場(chǎng)狀況的一個(gè)印證。

31家機(jī)構(gòu)共賺141億元

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,31家保險(xiǎn)資管公司2022年?duì)I業(yè)收入合計(jì)327.23億元,與2021年的365.18億元相比,同比下降10.39%;凈利潤合計(jì)141.17億元,較上年同期的152.11億元,下降7.19%。

具體來看,在營收方面,共有16家保險(xiǎn)資管公司出現(xiàn)下滑,15家實(shí)現(xiàn)正增長。

其中,國壽資產(chǎn)、平安資管、泰康資產(chǎn)營收位居前三位,分別為48.18億元、45.37億元、44.13億元,增速分別為-6.03%、3.49%、-31.34%。此外,還有11家保險(xiǎn)資管公司營收10億元以上,分別為國壽投資、太保資產(chǎn)、太平資產(chǎn)、人保資產(chǎn)、陽光資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、新華資產(chǎn)、建信資產(chǎn),這11家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入274.53億元,占全行業(yè)總營收的八成左右。

(數(shù)據(jù)來源:各機(jī)構(gòu)年報(bào) 單位:億元)

凈利潤方面,2022年,共有29家保險(xiǎn)資管公司實(shí)現(xiàn)盈利,2家公司虧損,分別為太平資本和安聯(lián)保險(xiǎn)資管,分別虧損0.15億元、0.55億元。在盈利的公司中,排名前三位的仍為平安資管、國壽資產(chǎn)和泰康資產(chǎn),凈利潤依次為29.69億元、23.61億元、16.96億元,增速分別為22.74%、-12.13%、-42.90%。此外,盈利超10億元的還有國壽投資,其凈利潤為11.33億元,下滑31.25%。

資管機(jī)構(gòu)的業(yè)績下滑,早已在市場(chǎng)預(yù)料之中。在上市險(xiǎn)企2022年年報(bào)中,各公司管理層針對(duì)資產(chǎn)端的情況也都給出了回應(yīng)。此外,近期經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇態(tài)勢(shì)也并未讓保險(xiǎn)資管從業(yè)人員有所放松,在他們看來,今年的環(huán)境依然很嚴(yán)峻。

在2023慧保天下保險(xiǎn)大會(huì)上,中國平安總經(jīng)理助理兼首席投資官鄧斌表示,從保險(xiǎn)行業(yè)來看,長期利率的下行趨勢(shì)使得成本收益匹配承壓。今年投資端找資產(chǎn)難度加大,全行業(yè)負(fù)債端保險(xiǎn)銷售的不錯(cuò)業(yè)績,也造成了投資壓力增大,未來負(fù)債端要控成本,雙管齊下應(yīng)對(duì)投資和負(fù)債的壓力。資產(chǎn)的承壓包括投資收益的下降和優(yōu)質(zhì)可投資資產(chǎn)的供給陷阱。險(xiǎn)企需要進(jìn)行前瞻性布局,在資產(chǎn)和負(fù)債端共同應(yīng)對(duì)利率中樞下行的問題。

ROE平均16.6% 最高達(dá)89%

除了盈利額外,ROE指標(biāo)也受到一些資管機(jī)構(gòu)關(guān)注,這能反映出一家機(jī)構(gòu)的資本回報(bào)能力。

據(jù)2022年報(bào)數(shù)據(jù)估算,31家機(jī)構(gòu)2022年整體ROE為16.6%,這一指標(biāo)已連續(xù)兩年下滑,不過仍處于相對(duì)較高水平。同時(shí),不同機(jī)構(gòu)之間ROE存在較大差距。

其中,民生通惠資產(chǎn)2022年ROE最高,高達(dá)89%。民生通惠資產(chǎn)是盈利較強(qiáng)的中小型保險(xiǎn)資管公司,2021年凈利3億元,2022年凈利潤增至3.77億元。與此同時(shí),該公司股本為保險(xiǎn)資管公司最低的1億元,2022年初股東權(quán)益5.33億元,經(jīng)歷年度分紅后,2022年末股東權(quán)益降至3.1億元。在盈利增長和凈資產(chǎn)下降的雙重影響下,該公司2022年凈資產(chǎn)回報(bào)率最終成為行業(yè)最高。

同時(shí),建信資產(chǎn)、平安資管、工銀安盛資產(chǎn)、陽光資產(chǎn)2022年的ROE均達(dá)到30%以上。其中,平安資管2022年ROE為35.7%,為頭部保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)中ROE最高。此外,太平資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)、中意資產(chǎn)ROE也較高,都在20%以上。

值得一提的是,雖然各家的ROE指標(biāo)各有不同,但是在發(fā)展第三方業(yè)務(wù)方面,各家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)卻達(dá)成了一致的默契。有數(shù)據(jù)顯示,截至2022年9月,33家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,受托管理的總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)21.8萬億元。其中,受托管理保險(xiǎn)資金17.6萬億元,占比超過80%;受托管理養(yǎng)老金、企業(yè)年金等超過4萬億元的其他長期資金,占比超過19%,市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭力穩(wěn)步提升。

保險(xiǎn)資管的第三方業(yè)務(wù),主要是指面向保險(xiǎn)公司同業(yè)、銀行理財(cái)公司、信托公司、證券公司等類型機(jī)構(gòu),受托管理同業(yè)保險(xiǎn)資金、銀行資金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等。

中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長兼秘書長曹德云曾撰文表示,國際上,保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的第三方業(yè)務(wù)普遍占比較高,我國保險(xiǎn)資管行業(yè)仍有較大提升空間。

曹德云認(rèn)為,未來隨著我國居民財(cái)富的增長,居民對(duì)財(cái)富管理的需求也將快速增長,要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)揮長期資金管理專長,積極拓展包括各類養(yǎng)老金投資管理及其他長期資金在內(nèi)的第三方資管業(yè)務(wù),更好地服務(wù)長期資金的擁有者和需求者。第三方業(yè)務(wù)占比的提高必然會(huì)帶來行業(yè)市場(chǎng)化程度的進(jìn)一步提升。

封面圖片來源:每經(jīng)資料圖

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