又現(xiàn)基金銷售違規(guī)，多家銀行、第三方銷售機(jī)構(gòu)被罰！考核方式成檢查重點(diǎn)

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，多地證監(jiān)局公布了對(duì)部分銀行以及第三方銷售機(jī)構(gòu)采取責(zé)令整改等監(jiān)管措施?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，證監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中，均發(fā)現(xiàn)了這些銀行或機(jī)構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)上存在多項(xiàng)問題。

比如，齊商銀行未對(duì)代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)等；和耕傳承基金銷售有限公司與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)，未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立等。

兩家銀行被采取責(zé)令改正監(jiān)管措施

近日，山東證監(jiān)局分別對(duì)齊商銀行、臨商銀行采取責(zé)令改正監(jiān)管措施。記者注意到，這兩家銀行均是涉及基金銷售違規(guī)問題。

具體來看，齊商銀行主要存在的問題包括：一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對(duì)2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；三是未對(duì)代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。

而臨商銀行主要存在的問題則包括：一是未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告。

監(jiān)管關(guān)注考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

除了這兩家銀行，近日新疆證監(jiān)局在對(duì)昆侖銀行的現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷售業(yè)務(wù)也存在一些問題。

一是，昆侖銀行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問題。

二是，昆侖銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)管理有待加強(qiáng)，分支機(jī)構(gòu)是否開展或暫?；痄N售業(yè)務(wù)缺少內(nèi)部審批。

三是，2022年8月，昆侖銀行手機(jī)銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動(dòng)風(fēng)評(píng)”功能出現(xiàn)故障，導(dǎo)致手機(jī)銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯(cuò)鏈問題，該事項(xiàng)發(fā)生后未在3個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局報(bào)告。

最終，新疆證監(jiān)局根據(jù)相關(guān)規(guī)定，決定對(duì)昆侖銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

第三方銷售機(jī)構(gòu)有的被罰，有的注銷

從這些銀行存在的問題來看，除了一些合規(guī)風(fēng)控上的問題，關(guān)于考核方面的問題也是多次出現(xiàn)，可以看出監(jiān)管在現(xiàn)場檢查中，也特別關(guān)注渠道對(duì)于基金銷售的考核評(píng)價(jià)制度。

除了銀行，每經(jīng)記者還注意到，也有第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)近期也因違規(guī)受到處罰。

河南證監(jiān)局近日公告，經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)和耕傳承基金銷售有限公司（以下簡稱和耕傳承基金）存在以下問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述。二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，河南證監(jiān)局要求和耕傳承基金對(duì)上述問題進(jìn)行改正并提交書面整改報(bào)告。

此外，近日，深圳證監(jiān)局還公告，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷其公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

記者注意到，該公司是在2016年2月拿到基金銷售牌照，但自去年4月份之后，多家基金公司紛紛公告終止與其銷售合作的關(guān)系，并將投資者持有的基金份額劃轉(zhuǎn)至直銷渠道。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41101884163