政策再拓橫琴現(xiàn)代金融機(jī)遇，匯聚傳統(tǒng)牌照及跨境金融資源，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)出時(shí)間表

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 彭水萍

2月23日，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》，進(jìn)一步推動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)金融改革創(chuàng)新和對(duì)外合作開(kāi)放。

本次聚焦傳統(tǒng)牌照及現(xiàn)代金融匯聚之策，尤其在投融資匯兌便利化以及金融結(jié)算創(chuàng)新方面，提出了要到2025年基本建立電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系，并促成其在2035年更加完善的總體目標(biāo)。

業(yè)內(nèi)人士分析指出，澳門(mén)與香港在金融產(chǎn)業(yè)的北向輻射定位有所差異，跨境結(jié)算及交易便利化的實(shí)施需要走好基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)第一步，而促進(jìn)合作區(qū)內(nèi)金融資源的匯聚是兩地市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)打磨、匯聚共識(shí)的重中之重。

加快電子圍網(wǎng)和跨境金融體系完善

試點(diǎn)在橫琴粵澳深度合作區(qū)開(kāi)辦外商投資股權(quán)投資類(lèi)企業(yè)，區(qū)內(nèi)2019年就開(kāi)業(yè)了第一家試點(diǎn)企業(yè)，彼時(shí)按照粵澳合作及廣東省內(nèi)級(jí)規(guī)劃，旨在為境內(nèi)投資者海外投資及跨境財(cái)富管理開(kāi)辟新通道。

這是粵澳深度合作落到金融產(chǎn)業(yè)本身的一次探索，也成為兩地金融資源匯聚的一個(gè)縮影。廣州市社會(huì)科學(xué)院高級(jí)研究員、廣東省資源綜合利用協(xié)會(huì)專(zhuān)家彭澎在2月23日接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，早在十多年前，對(duì)于區(qū)內(nèi)規(guī)劃的核心功能就在于促成人民幣自由結(jié)算的體系，但從分布實(shí)施的效果來(lái)看，目前依然要從傳統(tǒng)金融向現(xiàn)代金融過(guò)渡。

提及現(xiàn)代金融體系的建設(shè)，彭澎表示，跨區(qū)域金融結(jié)算方式及資金風(fēng)控的約束差異長(zhǎng)期存在，需要提高投融資的匯兌便利化，既要在工具上建立基礎(chǔ)設(shè)施，更關(guān)鍵是要在市場(chǎng)中匯聚實(shí)體規(guī)模，打磨融通經(jīng)驗(yàn)，達(dá)成投資共識(shí)。

在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，本次《意見(jiàn)》提出，到2025年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立；到2035年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系更加完善，合作區(qū)與澳門(mén)金融一體化水平進(jìn)一步提升，金融環(huán)境更加優(yōu)化，現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。

具體舉措及實(shí)體匯聚計(jì)劃中，提到要促進(jìn)合作區(qū)與澳門(mén)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。

1、在內(nèi)地與香港、澳門(mén)建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下，降低澳門(mén)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入合作區(qū)的準(zhǔn)入門(mén)檻。支持澳門(mén)地區(qū)銀行通過(guò)新設(shè)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)等方式在合作區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)，拓展發(fā)展空間。充分發(fā)揮澳門(mén)對(duì)接葡語(yǔ)國(guó)家的窗口作用，支持合作區(qū)打造中國(guó)—葡語(yǔ)國(guó)家金融服務(wù)平臺(tái)。

2、促進(jìn)合作區(qū)與澳門(mén)金融機(jī)構(gòu)交易聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)合作區(qū)金融市場(chǎng)與澳門(mén)、香港離岸金融市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場(chǎng)正常的人民幣流動(dòng)性管理需求。穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。穩(wěn)步開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，不斷豐富合作區(qū)與澳門(mén)居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。

3、對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過(guò)金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動(dòng)政策，優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動(dòng)途徑。

4、在現(xiàn)行賬戶管理體系基礎(chǔ)上進(jìn)一步優(yōu)化賬戶服務(wù)，拓展賬戶功能。便利境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）使用。支持澳門(mén)在合作區(qū)內(nèi)務(wù)工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開(kāi)立非居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持澳門(mén)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）開(kāi)展資金融通。

彭澎告訴記者，以往橫琴作為粵澳合作的橋頭堡，涉及大額資金的互通存在一些現(xiàn)實(shí)干擾，例如政府及企業(yè)端的資金流向?qū)徍溯^為嚴(yán)格，提升電子圍網(wǎng)系統(tǒng)的功能或?qū)⑦M(jìn)一步加大各類(lèi)資金的互通效率，而中小企業(yè)主或個(gè)人則將繼續(xù)提升其參與粵澳合作、灣區(qū)投資建設(shè)的體驗(yàn)。

