暫停內(nèi)地身份開港美股賬戶？東財(cái)?shù)纫淹Ｊ丈暾?，這些券商也回應(yīng)了

每經(jīng)編輯 畢陸名

港資券商耀才證券金融集團(tuán)有限公司（HK01428，股價(jià)1.35港元，總市值22.91億港元）確認(rèn)，將于2月16日起全面暫停使用早前所有內(nèi)地客戶于內(nèi)地開立的證券賬戶。

2月13日晚間，耀才證券在港交所發(fā)布公告稱，為積極配合中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)措施，集團(tuán)在中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍未發(fā)出清晰的開戶指引下，率先將早前所有內(nèi)地客戶于內(nèi)地開立的證券賬戶，于2023年2月16日起全面暫停使用，直至待中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)或證監(jiān)會厘清相關(guān)的法規(guī)。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道13日消息，2月13日，機(jī)構(gòu)消息稱，國泰君安總部已通知國君香港停止為內(nèi)地居民個(gè)人開設(shè)賬戶，現(xiàn)有國內(nèi)客戶暫時(shí)不受影響。據(jù)中新經(jīng)緯13日消息，通過致電等方式獲知，目前東方證券、興業(yè)證券等12家券商已不受理內(nèi)地投資者開港美股賬戶的服務(wù)，光大證券、海通證券、安信證券則只接受內(nèi)地居民親赴香港辦理。提及暫停原因，多家券商的客服提到，跟監(jiān)管政策相關(guān)，何時(shí)恢復(fù)尚不能明確。

頭部券商態(tài)度有分歧

據(jù)中新經(jīng)緯2月13日消息，以投資者身份致電20家券商香港子公司后得知，截至發(fā)稿，中信證券、招商證券、華泰證券、國信證券、天風(fēng)證券、平安證券這6家券商的客服表示，目前內(nèi)地投資者可以正常開立香港證券賬戶，且可以正常買賣證券，還沒有收到暫停該業(yè)務(wù)的相關(guān)提示。

不過，東方證券、興業(yè)證券、山西證券、中泰證券、財(cái)通證券、華福證券、長江證券、哈富證券(即東方財(cái)富香港子公司)、國都證券、東興證券這10家券商的客服均表示，目前不受理內(nèi)地投資者開立港(美)股賬戶。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，記者2月13日對多家券商進(jìn)行了采訪，從回復(fù)來看，各家券商處理方式存在分歧。但截至發(fā)稿時(shí)，已有國泰君安、東方財(cái)富等券商，業(yè)務(wù)端已明確將不再為內(nèi)地居民開設(shè)賬戶。此外亦有多家券商盡管尚未停止接受內(nèi)地居民開設(shè)賬戶，但提交申請之后，未能及時(shí)披露開戶進(jìn)度。

圖片來源：視覺中國

根據(jù)采訪情況來看，各家券商對于港美股業(yè)務(wù)的態(tài)度主要分為三類：

第一類，業(yè)務(wù)端已經(jīng)明確不再為內(nèi)地居民開設(shè)賬戶，券商總部未予置評，或明確表態(tài)將按照相關(guān)要求嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)。例如國泰君安、東方財(cái)富、天風(fēng)證券。另一家券商天風(fēng)證券則對記者表示，將按照相關(guān)要求嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)。

第二類，媒體報(bào)道目前業(yè)務(wù)端稱內(nèi)地居民仍可開戶，但目前券商總部對后續(xù)港美股業(yè)務(wù)尚無具體規(guī)劃，需等待進(jìn)一步通知的券商。例如東方證券、招商證券。另有券商人士對記者表示，香港子公司近期對App進(jìn)行了調(diào)整，不過對于國際版App的業(yè)務(wù)如何調(diào)整或被影響，目前內(nèi)部仍未聽說更多消息。

第三類，業(yè)務(wù)端繼續(xù)接受內(nèi)地居民開戶材料，公司總部未對媒體回應(yīng)。例如海通證券、華泰證券、興業(yè)證券等券商。

目前，海通證券國際非香港居民開戶需要跳轉(zhuǎn)到網(wǎng)頁選擇“專人開戶”，用戶提交個(gè)人資料后，公司會進(jìn)行聯(lián)系。但截至發(fā)稿，并未收到客服人員的聯(lián)系，同時(shí)，有關(guān)開戶的客服電話也一直處于忙線狀態(tài)。

華泰證券國際線上平臺“漲樂全球通”、興業(yè)證券國際線上平臺“興港通”，目前仍能接受內(nèi)地居民二代身份證開戶信息登記，提交內(nèi)地身份證、銀行卡等信息，仍然能夠完成整套開戶流程。

