西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索實踐

每經(jīng)記者 張靜    西安    每經(jīng)編輯 賀娟娟

隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化，證券期貨行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在加速。西部證券以“立足西部服務(wù)全國，以專業(yè)化業(yè)務(wù)與客戶共同成長的一流上市綜合性投資銀行”為企業(yè)愿景，以“客戶為中心、科技賦能、合作共贏”為經(jīng)營理念，正積極以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機重塑企業(yè)協(xié)作模式和業(yè)務(wù)模式。

西部證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索，著眼于形成自驅(qū)協(xié)同可進(jìn)化的數(shù)字化組織和人才隊伍，以此為基礎(chǔ)夯實數(shù)字化基礎(chǔ)技術(shù)水平和交付能力，不僅僅滿足于為業(yè)務(wù)提供數(shù)字化保障，更加注重技術(shù)與業(yè)務(wù)融合，以平臺化和產(chǎn)品化的形態(tài)實現(xiàn)賦能和引領(lǐng)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是什么

生產(chǎn)力是社會前進(jìn)中最先進(jìn)、最活躍的因素，包括勞動者、勞動資料和勞動對象三大實體要素。員工是勞動者，也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“主體”。

科技是勞動資料，以大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算、低代碼、RPA等為代表的金融科技是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“殺手锏”。最后，數(shù)據(jù)是重要的勞動對象，把非標(biāo)準(zhǔn)的、零散的數(shù)據(jù)通過采集、治理、加工等方式滿足各種數(shù)據(jù)應(yīng)用。

生產(chǎn)力需要生產(chǎn)關(guān)系與之相匹配，生產(chǎn)關(guān)系一定要適應(yīng)生產(chǎn)力的發(fā)展，否則就會起反作用，制約生產(chǎn)力的發(fā)展。券商在組織架構(gòu)、管理流程等方面，應(yīng)按數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求，優(yōu)化券商資源配置，提高運營管理能力。

比如，券商通過數(shù)據(jù)中臺建設(shè)將各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)打通，企業(yè)的部門間若籬笆重重，缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)共享共用機制，則很難形成高效數(shù)據(jù)生產(chǎn)力。沒有生產(chǎn)關(guān)系上的支撐和驅(qū)動，數(shù)據(jù)難以形成生產(chǎn)力驅(qū)動，也就無法實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型在于重構(gòu)生產(chǎn)力。西部證券重視培養(yǎng)具有數(shù)字化思維的復(fù)合背景人才和團(tuán)隊，利用標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)分析技術(shù)衍生出支撐業(yè)務(wù)決策的數(shù)據(jù)應(yīng)用，包括數(shù)據(jù)可視化、數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)智能等?？萍际堑谝簧a(chǎn)力，依托大數(shù)據(jù)、人工智能、低代碼、RPA等金融科技為工具建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程，連通各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，降低管理成本，提升運營效率。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型在于重構(gòu)生產(chǎn)關(guān)系。借助數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)智能打通券商全鏈路數(shù)據(jù)之后，可以打破券商內(nèi)部和內(nèi)外部原有邊界，使得企業(yè)中人和人、團(tuán)隊和團(tuán)隊，內(nèi)部和外部的合作變得容易。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐中，西部證券以強化企業(yè)內(nèi)的數(shù)字化共識為出發(fā)點，讓前后臺部門變得相互理解，讓多方以數(shù)字化的方式換位思考，尋找共創(chuàng)共建的舒適和效率平衡點。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐

以人為核心，突破角色邊界，培養(yǎng)數(shù)字化思維的復(fù)合人才。

創(chuàng)新型組織是贏得一切未來競爭的有生力量。西部證券致力于形成創(chuàng)新型的組織文化和人才團(tuán)隊。通過引入OKR教練實戰(zhàn)，建設(shè)創(chuàng)新文化積分制度，落地公司“和聚力·合創(chuàng)富”和合文化和集團(tuán)“君子文化”，擬定創(chuàng)新文化感知、自驅(qū)、引領(lǐng)三步走戰(zhàn)略進(jìn)行組織文化投入。

