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三大重磅利好連發(fā)!國常會(huì):降準(zhǔn)!央行、銀保監(jiān)會(huì):16條措施支持樓市!兩家大銀行:“支援”萬科1000億

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2022-11-23 20:45:56

每經(jīng)編輯 盧祥勇    

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今夜,重磅利好消息接連發(fā)布。

23日晚,新聞聯(lián)播報(bào)道,李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會(huì)議,部署抓實(shí)抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策和接續(xù)措施全面落地見效,鞏固經(jīng)濟(jì)回穩(wěn)向上基礎(chǔ)。會(huì)議指出,適時(shí)適度運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具,保持流動(dòng)性合理充裕。

23日晚,中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布關(guān)于做好當(dāng)前金融支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展工作的通知(下稱通知),通知中包括16條細(xì)則。通知提出,穩(wěn)定房地產(chǎn)開發(fā)貸款投放。堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,對(duì)國有、民營等各類房地產(chǎn)企業(yè)一視同仁。支持個(gè)人住房貸款合理需求。支持開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資合理展期。

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同時(shí),大型銀行對(duì)于房企的支持也進(jìn)入實(shí)操階段,密集和大型房企簽約給予高額授信額度,其中僅萬科就獲得了交行、中行各1000億元的意向性綜合授信額度。

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國常會(huì):適時(shí)適度運(yùn)用降準(zhǔn)等工具

保持流動(dòng)性合理充裕

23日,國務(wù)院常務(wù)會(huì)議釋放出利好消息。

據(jù)新聞聯(lián)播消息,李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會(huì)議,部署抓實(shí)抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策和接續(xù)措施全面落地見效,鞏固經(jīng)濟(jì)回穩(wěn)向上基礎(chǔ)。會(huì)議決定向地方派出督導(dǎo)工作組,促前期已出臺(tái)政策措施切實(shí)落地。

會(huì)議指出,加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。引導(dǎo)銀行對(duì)普惠小微存量貸款適度讓利,繼續(xù)做好交通物流金融服務(wù),加大對(duì)民營企業(yè)發(fā)債的支持力度,適時(shí)適度運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具,保持流動(dòng)性合理充裕。

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會(huì)議指出,穩(wěn)定和擴(kuò)大消費(fèi)。支持平臺(tái)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展,保障電商、快遞網(wǎng)絡(luò)暢通。落實(shí)因城施策支持剛性和改善性住房需求的政策。推進(jìn)保交樓專項(xiàng)借款盡快全面落到項(xiàng)目,激勵(lì)商業(yè)銀行新發(fā)放保交樓貸款,促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展。

據(jù)中信證券最新研報(bào),其認(rèn)為當(dāng)下經(jīng)濟(jì)仍低于潛在增長水平,短期通脹壓力不大,貨幣政策需要對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)保持支持并緩解資金過于緊張的局面,降準(zhǔn)仍有必要。

降準(zhǔn)對(duì)股市債市都有什么影響?光大證券研究所制作了一張表格,一目了然。圖片可以點(diǎn)擊后放大。

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來源:光大證券研究所

廣發(fā)證券最新研報(bào)也表示,接下來降準(zhǔn)降息仍可期,時(shí)間窗口可能在12月或明年初。除了通過結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具補(bǔ)充流動(dòng)性缺口,在10月經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)邊際放緩的背景下,后續(xù)降準(zhǔn)降息仍然是可選項(xiàng)。關(guān)注11月金融數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)走向,受局部疫情拖累,如11月金融數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)延續(xù)10月的情況,降準(zhǔn)降息預(yù)期可能再度明顯升溫。

今年4月15日,為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降,中國人民銀行決定于4月25日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)。

