每日經(jīng)濟新聞 2023-02-23 20:05:42
每經(jīng)記者 任飛 每經(jīng)編輯 彭水萍
2月23日，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合發(fā)布《關于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設的意見》，進一步推動橫琴粵澳深度合作區(qū)金融改革創(chuàng)新和對外合作開放。
本次聚焦傳統(tǒng)牌照及現(xiàn)代金融匯聚之策，尤其在投融資匯兌便利化以及金融結算創(chuàng)新方面，提出了要到2025年基本建立電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系，并促成其在2035年更加完善的總體目標。
業(yè)內(nèi)人士分析指出，澳門與香港在金融產(chǎn)業(yè)的北向輻射定位有所差異，跨境結算及交易便利化的實施需要走好基礎設施建設第一步，而促進合作區(qū)內(nèi)金融資源的匯聚是兩地市場經(jīng)驗打磨、匯聚共識的重中之重。
試點在橫琴粵澳深度合作區(qū)開辦外商投資股權投資類企業(yè)，區(qū)內(nèi)2019年就開業(yè)了第一家試點企業(yè)，彼時按照粵澳合作及廣東省內(nèi)級規(guī)劃，旨在為境內(nèi)投資者海外投資及跨境財富管理開辟新通道。
這是粵澳深度合作落到金融產(chǎn)業(yè)本身的一次探索，也成為兩地金融資源匯聚的一個縮影。廣州市社會科學院高級研究員、廣東省資源綜合利用協(xié)會專家彭澎在2月23日接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示，早在十多年前，對于區(qū)內(nèi)規(guī)劃的核心功能就在于促成人民幣自由結算的體系，但從分布實施的效果來看，目前依然要從傳統(tǒng)金融向現(xiàn)代金融過渡。
提及現(xiàn)代金融體系的建設，彭澎表示，跨區(qū)域金融結算方式及資金風控的約束差異長期存在，需要提高投融資的匯兌便利化，既要在工具上建立基礎設施，更關鍵是要在市場中匯聚實體規(guī)模，打磨融通經(jīng)驗，達成投資共識。
在基礎設施建設方面，本次《意見》提出，到2025年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立；到2035年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系更加完善，合作區(qū)與澳門金融一體化水平進一步提升，金融環(huán)境更加優(yōu)化，現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)進一步發(fā)展。
具體舉措及實體匯聚計劃中，提到要促進合作區(qū)與澳門金融市場和金融基礎設施互聯(lián)互通。
1、在內(nèi)地與香港、澳門建立更緊密經(jīng)貿(mào)關系的安排（CEPA）框架下，降低澳門銀行業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構進入合作區(qū)的準入門檻。支持澳門地區(qū)銀行通過新設法人機構、分支機構、專營機構等方式在合作區(qū)開展業(yè)務，拓展發(fā)展空間。充分發(fā)揮澳門對接葡語國家的窗口作用，支持合作區(qū)打造中國—葡語國家金融服務平臺。
2、促進合作區(qū)與澳門金融機構交易聯(lián)動，加強合作區(qū)金融市場與澳門、香港離岸金融市場的聯(lián)動，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場正常的人民幣流動性管理需求。穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉讓范圍。穩(wěn)步開展“跨境理財通”業(yè)務試點，不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。
3、對標國際標準制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動政策，優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動途徑。
4、在現(xiàn)行賬戶管理體系基礎上進一步優(yōu)化賬戶服務，拓展賬戶功能。便利境外機構人民幣銀行結算賬戶（人民幣NRA賬戶）使用。支持澳門在合作區(qū)內(nèi)務工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開立非居民個人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持澳門金融機構開立金融機構自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）開展資金融通。
彭澎告訴記者，以往橫琴作為粵澳合作的橋頭堡，涉及大額資金的互通存在一些現(xiàn)實干擾，例如政府及企業(yè)端的資金流向審核較為嚴格，提升電子圍網(wǎng)系統(tǒng)的功能或將進一步加大各類資金的互通效率，而中小企業(yè)主或個人則將繼續(xù)提升其參與粵澳合作、灣區(qū)投資建設的體驗。
針對珠海擬將打造廣東金融“第三極”的思路，橫琴作為重要支點，一直在加強與港澳及國際金融市場的合作，用好QFLP、QDLP等政策方面創(chuàng)新謀劃。彭澎告訴記者，橫琴產(chǎn)業(yè)的發(fā)展重心正在向金融傾斜，而重點發(fā)展跨境、特色金融及資管平臺建設，需要力促傳統(tǒng)牌照及現(xiàn)代金融資源的匯聚。