創(chuàng)新型組織文化的關(guān)鍵在人，實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，建設(shè)數(shù)字化券商，培養(yǎng)具有數(shù)字化思維、數(shù)字化技能和業(yè)務(wù)能力的復(fù)合型人才隊伍，深入推進(jìn)數(shù)字技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合，激發(fā)員工價值創(chuàng)造的主觀能動性。

西部證券持續(xù)強化數(shù)字化人才隊伍建設(shè)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室成立以來團(tuán)隊成倍擴張。以大舞臺培養(yǎng)數(shù)字化人才為核心，深度參與西部數(shù)字經(jīng)濟博覽會，廣泛參與行業(yè)大賽并斬獲佳績；通過數(shù)字員工大賽、敏捷團(tuán)隊、數(shù)字化技術(shù)業(yè)務(wù)分享等方式提升員工數(shù)字化專業(yè)能力；借助低代碼平臺、RPA等技術(shù)，讓技術(shù)和業(yè)務(wù)人員快速上手解決業(yè)務(wù)問題，快速建立數(shù)字化團(tuán)隊的自信心和凝聚力。

以數(shù)據(jù)為紐帶，打破壁壘，實現(xiàn)業(yè)務(wù)解構(gòu)、連接、重構(gòu)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型利用數(shù)據(jù)打破了原有的系統(tǒng)隔離和數(shù)據(jù)孤島等問題，打通企業(yè)全鏈路數(shù)據(jù)之后，使得個體間的合作、部門間的合作變得更透明、通暢，使得企業(yè)內(nèi)人和人、團(tuán)隊和團(tuán)隊，內(nèi)部和外部的合作變得有更大可能性，從而更容易實現(xiàn)跨團(tuán)隊、跨業(yè)務(wù)的連接和重構(gòu)。

西部證券聚焦核心業(yè)務(wù)，踐行“有數(shù)、治數(shù)、用數(shù)”的理念，歷時兩年打造具有西部特色的中臺體系，重點推動內(nèi)部客戶數(shù)據(jù)、外部資訊數(shù)據(jù)的解構(gòu)、連接和重構(gòu)，從零到一構(gòu)建企業(yè)級全鏈路的數(shù)據(jù)中臺，構(gòu)建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)能力，以能力復(fù)用為目標(biāo)全面支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)變化。

數(shù)據(jù)中臺1.0以解構(gòu)業(yè)務(wù)為出發(fā)點，梳理業(yè)務(wù)及相關(guān)的系統(tǒng)，聚焦核心業(yè)務(wù)場景，對業(yè)務(wù)進(jìn)行拆解、剖析和抽象。數(shù)據(jù)中臺依托成熟的大數(shù)據(jù)平臺實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域的原始數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)模型設(shè)計、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)服務(wù)建設(shè)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)處理能力。

數(shù)據(jù)中臺2.0以連接和重構(gòu)業(yè)務(wù)為目標(biāo)，進(jìn)一步整合西部證券內(nèi)外部數(shù)據(jù)，持續(xù)構(gòu)建面向業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)集市，重點建設(shè)財富、投研、運營三大集市，根據(jù)業(yè)務(wù)主體聚合數(shù)據(jù)資產(chǎn)，開發(fā)特色指標(biāo)，統(tǒng)一口徑對外提供服務(wù)。

在大財富領(lǐng)域，以信天游App為突破點，探索聚焦客戶全生命周期全品類產(chǎn)品服務(wù)，打造客戶畫像體系和產(chǎn)品畫像體系，精準(zhǔn)營銷，全面提升以資產(chǎn)配置服務(wù)為核心的專業(yè)能力，提升客戶服務(wù)體驗；在投研領(lǐng)域，以投研一體化平臺為目標(biāo)，打造集投研分析、智慧決策、風(fēng)險管理等功能為一體的綜合投資研究管理平臺，實現(xiàn)研究全流程線上化管理，研究成果可沉淀、可追蹤、可量化、可共享；在運營領(lǐng)域，以投研和信天游為突破點，打造一體化運營流程，打通用戶行為獲取、行為分析、決策分析等全生命周期流程，持續(xù)優(yōu)化運營過程，利用“數(shù)據(jù)驅(qū)動”提升運營效果。

