9家券商獲評資管行業(yè)標準實施效果評估示范單位，券商一哥竟然缺席！

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，不少業(yè)內(nèi)人士將目光聚焦在一項成績的發(fā)布，那就是《資產(chǎn)管理產(chǎn)品介紹要素 第2部分：證券期貨資產(chǎn)管理計劃及相關(guān)產(chǎn)品》標準（下稱：《標準》）實施效果評估結(jié)果。銀河證券、申港證券、長江資管等9家單位被評估為“行業(yè)標準實施效果評估示范單位”，廣發(fā)證券、華西證券、華福證券等38家單位被評估為“行業(yè)標準實施效果評估合格單位”。據(jù)悉，此次是《標準》公布以來首次開展實施效果評估，評估范圍覆蓋各證券公司銷售的資管產(chǎn)品。

47家券商上榜

1月13日，資本市場標準網(wǎng)發(fā)布了《標準》實施效果評估結(jié)果的通知。據(jù)通知，為促進證券期貨業(yè)標準應(yīng)用實施，建立行業(yè)標準實施效果評估機制，在證標委的指導(dǎo)下，2022年秘書處組織開展了《標準》實施效果評估工作。

據(jù)悉，經(jīng)行業(yè)機構(gòu)申報、專家評審并報證標委批準，共9家券商被評估為“行業(yè)標準實施效果評估示范單位”：分別是銀河證券、申港證券、長江資管、第一創(chuàng)業(yè)、東方證券、招商證券、華泰證券、中航證券和民生證券。

第一創(chuàng)業(yè)相關(guān)人士向記者表示，此次獲評“行業(yè)標準實施效果評估示范單位”，是業(yè)界對第一創(chuàng)業(yè)證券行業(yè)標準實施與執(zhí)行效果的重要肯定。未來，第一創(chuàng)業(yè)證券將繼續(xù)推廣實施產(chǎn)品介紹要素標準，發(fā)揮專長，助力資管行業(yè)標準專業(yè)化發(fā)展。

此外，記者也發(fā)現(xiàn)，中航證券和民生證券也對此公開進行了表示。民生證券就表示，下一步，民生證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將以客戶需求為核心，與各類市場機構(gòu)保持緊密的聯(lián)系及合作，力爭成為一站式投融資策略解決方案的服務(wù)定制商。

除了前述9家外，記者也看到，還有38家單位被評估為“行業(yè)標準實施效果評估合格單位”，包括廣發(fā)證券、華西證券、萬聯(lián)證券、五礦證券、萬和證券、平安證券、德邦資管、東海證券、山西證券等。

萬和證券相關(guān)人士向每經(jīng)記者表示，近年來，面對日趨嚴格的監(jiān)管和復(fù)雜的資管業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境，萬和證券秉持規(guī)范化經(jīng)營方針，對資管業(yè)務(wù)板塊提出了合規(guī)經(jīng)營、回歸資管業(yè)務(wù)本源，加強投研、提升資管業(yè)務(wù)核心競爭力的要求。此次被評為“行業(yè)標準實施效果評估合格單位”，表明萬和證券資管業(yè)務(wù)板塊的標準化、規(guī)范化建設(shè)取得了初步成效。

頭部券商缺席評估結(jié)果名單

不過，記者對比發(fā)現(xiàn)，此次獲評的不管是示范單位還是合格單位中，都看不見一些頭部券商或者是私募資管規(guī)?？壳暗娜?，如中信證券、國泰君安、中信建投、申萬宏源、中銀證券等，上述5家券商2022年三季度時私募資管月均規(guī)模近2.74萬億元，占行業(yè)總規(guī)模的約35%，這也足以見得《標準》應(yīng)用實施任重道遠。

每經(jīng)記者了解到，隨著我國金融行業(yè)的飛速發(fā)展，金融產(chǎn)品和服務(wù)日趨復(fù)雜化、專業(yè)化，在金融市場信息不對稱及投資者自身知識和能力的局限下，規(guī)范金融產(chǎn)品宣傳推介及適當(dāng)性管理，保障投資者知情權(quán)及選擇權(quán)的重要性日益凸顯。資產(chǎn)管理產(chǎn)品介紹是金融機構(gòu)向投資者推介銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，提供給投資者的產(chǎn)品介紹資料，對投資者理解產(chǎn)品特性、認識產(chǎn)品風(fēng)險起到極為重要的作用。

但在《標準》制定前，我國尚無統(tǒng)一的介紹要素標準及可參照的資產(chǎn)管理產(chǎn)品國際標準。標準的缺失導(dǎo)致各機構(gòu)提供的產(chǎn)品資料存在要素差別較大、披露內(nèi)容的尺度及維度不一致、專業(yè)術(shù)語過多等問題，提高了投資者理解的門檻，不利于投資者對其投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的實質(zhì)性風(fēng)險作出正確判斷。

在此背景下，中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會從保護投資者角度出發(fā)，攜手制定了《資產(chǎn)管理產(chǎn)品介紹要素》金融行業(yè)推薦性標準，標準經(jīng)過了廣泛征求意見和論證，并通過了全國金融標準化技術(shù)委員會審查，形成了本套統(tǒng)一、規(guī)范、淺顯易懂的產(chǎn)品介紹要素標準。

記者獲悉，該《標準》由中國證監(jiān)會于2021年5月13日發(fā)布，從投資者的角度出發(fā)，對證券期貨資產(chǎn)管理計劃及相關(guān)產(chǎn)品的定義、分類、運作方式、風(fēng)險等基本要素進行統(tǒng)一介紹，使投資者能夠?qū)Ξa(chǎn)品實質(zhì)性風(fēng)險作出及時準確的判斷，有利于投資者充分理解產(chǎn)品風(fēng)險收益特征，切實保護投資者利益，維護金融市場穩(wěn)定。

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