力促傳統(tǒng)牌照及現(xiàn)代金融匯聚

針對(duì)珠海擬將打造廣東金融“第三極”的思路，橫琴作為重要支點(diǎn)，一直在加強(qiáng)與港澳及國(guó)際金融市場(chǎng)的合作，用好QFLP、QDLP等政策方面創(chuàng)新謀劃。彭澎告訴記者，橫琴產(chǎn)業(yè)的發(fā)展重心正在向金融傾斜，而重點(diǎn)發(fā)展跨境、特色金融及資管平臺(tái)建設(shè)，需要力促傳統(tǒng)牌照及現(xiàn)代金融資源的匯聚。

根據(jù)橫琴粵澳深度合作區(qū)官方出具的2022年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行簡(jiǎn)況，區(qū)內(nèi)金融業(yè)保持良好增勢(shì)，增加值同比增長(zhǎng)8.1%，12月末中外資金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額1873.92億元，同比增長(zhǎng)16.7%。此外，2022年合作區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值為461.79億元，第三產(chǎn)業(yè)增加值403.10億元，數(shù)據(jù)領(lǐng)先第一和第二產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)的發(fā)展已在區(qū)內(nèi)漸成主力。

本次《意見(jiàn)》進(jìn)一步對(duì)合作區(qū)內(nèi)豐富金融業(yè)態(tài)、加強(qiáng)與澳門(mén)產(chǎn)業(yè)融合等進(jìn)行了規(guī)劃，包括對(duì)傳統(tǒng)牌照金融的支持，吸引境內(nèi)外銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、公募基金等核心金融機(jī)構(gòu)設(shè)立總部、分支機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)子公司和持牌專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)；還包括在跨境金融、財(cái)務(wù)管理方面打造更為高端的財(cái)富管理體系。

1、鼓勵(lì)在合作區(qū)設(shè)立證券公司、基金公司、期貨公司、消費(fèi)金融公司、資產(chǎn)管理公司、再保險(xiǎn)公司和銀行理財(cái)子公司等各類(lèi)機(jī)構(gòu)，支持符合條件的法人金融機(jī)構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、子公司，開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務(wù)。

2、支持在合作區(qū)開(kāi)展粵港澳游艇自由行。鼓勵(lì)文旅、商貿(mào)、會(huì)展產(chǎn)業(yè)的相關(guān)企業(yè)投保信用保險(xiǎn)。支持粵澳兩地機(jī)構(gòu)在合作區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持按市場(chǎng)化原則研究設(shè)立文旅、會(huì)展等產(chǎn)業(yè)母基金，吸引各類(lèi)社會(huì)資本參與。

3、鼓勵(lì)探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，支持科技創(chuàng)新和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。規(guī)范探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，探索完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制。鼓勵(lì)在合作區(qū)開(kāi)展中醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，支持中醫(yī)藥等澳門(mén)品牌工業(yè)在合作區(qū)發(fā)展。

4、積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。鼓勵(lì)社會(huì)資本在合作區(qū)按照市場(chǎng)化原則設(shè)立多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金。探索開(kāi)展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，拓展市場(chǎng)化退出渠道。

5、支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

6、鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在澳門(mén)發(fā)行人民幣債券和外幣債券。支持澳門(mén)借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門(mén)元等計(jì)價(jià)結(jié)算的國(guó)際債券市場(chǎng)，打造服務(wù)粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國(guó)家和葡語(yǔ)國(guó)家的債券融資服務(wù)平臺(tái)。

7、在全口徑跨境融資宏觀審慎框架下，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃公司與其下設(shè)的特殊目的公司共享外債額度。實(shí)施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利化政策。探索跨境融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，允許合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司委托商業(yè)銀行辦理套期保值業(yè)務(wù)，依法合規(guī)探索開(kāi)展租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，依法合規(guī)探索發(fā)展國(guó)際商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

8、支持合作區(qū)完善綠色金融服務(wù)體系，推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)與港澳互認(rèn)，加強(qiáng)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作，鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺(tái)為綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)證及融資。

9、允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)合作區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)，探索放寬對(duì)合作區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制。

事實(shí)上，圍繞“促進(jìn)澳門(mén)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展”這條主線，合作區(qū)早在制定《橫琴粵澳深度合作區(qū)總體方案》時(shí)就已將其列入第一階段的目標(biāo)，旨在進(jìn)一步盤(pán)活當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)的活躍程度。彭澎告訴記者，按照省稅務(wù)繳納的規(guī)定，區(qū)內(nèi)澳門(mén)投資企業(yè)已可以在達(dá)到相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)后實(shí)現(xiàn)跨境納稅，進(jìn)一步吸引相關(guān)機(jī)構(gòu)及投資人聚焦合作區(qū)建設(shè)與發(fā)展。

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