“信托一哥”中信信托2022年財報“出爐”：信托資產(chǎn)規(guī)模超1.5萬億，營收、凈利潤雙雙下滑

每經(jīng)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 馬子卿    

“信托一哥”中信信托發(fā)布2022年最新年報。報告期內(nèi)，中信信托實現(xiàn)營業(yè)總收入64.38億元。其中，手續(xù)費及傭金收入47.66億元，同比下降17.56%、投資收益為13.84億元，同比下降41.55%。公司凈利潤為30.16億元，同比下降13.88%。

值得一提的是，公司2022年信托資金投向領(lǐng)域上，工商企業(yè)投向金額同比增長330%，在總金額占比中達到50%。有業(yè)內(nèi)人士向記者分析，如果工商企業(yè)投向資金大幅增長，可能是某種特殊業(yè)務(wù)總量的增加，不排除是破產(chǎn)重整類信托、資產(chǎn)證券化類業(yè)務(wù)的增加。

投向工商企業(yè)的信托資產(chǎn)規(guī)模同比增長330%，占比達55.05%

根據(jù)2022年年報顯示，中信信托實現(xiàn)營業(yè)總收入64.38億元。其中，手續(xù)費及傭金收入47.66億元，同比下降17.56%、投資收益為13.84億元，同比下降41.55%。公司凈利潤為30.16億元，同比下降13.88%。

記者注意到，截至2022年末，公司信托資產(chǎn)余額為1.54萬億元。報告期內(nèi)，公司新增信托項目944個，實收信托8905億元；為受益人分配信托收益264億元。信托資產(chǎn)中主動管理型信托資產(chǎn)規(guī)模占比39%。

在公司信托資產(chǎn)運用與分布上，信托資產(chǎn)的投向出現(xiàn)較大變化，工商企業(yè)躍升至投向首位，并且五大投向領(lǐng)域中僅有兩個在數(shù)額上呈現(xiàn)正增長。

具體來看，投向工商企業(yè)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模從去年的1971.05億元增長到8481.99億元，同比增長330.33%，占比從去年20.14%增長到55.05%；投向證券市場領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模從去年1168.46億元增長到1552.93億元，同比增長32.90%，占比從11.94%降低到10.08%。

對于工商企業(yè)類投向金額的增長，有業(yè)內(nèi)人士向記者分析表示，“如果少量的增長，是因為公司在減少基礎(chǔ)設(shè)施和地產(chǎn)類金額的投向；但如果是工商企業(yè)投向的大幅增長，可能是某些特殊業(yè)務(wù)總量的增加，如資產(chǎn)證券化類業(yè)務(wù)等。”

此外，數(shù)據(jù)顯示，投向金融機構(gòu)、房地產(chǎn)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模均出現(xiàn)減少的情況。其中，投向金融機構(gòu)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模從2274.67億元減少到1900.44億元，同比降低16.45個百分點；投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模從1600.86億元減少到1243.61億元，同比減少22.32個百分點；投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)規(guī)模從1240.90億元減少到862.37億元，同比減少30.50個百分點。

中信信托在年報中提到，2022年民營地產(chǎn)及部分地區(qū)的城投業(yè)務(wù)風險持續(xù)暴露，行業(yè)整體風險形勢十分嚴峻，公司站穩(wěn)投資人立場，始終堅持人民性，積極化解風險，高級管理層分工協(xié)作，親自牽頭、親自下場，“一案一策”處置風險項目。

近三年來公司大力壓降涉眾房地產(chǎn)和地方城投業(yè)務(wù)規(guī)模，涉眾房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模降幅達到72%，涉眾地方城投業(yè)務(wù)規(guī)模降幅達到84%，涉眾信托資產(chǎn)風險敞口顯著降低，新增展業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健提升。

在信用風險資產(chǎn)上，公司期初的不良資產(chǎn)合計為3.10億元，不良資產(chǎn)率為2.44%；期末的不良資產(chǎn)合計4.84億元，不良資產(chǎn)率為2.03%。

公司家族信托、保險金信托和慈善信托受托資產(chǎn)規(guī)模連續(xù)兩年同比增長達13%

近年來，在信托業(yè)務(wù)新分類指引下，處于改革轉(zhuǎn)型期的信托公司做了不少努力和嘗試，中信信托作為行業(yè)“老大哥”也在加緊步伐進行轉(zhuǎn)型。

年報提到，公司推進業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在證券投資信托、家族信托與保險金信托、企業(yè)/職業(yè)年金受托管理業(yè)務(wù)、特殊資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、涉眾性社會資金受托服務(wù)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域取得成果。截至2022年末，公司家族信托、保險金信托和慈善信托服務(wù)客戶超過4400名，合作渠道超40家，受托資產(chǎn)規(guī)模超630億元，同比增長13%。

記者注意到，公司家族信托、保險金信托和慈善信托的受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)連續(xù)兩年同比增長達13%。

內(nèi)部組織上，公司持續(xù)加大創(chuàng)新業(yè)務(wù)條線人才引入，鼓勵優(yōu)秀人才內(nèi)部流動，公司轉(zhuǎn)型創(chuàng)新與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)人員結(jié)構(gòu)由3:7提升至4:6。據(jù)了解，2021年公司年報提到，公司為適應(yīng)新形勢要求，首次采取事業(yè)部模式，設(shè)立了證券投資事業(yè)部、家族信托事業(yè)部等，從事非傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)的人員有70人，接近公司前臺業(yè)務(wù)的四分之一。

中信信托是經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)。其前身是成立于1988年的中信興業(yè)信托投資公司，注冊地為北京。2002年，中信興業(yè)信托投資公司經(jīng)重組、改制，更名為“中信信托投資有限責任公司”，并承接中信集團公司信托類資產(chǎn)、負債及業(yè)務(wù)。2007年，公司更名為“中信信托有限責任公司”。

目前公司股東為中國中信有限公司（持股比例82.26%）、中信興業(yè)投資集團有限公司（持股比例17.74%）。

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