以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，科技為支撐，重塑業(yè)務(wù)流程。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型焦點在賦能業(yè)務(wù)，以大數(shù)據(jù)、人工智能、低代碼、RPA等金融科技為手段，培養(yǎng)具有數(shù)字化思維的科技和業(yè)務(wù)多背景復(fù)合人才，讓業(yè)務(wù)人員和團(tuán)隊深度參與數(shù)字化過程，重塑業(yè)務(wù)過程，改變業(yè)務(wù)服務(wù)模式是證券期貨業(yè)機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重要的一個環(huán)節(jié)。

西部證券組建公司級的“AI流程特戰(zhàn)隊”，旨在形成以RPA技術(shù)為代表的“數(shù)字員工”概念推廣和建設(shè)的專門力量。通過該隊伍的建設(shè)，結(jié)合前沿的自動化及AI技術(shù)、豐富的培訓(xùn)資源、成熟完善的服務(wù)體系。

西部證券正在火力全開，將“數(shù)字員工”應(yīng)用到實際業(yè)務(wù)開展過程中，實現(xiàn)賦能業(yè)務(wù)、降本增效。在財富管理領(lǐng)域，通過數(shù)字員工釋放定時定點機械的數(shù)據(jù)操作，讓員工專注于更高價值的工作；在網(wǎng)金領(lǐng)域，顯著釋放重復(fù)、機械的工作上的人力，同時可避免人工獲取數(shù)據(jù)帶來的運營操作風(fēng)險；在投行領(lǐng)域，利用數(shù)據(jù)員工實現(xiàn)高頻復(fù)核盡調(diào)數(shù)據(jù)一致性，提升客戶風(fēng)險把控完整性和準(zhǔn)確性，快速主動發(fā)現(xiàn)和響應(yīng)客戶問題，改善客戶體驗，提升客戶黏性。

西部證券為靈活、有效、及時地響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，以虛擬部落為形態(tài)，以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，以低代碼平臺、AI能力等金融科技為支撐，以業(yè)務(wù)和技術(shù)共創(chuàng)共建的方式多方探索業(yè)務(wù)落地。

以西部證券研究發(fā)展中心為例，其內(nèi)部業(yè)務(wù)條線眾多，采購項目繁雜，部門內(nèi)部如何對項目進(jìn)行有效管理是亟需解決的問題。數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室虛擬部落和研究發(fā)展中心業(yè)務(wù)人員協(xié)作，依托低代碼平臺（LCDP）使用拖拽組件和模型驅(qū)動的邏輯來創(chuàng)建網(wǎng)頁，有效連通數(shù)據(jù)中臺、OA、供應(yīng)商管理、合同管理等系統(tǒng)，融合項目需求人、項目需求團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、項目執(zhí)行人、項目監(jiān)督人、合同管理人、合同復(fù)核人等多種角色。

與此同時，在研報管理、外采數(shù)據(jù)臺賬管理、數(shù)據(jù)生產(chǎn)管理、金融終端賬號等領(lǐng)域低代碼平臺也取得了顯著的成效。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的平臺化和產(chǎn)品化初探

1.數(shù)眸平臺-新一代數(shù)據(jù)管理服務(wù)系統(tǒng)

數(shù)據(jù)作為戰(zhàn)略資源的基礎(chǔ)作用已逐漸顯現(xiàn)，為更好地開展數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理及數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新，西部證券以企業(yè)級數(shù)據(jù)中臺為支撐，全力打造新一代數(shù)據(jù)管理服務(wù)系統(tǒng)—“數(shù)眸平臺”。平臺以公司數(shù)據(jù)資產(chǎn)為基礎(chǔ)，通過核心應(yīng)用能力洞察數(shù)據(jù)價值，充分賦能業(yè)務(wù)發(fā)展及創(chuàng)新。

