因基金銷售中存多項違規(guī)行為，多家銀行被采取行政監(jiān)管措施

每經記者 黃小聰    每經編輯 趙云    

今日（4月6日），河北證監(jiān)局公告，近期在對唐山銀行基金銷售業(yè)務現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了內部相關“營銷指引”中對基金推介的話術設計不規(guī)范等五項問題，對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

記者注意到，幾天前，河北證監(jiān)局剛公告對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河北省分行也采取同樣的行政監(jiān)管措施，該行在基金銷售業(yè)務中，存在對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策等多項問題。

還有吉林證監(jiān)局和廈門證監(jiān)局，近日也分別公告對長春農村商業(yè)銀行、廈門銀行在基金銷售業(yè)務中存在的問題，采取了監(jiān)督管理措施。

唐山銀行基金銷售中存五項違規(guī)行為

今日，河北證監(jiān)局公告稱，2023年3月對唐山銀行基金銷售業(yè)務開展了現(xiàn)場檢查，經查主要存在五項問題。

一是，唐山銀行內部相關“營銷指引”中對基金推介的話術設計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產生誤導，屬相關規(guī)定中所列禁止性行為。

二是，唐山銀行部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業(yè)資格。

三是，唐山銀行基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規(guī)風控人員。

四是，唐山銀行基金銷售業(yè)務的專門合規(guī)風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業(yè)務進行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查。

五是，唐山銀行內部管理制度未及時根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)章進行修改。

最終，根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，河北證監(jiān)局對唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策

記者注意到，在4月4日，河北證監(jiān)局還對另外一家銀行出具了警示函。

公告顯示，2023年3月，河北證監(jiān)局對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河北省分行基金銷售業(yè)務開展現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)其也存在多項問題。

具體來看，一是，部分分支機構及代理網(wǎng)點基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格；二是對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策；三是，未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次投資者適當性自查并形成自查報告；四是，部分網(wǎng)點員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理；五是，合規(guī)風控人員對基金銷售業(yè)務經營運作進行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足。

多家銀行因基金銷售存違規(guī)行為被罰

除了這兩家銀行，記者注意到，近日還有吉林證監(jiān)局和廈門證監(jiān)局也分別公告對長春農村商業(yè)銀行和廈門銀行采取監(jiān)督管理措施。

具體而言，長春農村商業(yè)銀行存在的主要問題是負責基金銷售業(yè)務的部門負責人未取得基金從業(yè)資格，負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一。最終長春農村商業(yè)銀行被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

此外，廈門證監(jiān)局3月底時也公告，廈門銀行在基金銷售業(yè)務中存在違規(guī)行為，對其采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

其中涉及的問題包括部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格、負責基金銷售業(yè)務的個別合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格以及僅通過行內簽報方式將基金銷售業(yè)務部門負責人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務部門負責人離任審計或離任審查制度。