收益率持續(xù)回升，多只貨幣基金卻在調(diào)低費(fèi)率，有的最高降超50%！

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近期在貨幣基金7日年化收益率持續(xù)回升的同時(shí)，貨幣基金的費(fèi)率卻在下降。

今日，“400億+”貨幣基金——平安財(cái)富寶貨幣公告稱，將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%下調(diào)至0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.07%下調(diào)至0.05%。此前還有其他貨幣基金也在降費(fèi)。

而在債券基金方面，降費(fèi)幅度更大，有的降費(fèi)幅度超過(guò)了50%。比如國(guó)壽安保尊享債券近日公告稱，基金管理費(fèi)率由0.70%降低至0.30%，托管費(fèi)率由0.20%降低至0.10%。

“400億+”貨幣基金降費(fèi)

進(jìn)入2023年，貨幣基金7日年化收益率持續(xù)回升，Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，在767只列入統(tǒng)計(jì)的貨幣基金中，多達(dá)546只貨幣基金的7日折算年化收益率超過(guò)了2%。

貨幣基金“巨無(wú)霸”天弘余額寶的7日年化收益率雖然還未站上2%，但也已經(jīng)從去年11月時(shí)的1.292%低點(diǎn)回升到了目前的接近1.9%。

對(duì)于近期貨幣基金的收益率回升，有貨幣基金經(jīng)理表示，“主要原因是跨年回購(gòu)高達(dá)5%~6%，預(yù)計(jì)下周開(kāi)始（收益率）會(huì)回落，但整體回落不會(huì)太多，因?yàn)橄啾热ツ晁募径?，整體的收益率中樞上來(lái)了。”

而在7日年化收益率不斷回升的同時(shí)，記者注意到，越來(lái)越多的貨幣基金卻選擇開(kāi)始降費(fèi)。

今日，平安財(cái)富寶貨幣公告稱，將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%下調(diào)至0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.07%下調(diào)至0.05%。

資料顯示，該基金成立于2014年8月，截至2022年三季度末，A類(lèi)和C類(lèi)份額累計(jì)資產(chǎn)凈值規(guī)模超過(guò)了400億元。

除了這只貨幣基金，近期也還有其他貨幣基金也在降費(fèi)。比如2022年12月30日，國(guó)投增利寶公告稱，自2022年12月30日起，基金的管理費(fèi)費(fèi)率由0.33%/年調(diào)整為0.15%/年，托管費(fèi)費(fèi)率由0.10%/年調(diào)整為0.05%/年，其中管理費(fèi)率降幅超過(guò)50%。

多只債基降費(fèi)超50%

除了貨幣基金，債券基金也在不斷降費(fèi)。

近日，國(guó)壽安保尊享債券公告稱，基金管理費(fèi)率由0.70%降低至0.30%，托管費(fèi)率由0.20%降低至0.10%，其中管理費(fèi)率降幅也超過(guò)了50%。

還有長(zhǎng)城泰利純債債券，自2023年1月1日起，將基金的托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整為0.05%。

如果看去年12月份，還有鑫元恒鑫收益增強(qiáng)、長(zhǎng)信富民純債等多只基金也都在降費(fèi)。其中，鑫元恒鑫收益增強(qiáng)基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.7%調(diào)整為0.4%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.2%調(diào)整為0.1%；長(zhǎng)信富民純債將管理費(fèi)率由0.7%年費(fèi)率調(diào)整為0.3%年費(fèi)率，托管費(fèi)率由0.2%年費(fèi)率調(diào)整為0.1%年費(fèi)率。

可以看出，這些債券基金的降費(fèi)幅度同樣比較大，甚至有的也都超過(guò)了50%。此外，自去年以來(lái)，越來(lái)越多的債券基金不只是降管理費(fèi)、托管費(fèi)，也開(kāi)始調(diào)整降低贖回費(fèi)率。

特別是去年四季度債券基金出現(xiàn)了一輪調(diào)整之后，多只債券基金都降低了持有期超過(guò)7天的贖回費(fèi)率，甚至是超過(guò)7天就免收贖回費(fèi)。

而據(jù)記者了解，降費(fèi)背后也有多重原因，有的比如是機(jī)構(gòu)資金占主導(dǎo)的基金，機(jī)構(gòu)本身提出降費(fèi)的需求，有的則是跟隨同業(yè)進(jìn)行調(diào)整。

有基金業(yè)內(nèi)人士就表示，“債券基金降低費(fèi)率成了一種趨勢(shì)，一方面，降費(fèi)能夠提升產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，提升產(chǎn)品的收益排名；另一方面，同業(yè)也在降低費(fèi)率，為了保持自身產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，與同業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)，也有調(diào)整的需求。”

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)_500441338