每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-03-12 10:59:19
◎硅谷銀行事件的潛在風(fēng)險仍在蔓延。
每經(jīng)記者 李孟林 每經(jīng)編輯 高涵
硅谷銀行(SVB)3月10日被接管后,周末的兩天時間成為監(jiān)管者壓低事件影響的窗口期。有報道稱,美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)正在加緊出售硅谷銀行資產(chǎn),儲戶有望在周一(3月13日)拿到存款的30%到50%。
對沖基金和投行已經(jīng)開始尋求以折價收購硅谷銀行的存款和投資者的存款索賠權(quán)。不少投資大佬發(fā)出警告稱,除非美國大銀行接管硅谷銀行,或者確保存款100%返還,否則周一開市美國銀行體系還將承受劇烈沖擊。
更多企業(yè)在硅谷銀行的風(fēng)險敞口披露,流媒體服務(wù)商Roku、“元宇宙第一股”Roblox各有26%和5%的現(xiàn)金放在該行。硅谷銀行英國子公司陷入倒閉風(fēng)險,初創(chuàng)企業(yè)聯(lián)名致函財政大臣要求介入干預(yù),否則創(chuàng)業(yè)生態(tài)將倒退20年。
圖片來源:視覺中國
據(jù)彭博社報道,美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)接管硅谷銀行后,正在加緊出售該行資產(chǎn),搶在下周一前返還投資者的部分無保險保障存款。知情者透露,第一批返還的款項可能在投資者無保險存款總額的30%到50%之間。
FDIC只為每個存戶提供最高25萬美元的存款保險賠付,這筆金額同樣將于周一發(fā)放。硅谷銀行的多數(shù)初創(chuàng)企業(yè)和風(fēng)投客戶的存款遠(yuǎn)高于25萬美元。
FDIC已經(jīng)為硅谷銀行的員工提供45天的聘期,并給予1.5倍的工資,希望員工留下來協(xié)助處理后續(xù)事宜。
硅谷銀行的業(yè)務(wù)和資產(chǎn)已經(jīng)吸引到投資者。橡樹資本等對沖基金提議收購硅谷銀行的存款,報價介于折價率60-80美分對1.00美元。與此同時,投行杰弗瑞的交易員正在聯(lián)系眾多初創(chuàng)公司的創(chuàng)始人,提議收購對方在硅谷銀行的存款索賠權(quán),折價率至少為70美分對1.00美元。除了杰弗瑞之外,其他銀行機(jī)構(gòu)也有意收購硅谷銀行的存款業(yè)務(wù)。
據(jù)彭博社報道,為避免恐慌進(jìn)一步傳導(dǎo)至其他中小銀行,安撫存款用戶,F(xiàn)DIC和美聯(lián)儲正在討論設(shè)立一支新的基金,一旦有更多銀行面臨倒閉,基金將為存款提供保障。
然而,初創(chuàng)企業(yè)和投資大佬們似乎對FDIC目前的措施不夠滿意。他們認(rèn)為應(yīng)該由美國大銀行來接管硅谷銀行,或者承諾存款100%返還,否則無法遏制投資者對中小銀行的信心下滑。
對沖基金大佬比爾·阿克曼發(fā)推表示,政府只有48小時來修復(fù)這場很快就無法挽回的錯誤,除非摩根大通、花旗、美國銀行在周一開市之前收購硅谷銀行,或者政府保障硅谷銀行的所有存款,否則除了“系統(tǒng)性重要銀行”外,所有銀行的無保險存款都將被提走。
圖片來源:海外社交媒體截圖
風(fēng)險投資家兼前科技公司首席執(zhí)行官大衛(wèi)·薩克斯也發(fā)推表示,政府需要在周一開市前宣布所有存款都安全無恙,將硅谷銀行交給四大銀行之一,否則危機(jī)將繼續(xù)蔓延。
在監(jiān)管方應(yīng)對硅谷銀行危機(jī)之際,倒閉掀起的漣漪繼續(xù)攪動金融市場。
當(dāng)?shù)貢r間3月10日,美國流媒體服務(wù)商Roku向美國證交會(SEC)遞交的文件中稱,公司26%(4.87億美元)的現(xiàn)金儲備都存放在硅谷銀行,公司不清楚能在多大程度上收回在硅谷銀行的存款。但該公司強(qiáng)調(diào),有足夠的資金滿足至少未來12個月的財務(wù)支出。“元宇宙第一股”Roblox表示,其30億美元現(xiàn)金中的5%存在硅谷銀行。
硅谷銀行的英國子公司已經(jīng)停止交易,不再吸納新客戶,料將宣布破產(chǎn),這也引發(fā)了英國初創(chuàng)企業(yè)的恐慌。當(dāng)?shù)貢r間3月11日,約180家科技公司的負(fù)責(zé)人致函英國財政大臣杰里米·亨特請求政府出手干預(yù),稱“存款損失有可能破壞行業(yè)并使生態(tài)系統(tǒng)倒退20年……許多企業(yè)將在一夜之間陷入非自愿的清算。”
該信件還警告稱,英國只是個開頭,硅谷銀行在加拿大、丹麥、德國、印度、以色列和瑞典都有分行。如果政府不干預(yù),該行的倒閉可能會在全球各地重創(chuàng)初創(chuàng)企業(yè)。
英國財政部表示,亨特11日上午與英國央行行長貝利就有關(guān)問題進(jìn)行了交談。另有消息傳出,倫敦銀行集團(tuán)有限公司正考慮收購硅谷銀行英國子公司。
硅谷銀行母公司旗下的證券部門硅谷銀行證券(SVB Securities)11日發(fā)布公告稱,該公司財務(wù)穩(wěn)定,F(xiàn)DIC接管硅谷銀行一事并未干擾到本公司的運作。據(jù)知情人士透露,硅谷銀行證券管理層正在探索從其母公司手中回購公司的方法,他們急于迅速達(dá)成協(xié)議,因為上周硅谷銀行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)扣押后,正尋求對其剩余部分進(jìn)行收購。
與此同時,硅谷銀行趕在被接管前盡力爭取了更多利益。媒體報道稱,在硅谷銀行披露大規(guī)模虧損不到兩周前,公司首席執(zhí)行官Greg Becker根據(jù)一項交易計劃賣出了360萬美元的公司股票。在FDIC接管前數(shù)小時,硅谷銀行按原定計劃于3月10日向美國員工發(fā)放了年終獎,而早在硅谷銀行暴雷前數(shù)日,獎金發(fā)放程序就在推進(jìn)之中。
此外,硅谷銀行的倒閉還引發(fā)客戶對其他銀行安全性的審視。當(dāng)?shù)貢r間10日,美國大型銀行富國銀行的部分客戶發(fā)現(xiàn)直接存款沒有出現(xiàn)在賬戶中,引發(fā)市場緊張情緒。富國銀行稱,這些賬戶安全可靠,存款丟失是由于一個未知的技術(shù)問題,正在迅速制定解決方案。截至發(fā)稿,富國銀行未對此事做進(jìn)一步說明。
封面圖片來源:視覺中國
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