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近兩年存款準(zhǔn)備金率變動(dòng)情況

11月21日,在2022年金融街論壇年會(huì)上,人民銀行行長易綱提到,2018年以來,我們累計(jì)實(shí)施了降準(zhǔn)13次,平均法定存款準(zhǔn)備金率從15%降到了大約8%,共釋放了長期流動(dòng)性約10.8萬億元,人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模基本穩(wěn)定在38萬億元到40萬億元之間,而我國廣義貨幣M2余額則從2017年末的近170萬億元增加到現(xiàn)在的260多萬億元,貨幣政策對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度是比較穩(wěn)固的。

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穩(wěn)定房地產(chǎn)開發(fā)貸款投放

對(duì)國有、民營等房企一視同仁

央行、銀保監(jiān)會(huì)23日發(fā)布的通知提出,穩(wěn)定房地產(chǎn)開發(fā)貸款投放。堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,對(duì)國有、民營等各類房地產(chǎn)企業(yè)一視同仁。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持治理完善、聚焦主業(yè)、資質(zhì)良好的房地產(chǎn)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)要合理區(qū)分項(xiàng)目子公司風(fēng)險(xiǎn)與集團(tuán)控股公司風(fēng)險(xiǎn),在保證債權(quán)安全、資金封閉運(yùn)作的前提下,按照市場(chǎng)化原則滿足房地產(chǎn)項(xiàng)目合理融資需求。支持項(xiàng)目主辦行和銀團(tuán)貸款模式,強(qiáng)化貸款審批、發(fā)放、收回全流程管理,切實(shí)保障資金安全。

通知提到,支持個(gè)人住房貸款合理需求。支持各地在全國政策基礎(chǔ)上,因城施策實(shí)施好差別化住房信貸政策,合理確定當(dāng)?shù)貍€(gè)人住房貸款首付比例和貸款利率政策下限,支持剛性和改善性住房需求。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和信貸條件等,在城市政策下限基礎(chǔ)上,合理確定個(gè)人住房貸款具體首付比例和利率水平。支持金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化新市民住房金融服務(wù),合理確定符合購房條件新市民首套住房個(gè)人住房貸款的標(biāo)準(zhǔn),多維度科學(xué)審慎評(píng)估新市民信用水平,提升借款和還款便利度。

通知提到,支持開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資合理展期。對(duì)于房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資,在保證債權(quán)安全的前提下,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)企業(yè)基于商業(yè)性原則自主協(xié)商,積極通過存量貸款展期、調(diào)整還款安排等方式予以支持,促進(jìn)項(xiàng)目完工交付。自本通知印發(fā)之日起,未來半年內(nèi)到期的,可以允許超出原規(guī)定多展期1年,可不調(diào)整貸款分類,報(bào)送征信系統(tǒng)的貸款分類與之保持一致。

保持債券融資基本穩(wěn)定。支持優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行債券融資。推動(dòng)專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)為財(cái)務(wù)總體健康、面臨短期困難的房地產(chǎn)企業(yè)債券發(fā)行提供增信支持。鼓勵(lì)債券發(fā)行人與持有人提前溝通,做好債券兌付資金安排。按期兌付確有困難的,通過協(xié)商做出合理展期、置換等安排,主動(dòng)化解風(fēng)險(xiǎn)。支持債券發(fā)行人在境內(nèi)外市場(chǎng)回購債券。

通知中還提到,保持信托等資管產(chǎn)品融資穩(wěn)定。鼓勵(lì)信托等資管產(chǎn)品支持房地產(chǎn)合理融資需求。鼓勵(lì)信托公司等金融機(jī)構(gòu)加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,在嚴(yán)格落實(shí)資管產(chǎn)品監(jiān)管要求、做好風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)上,按市場(chǎng)化、法治化原則支持房地產(chǎn)企業(yè)和項(xiàng)目的合理融資需求,依法合規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)項(xiàng)目并購、商業(yè)養(yǎng)老地產(chǎn)、租賃住房建設(shè)等提供金融支持。

