銀保監(jiān)會再規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作 存量任職回避問題2023年底前清理完畢

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 馬子卿    

12月8日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，為推動保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作向制度化、規(guī)范化、長效化發(fā)展，銀保監(jiān)會辦公廳已于近期向各地銀保監(jiān)局和各保險(xiǎn)公司下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》要求，結(jié)合當(dāng)前我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展特征、業(yè)務(wù)屬性和機(jī)構(gòu)人員實(shí)際情況，按照依法合規(guī)、嚴(yán)格規(guī)范和穩(wěn)妥有序的原則，壓實(shí)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，著力營造主動申報(bào)、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍，建立制度健全、程序規(guī)范、主體責(zé)任明確、監(jiān)督約束到位的工作機(jī)制，持續(xù)推動保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作向制度化、規(guī)范化、長效化發(fā)展。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工不得擔(dān)任成長地省級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

《通知》明確了需要回避的范圍，包括關(guān)鍵人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要崗位。

其中，“關(guān)鍵人員”指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級管理層成員和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，其他員工為“普通員工”。具體人員范圍由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定，并報(bào)對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”的具體范圍由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定。原則上，重點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)包含戰(zhàn)略決策、投資交易等重大事項(xiàng)，招聘、考核、任免等人事事項(xiàng)，招標(biāo)、采購、資金審批等財(cái)務(wù)事項(xiàng)，內(nèi)審、紀(jì)檢、監(jiān)察等內(nèi)控事項(xiàng)，以及核保、理賠、中介管理、信息系統(tǒng)建設(shè)等業(yè)務(wù)事項(xiàng)。

“重要崗位”的具體范圍由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定。原則上，重要崗位應(yīng)當(dāng)是在重點(diǎn)業(yè)務(wù)開展時(shí)發(fā)揮重要作用、有一定決策權(quán)的、關(guān)鍵人員范圍以外的崗位。

值得注意的是，《通知》要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工不得在本人成長地所在省擔(dān)任省級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，同時(shí)，對地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的成長地回避要求進(jìn)行了調(diào)整。具體而言，地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人本人成長地回避要求，可由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定。

在實(shí)踐過程中，因客觀條件限制等特殊情況，一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可能無法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避?；诖?，《通知》對無法進(jìn)行任職回避或暫緩任職回避的各類情況進(jìn)行了舉例說明。

具體來說，離最高任職年齡不滿五年，擔(dān)任人大、政協(xié)職務(wù)尚未屆滿，所在機(jī)構(gòu)正處于風(fēng)險(xiǎn)處置關(guān)鍵期，已頻繁交流不宜繼續(xù)異地交流，民族自治地方的少數(shù)民族人員，以及經(jīng)對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他合理情況，按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序，可申請豁免。

《通知》同時(shí)明確，個(gè)人能力、既往業(yè)績、工作資源等不能作為申請豁免的理由，并要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合理審慎使用豁免回避政策。

各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部輪崗原則上不得超過7年

《通知》表示，總公司應(yīng)根據(jù)申請豁免的特殊情況具體分析研判，合理確定豁免期限，豁免期限原則上不得超過5年?；砻馄陂g內(nèi)任職超期應(yīng)輪崗的，可順延至豁免期限結(jié)束。取得豁免的人員可以不納入2022年底前任職回避問題清理對象。

對于任職回避問題存量較大、清理確有困難無法在2022年底前完成的，總公司可在充分研究論證基礎(chǔ)上，制定分步實(shí)施計(jì)劃、明確完成時(shí)限，向?qū)?yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)提交延期申請。延期期限原則上不得晚于2023年底。

《通知》要求，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)完善履職回避制度辦法，進(jìn)一步明確“關(guān)鍵人員”“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”“重要崗位”的具體范圍，并報(bào)對應(yīng)的監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。持續(xù)完善內(nèi)部輪崗支付辦法，明確輪崗人員番位、輪崗期限、輪崗方式等要求。

其中，輪崗原則上不得超過7年，如其他政策中有更加嚴(yán)格的輪崗期限，按照“孰嚴(yán)”原則確定。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將任職回避、業(yè)務(wù)回避和豁免人員信息收集、交叉核驗(yàn)、崗位調(diào)配等嵌入人事部門工作日常，建立定期報(bào)告機(jī)制。

與此同時(shí)，《通知》還要求各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)督和協(xié)調(diào)溝通，推動建立履職回避長效工作機(jī)制。具體來看，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)可從三大方面強(qiáng)化監(jiān)督：

首先，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照職責(zé)分工，完善制度、嚴(yán)格落實(shí)、及時(shí)糾偏，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)信息，或存在其他規(guī)避履職回避監(jiān)管問題的，可以采取監(jiān)管約談、下發(fā)監(jiān)管意見書等措施，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照內(nèi)部有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行處理，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

其次，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)指導(dǎo)和督促，建立跟蹤臺賬，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)，督促及時(shí)整改到位。重點(diǎn)關(guān)注虛掛高管、不當(dāng)豁免等問題，從嚴(yán)追責(zé)問責(zé)。對于嚴(yán)重違反履職回避工作規(guī)定的，按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形進(jìn)行行政處罰。

第三，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格依法合規(guī)開展履職回避監(jiān)管工作，堅(jiān)持依法行政，不得變相增設(shè)行政許可事項(xiàng)的辦理?xiàng)l件和環(huán)節(jié)。要加強(qiáng)同總會相關(guān)部門以及其他地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，增強(qiáng)監(jiān)管合力，提高監(jiān)管效能，推動建立履職回避長效工作機(jī)制。

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