圖片來源：新一代數(shù)據(jù)管理服務(wù)系統(tǒng)-數(shù)眸平臺

數(shù)眸平臺以公司數(shù)據(jù)資產(chǎn)為基礎(chǔ)，建設(shè)了十項可復(fù)用系統(tǒng)功能、構(gòu)建“看、管、用”三大平臺能力，服務(wù)于六類用戶群體，滿足七大核心應(yīng)用場景。隨著西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深化，數(shù)眸平臺將進(jìn)行持續(xù)的建設(shè)及演進(jìn)，不斷擴充系統(tǒng)功能、用戶群體、核心應(yīng)用場景。

數(shù)眸平臺是西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的一個重要里程碑，對于公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐具有深遠(yuǎn)的意義。

2.新服務(wù)模式-綜合智能投顧平臺

西部證券以客戶為中心全面賦能投顧，由傳統(tǒng)“賣方投顧”向“買方投顧”轉(zhuǎn)型，形成以平臺為核心的服務(wù)模式。

各部門資源打通，依賴于大數(shù)據(jù)技術(shù)、自然語言處理、知識圖譜以及資產(chǎn)配置模型等技術(shù)的支撐，強化一線賦能，提升其客戶經(jīng)營及服務(wù)能力，整合財富條線和研究所的內(nèi)外部資源，形成強大的專家與知識體系庫，平臺化沉淀向一線輸出，強化總部賦能，并深化客戶需求挖掘，提供多種聚焦于客戶需求的高端定制服務(wù)，推動投顧服務(wù)的升級，建設(shè)科學(xué)的投顧服務(wù)體系，打造資源和能力平臺。通過引入外部資源，建立開放生態(tài)，打造投顧服務(wù)新模式。

智能投顧平臺的整體設(shè)計上大致分為數(shù)據(jù)層、平臺層和應(yīng)用層。數(shù)據(jù)層包含底層支持、業(yè)務(wù)后臺和數(shù)據(jù)中臺。在平臺層中，以場景為驅(qū)動，精準(zhǔn)定位各類業(yè)務(wù)場景，實現(xiàn)精準(zhǔn)銷售、資產(chǎn)配置、投顧管理、業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品管理等。應(yīng)用端則包含多種媒介，包括App、IM和PC等。

3.價值信號-面向投研的專業(yè)化平臺

為提高研究效率，強化投研核心競爭力，進(jìn)一步提升服務(wù)機構(gòu)客戶能力，西部證券根據(jù)自身的整體戰(zhàn)略目標(biāo)和信息技術(shù)發(fā)展規(guī)劃，在廣泛汲取國內(nèi)外同業(yè)成功經(jīng)驗的同時，依托“集成高質(zhì)量數(shù)據(jù)、提供高性能服務(wù)”的企業(yè)數(shù)據(jù)中心，打造集研究平臺、智能決策、組合管理、業(yè)績歸因、風(fēng)控管理等功能為一體的綜合投資研究管理平臺VSignals，實現(xiàn)研究全流程線上化管理，研究成果可沉淀、可追蹤、可量化。

VSignals平臺聚焦投研流程工具研發(fā)，從機會發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險提醒、研究框架的沉淀等角度，提供差異化的信息共享一站式金融投研服務(wù)。

圖片來源：西部證券價值信號VSignals產(chǎn)品架構(gòu)圖

擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型，未來可期

西部證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐中打造專業(yè)化人才隊伍，以數(shù)據(jù)能力為基座，以數(shù)字員工和低代碼為抓手聚焦業(yè)務(wù)賦能，以平臺化和產(chǎn)品化為形態(tài)打造一批明星工程，整體上已取得一定的效果。

未來，西部證券將擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以科技賦能業(yè)務(wù)，深化數(shù)字化運營，依托數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前期成果，通過數(shù)智探索形成新的客戶服務(wù)模式、體驗方式，精細(xì)化客戶、產(chǎn)品和服務(wù)的全生命周期運營。

（本文不構(gòu)成任何投資建議，投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。）