此外,通知提出,做好房地產(chǎn)項(xiàng)目并購金融支持。鼓勵(lì)商業(yè)銀行穩(wěn)妥有序開展房地產(chǎn)項(xiàng)目并購貸款業(yè)務(wù),重點(diǎn)支持優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)企業(yè)兼并收購受困房地產(chǎn)企業(yè)項(xiàng)目。鼓勵(lì)金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司發(fā)揮在不良資產(chǎn)處置、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的經(jīng)驗(yàn)和能力,與地方政府、商業(yè)銀行、房地產(chǎn)企業(yè)等共同協(xié)商風(fēng)險(xiǎn)化解模式,推動(dòng)加快資產(chǎn)處置。鼓勵(lì)資產(chǎn)管理公司與律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)開展合作,提高資產(chǎn)處置效率。支持符合條件的商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行房地產(chǎn)項(xiàng)目并購主題金融債券。積極探索市場(chǎng)化支持方式。對(duì)于部分已進(jìn)入司法重整的項(xiàng)目,金融機(jī)構(gòu)可按自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧原則,一企一策協(xié)助推進(jìn)項(xiàng)目復(fù)工交付。鼓勵(lì)資產(chǎn)管理公司通過擔(dān)任破產(chǎn)管理人、重整投資人等方式參與項(xiàng)目處置。支持有條件的金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)妥探索通過設(shè)立基金等方式,依法依規(guī)市場(chǎng)化化解受困房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),支持項(xiàng)目完工交付。

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銀行密集與房企簽約給予授信額度

交行、中行各“支持”萬科1000億

金融支持房地產(chǎn)暖風(fēng)頻吹,國有大行們紛紛行動(dòng),密集與多家房企達(dá)成銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議。

11月23日下午,中國農(nóng)業(yè)銀行與中海發(fā)展、華潤置地、萬科集團(tuán)、龍湖集團(tuán)、金地集團(tuán)五家房企舉行銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議簽約儀式,銀企各方將利用各自行業(yè)優(yōu)勢(shì),整合資源,深化全面合作,按照自愿平等、互利共贏的原則,圍繞商品房、保障房、城市更新等重點(diǎn)領(lǐng)域,在房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個(gè)人住房按揭貸款、并購貸款、債券承銷與投資等業(yè)務(wù)方面,進(jìn)一步加深合作,建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

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農(nóng)行表示,近幾年,該銀行銀行牢牢堅(jiān)持“房住不炒”總體定位,緊緊圍繞“穩(wěn)房價(jià)、穩(wěn)地價(jià)、穩(wěn)預(yù)期”目標(biāo),積極支持房地產(chǎn)企業(yè)正常融資需求,保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)運(yùn)行,有力支持了普通商品住房、租賃住房、共有產(chǎn)權(quán)住房、城市更新改造、老舊小區(qū)改造等業(yè)務(wù)發(fā)展。

11月23日,交通銀行與萬科集團(tuán)簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議,交行將為萬科集團(tuán)提供人民幣1000億元意向性綜合授信額度,并提供多元化融資服務(wù),包括但不限于房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個(gè)人住房按揭貸款、并購貸款、保函、供應(yīng)鏈融資、債券投資等。

與此同時(shí),交通銀行與美的置業(yè)控股簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議,交行將為美的置業(yè)提供人民幣200億元意向性綜合授信額度,并提供多元化融資服務(wù),包括但不限于房地產(chǎn)開發(fā)貸款、并購貸款、債券投資等。

除了農(nóng)行和交行,11月23日,萬科集團(tuán)還與中國銀行簽署《戰(zhàn)略合作協(xié)議》,進(jìn)一步深化銀企合作。

根據(jù)協(xié)議,中國銀行將為萬科集團(tuán)提供不超過1000億元人民幣或等值外幣的意向性授信額度,在房地產(chǎn)開發(fā)貸款、并購貸款、債券承銷與投資、個(gè)人住房貸款、保函、供應(yīng)鏈融資等業(yè)務(wù)領(lǐng)域深化全方位合作。

(文章內(nèi)容和數(shù)據(jù)僅供參考,不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。)

編輯|盧祥勇 杜恒峰

校對(duì)|何小桃

封面圖來源:攝圖網(wǎng)_501583535

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