截至晚間發(fā)稿，華泰金融控股（香港）有限公司提示成功開戶，并給出了具體的轉(zhuǎn)款操作步驟。但仍未能收到海通證券、興業(yè)證券等確認(rèn)開戶的通知。而海通證券、華泰證券、興業(yè)證券均未就相關(guān)情況對媒體進(jìn)行任何回應(yīng)。

“盡管東方財(cái)富是民營券商，但本著監(jiān)管一致性的原則，東方財(cái)富也對監(jiān)管導(dǎo)向進(jìn)行了快速反應(yīng)。”有機(jī)構(gòu)人士稱。

“影響最大的還是民營互聯(lián)網(wǎng)券商，例如以富途和老虎為代表的民營互聯(lián)網(wǎng)券商，股價(jià)已經(jīng)跌了很多，后續(xù)要看能否有新的業(yè)務(wù)為其帶來轉(zhuǎn)折。另外就是市場比較關(guān)注哈富證券，也就是東方財(cái)富的子公司。但東財(cái)以前對港美股業(yè)務(wù)沒有特別大的布局，哈富證券也是2021年6月才改名，想要發(fā)力做港美股業(yè)務(wù)，但做了也沒多久，對東方財(cái)富來說，也算是船小好調(diào)頭。”前述機(jī)構(gòu)人士稱。

跨境證券嚴(yán)監(jiān)管進(jìn)行時(shí)

近兩年，證監(jiān)會對跨境證券一直保持了強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢，對境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)招攬內(nèi)地新客戶，以及在港資金參與A股均進(jìn)行了再規(guī)范。

今年1月13日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《辦法》），自2023年2月28日起施行?！掇k法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。除了內(nèi)地居民參與港股市場外，在港資金通過滬深股通參與A股也迎來了進(jìn)一步監(jiān)管規(guī)范。

圖片來源：視覺中國

據(jù)澎湃新聞報(bào)道，“按照2022年12月30日中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)要求，公司已經(jīng)不受理中國境內(nèi)客戶的開戶申請了。”老虎證券相關(guān)人士對記者表示，老客戶按照證監(jiān)會的要求，是允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易的。

2022年12月30日，中國證監(jiān)會表示，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，擬要求就“面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)”進(jìn)行整改。其中，明確禁止富途控股、老虎證券“招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開立新賬戶”，但“允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易”。

2022年6月，證監(jiān)會宣布《關(guān)于修改<內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定>的決定》（下稱“《決定》”），自2022年7月25日起施行。《決定》顯示，《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》（下稱“《規(guī)定》”）的第十三條第一款，修改為：“投資者依法享有通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制買入的股票的權(quán)益。滬股通和深股通投資者不包括內(nèi)地投資者。”

同時(shí)，《決定》明確施行前已開通滬股通、深股通交易權(quán)限的內(nèi)地投資者，在2023年7月23日前，可繼續(xù)通過滬股通、深股通買賣A股。2023年7月24日后，上述投資者所持A股可繼續(xù)賣出。

證監(jiān)會當(dāng)時(shí)表示，滬深港通機(jī)制開通以來整體運(yùn)行平穩(wěn)，在擴(kuò)大資本市場雙向開放，引入境外長期資金，增加內(nèi)地居民境外投資渠道方面發(fā)揮了積極作用。

不過，證監(jiān)會彼時(shí)也強(qiáng)調(diào)，近年來，有部分內(nèi)地投資者在香港開立證券賬戶及北向交易權(quán)限，通過滬深股通交易A股。此類證券活動與滬深股通引入外資的初衷不符，且這些投資者中大多數(shù)已開立內(nèi)地證券賬戶可直接參與A股交易，兩種途徑交易有發(fā)生跨境違規(guī)活動的風(fēng)險(xiǎn)。“同時(shí)，也給市場造成了北向交易中有不少所謂‘假外資’的印象，不利于滬深港通的平穩(wěn)運(yùn)行和長遠(yuǎn)發(fā)展。”證監(jiān)會進(jìn)一步指出。

因此，證監(jiān)會當(dāng)時(shí)強(qiáng)調(diào)，為統(tǒng)籌金融開放和安全，依法加強(qiáng)對跨境證券活動的監(jiān)管，保護(hù)內(nèi)地投資者合法權(quán)益，穩(wěn)定市場預(yù)期，維護(hù)滬深港通平穩(wěn)運(yùn)行，決定修訂《規(guī)定》，規(guī)范內(nèi)地投資者返程交易行為，對所謂“假外資”從嚴(yán)監(jiān)管。

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