根據(jù)橫琴粵澳深度合作區(qū)官方出具的2022年經(jīng)濟運行簡況，區(qū)內(nèi)金融業(yè)保持良好增勢，增加值同比增長8.1%，12月末中外資金融機構本外幣存款余額1873.92億元，同比增長16.7%。此外，2022年合作區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值為461.79億元，第三產(chǎn)業(yè)增加值403.10億元，數(shù)據(jù)領先第一和第二產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)的發(fā)展已在區(qū)內(nèi)漸成主力。
本次《意見》進一步對合作區(qū)內(nèi)豐富金融業(yè)態(tài)、加強與澳門產(chǎn)業(yè)融合等進行了規(guī)劃，包括對傳統(tǒng)牌照金融的支持，吸引境內(nèi)外銀行、證券、保險、期貨、公募基金等核心金融機構設立總部、分支機構、專業(yè)子公司和持牌專營機構；還包括在跨境金融、財務管理方面打造更為高端的財富管理體系。
1、鼓勵在合作區(qū)設立證券公司、基金公司、期貨公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司、再保險公司和銀行理財子公司等各類機構，支持符合條件的法人金融機構在合作區(qū)設立分支機構、子公司，開展金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務。
2、支持在合作區(qū)開展粵港澳游艇自由行。鼓勵文旅、商貿(mào)、會展產(chǎn)業(yè)的相關企業(yè)投保信用保險。支持粵澳兩地機構在合作區(qū)共同設立人民幣海外投貸基金。支持按市場化原則研究設立文旅、會展等產(chǎn)業(yè)母基金，吸引各類社會資本參與。
3、鼓勵探索“貸款+外部直投”等業(yè)務新模式，支持科技創(chuàng)新和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。規(guī)范探索知識產(chǎn)權證券化，探索完善知識產(chǎn)權質押融資等知識產(chǎn)權融資機制。鼓勵在合作區(qū)開展中醫(yī)藥知識產(chǎn)權質押貸款，支持中醫(yī)藥等澳門品牌工業(yè)在合作區(qū)發(fā)展。
4、積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權投資基金在合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展。鼓勵社會資本在合作區(qū)按照市場化原則設立多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權投資基金。探索開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資股權份額轉讓試點，拓展市場化退出渠道。
5、支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、鼓勵合作區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機構在澳門發(fā)行人民幣債券和外幣債券。支持澳門借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門元等計價結算的國際債券市場，打造服務粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務平臺。
7、在全口徑跨境融資宏觀審慎框架下，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃公司與其下設的特殊目的公司共享外債額度。實施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利化政策。探索跨境融資租賃業(yè)務創(chuàng)新，允許合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司委托商業(yè)銀行辦理套期保值業(yè)務，依法合規(guī)探索開展租賃資產(chǎn)轉讓業(yè)務，依法合規(guī)探索發(fā)展國際商業(yè)保理業(yè)務。
8、支持合作區(qū)完善綠色金融服務體系，推動綠色金融標準與港澳互認，加強粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作，鼓勵合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺為綠色企業(yè)、綠色項目進行認證及融資。
9、允許已取得離岸銀行業(yè)務資格的中資商業(yè)銀行總行授權合作區(qū)內(nèi)分支機構開展離岸銀行業(yè)務，探索放寬對合作區(qū)內(nèi)銀行開展離岸銀行業(yè)務貸款用途和期限的限制。
事實上，圍繞“促進澳門經(jīng)濟適度多元發(fā)展”這條主線，合作區(qū)早在制定《橫琴粵澳深度合作區(qū)總體方案》時就已將其列入第一階段的目標，旨在進一步盤活當?shù)貙嶓w經(jīng)濟的活躍程度。彭澎告訴記者，按照省稅務繳納的規(guī)定，區(qū)內(nèi)澳門投資企業(yè)已可以在達到相關標準后實現(xiàn)跨境納稅，進一步吸引相關機構及投資人聚焦合作區(qū)建設與發(fā)展。
封面圖片來源：視覺中國-VCG21gic19863521
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