養(yǎng)老星球周報(bào)丨超20家基金公司養(yǎng)老產(chǎn)品增設(shè)Y份額，養(yǎng)老金相關(guān)會議提五項(xiàng)要求

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

本周，關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金的消息不斷，比如多家基金公司通過個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試，截至目前已有超20家基金公司養(yǎng)老產(chǎn)品增設(shè)Y份額，費(fèi)率打五折等。

另據(jù)記者最新了解，各大基金公司做足了準(zhǔn)備，靜待個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的最終開閘。

此外，本周中基協(xié)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)委員會召開2022年第二次會議，其中提出了對于公募基金的五點(diǎn)要求。

1、超20家基金公司養(yǎng)老產(chǎn)品增設(shè)Y份額，費(fèi)率打五折

本周，備受關(guān)注的養(yǎng)老目標(biāo)基金個(gè)人養(yǎng)老金專屬Y份額來了。

截至目前，記者注意到，已經(jīng)有廣發(fā)基金、易方達(dá)基金、匯添富基金、中歐基金、富國基金等超20家基金公司公告對旗下的養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品增設(shè)新份額，每家基金公司的數(shù)量均未超過2只。

此外，在費(fèi)率方面，此前養(yǎng)老目標(biāo)基金的A類份額，基金的管理費(fèi)率大多在0.8%~0.9%，托管費(fèi)大多在0.15%~0.2%，而此次增設(shè)的Y類份額管理費(fèi)打五折，管理費(fèi)降到0.4%~0.45%，托管費(fèi)降至0.075%~0.1%，同時(shí)不收取銷售服務(wù)費(fèi)。

2、多家基金公司通過個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試

幾個(gè)月前基金公司開始陸續(xù)跟中登公司等進(jìn)行系統(tǒng)對接測試，本周也有了測試結(jié)果。

據(jù)悉，包括廣發(fā)基金、嘉實(shí)基金、招商基金、博時(shí)基金、匯添富基金、萬家基金在內(nèi)的多家基金公司收到來自中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的“關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試結(jié)果”的通知。

有業(yè)內(nèi)人士表示：“測試通過之后，接下來需要等正式蓋章文件，應(yīng)該很快，然后在直銷APP上建立養(yǎng)老專區(qū)等，接著就是配合申請和準(zhǔn)備份額設(shè)置，以及等待白名單出爐。在這個(gè)過程中，還需要同步陸續(xù)完成和銀行的測試。”

3、各家基金公司提前做功課

據(jù)了解，為更全面參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，多家基金公司在平臺、系統(tǒng)、投教等各個(gè)方面提前做足了功課。比如近期，嘉實(shí)基金已在其直銷平臺上線“養(yǎng)老專區(qū)”，并已開通關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老相關(guān)服務(wù)上線預(yù)約功能。

招商基金則表示：“養(yǎng)老相關(guān)工作主要圍繞幾方面：一是積極對接個(gè)人養(yǎng)老金有關(guān)行業(yè)平臺和信息平臺做好開發(fā)測試，目前已完成了中等平臺的對接測試，等待業(yè)務(wù)正式開閘；二是積極與各賬戶開立行開展系統(tǒng)聯(lián)調(diào)聯(lián)試，推進(jìn)具體業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接；三是加快自有系統(tǒng)個(gè)人養(yǎng)老金專業(yè)系統(tǒng)和專區(qū)建設(shè)，為長遠(yuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展蓄力；四是積極做好適配未來個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的各項(xiàng)投研、客戶服務(wù)系統(tǒng)規(guī)劃。”

上投摩根已開展近30場“全球配置，養(yǎng)老中國行”系列大型投資者主題論壇活動，足跡遍布全國范圍內(nèi)的22個(gè)省、市。同時(shí)，上投摩根還舉辦“走進(jìn)企業(yè)”養(yǎng)老投資小課堂系列活動，與廣大員工面對面開展養(yǎng)老投教宣傳，為個(gè)人養(yǎng)老金的落地做好準(zhǔn)備。

4、養(yǎng)老金相關(guān)會議提五項(xiàng)要求

2022年11月8日，中基協(xié)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)委員會召開2022年第二次會議。會議提出，公募基金行業(yè)作為資產(chǎn)管理行業(yè)的標(biāo)桿，理應(yīng)充分發(fā)揮在長期投資管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，切實(shí)肩負(fù)起服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展的職責(zé)使命。

其中具體提出五項(xiàng)要求，一是持續(xù)夯實(shí)專業(yè)能力，注重人才隊(duì)伍培養(yǎng)，建立健全長周期激勵(lì)約束機(jī)制。二是不斷豐富產(chǎn)品供給，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面探索適配個(gè)人養(yǎng)老金投資需求的差異化策略，設(shè)立養(yǎng)老服務(wù)專區(qū)，提供“一站式”全流程客戶陪伴服務(wù)。三是扎實(shí)推進(jìn)養(yǎng)老金融教育工作，創(chuàng)作老百姓喜聞樂見、看得懂、用得上的投教產(chǎn)品。重視年輕人的養(yǎng)老理財(cái)觀念培育，引導(dǎo)形成健康科學(xué)的養(yǎng)老投資文化。四是持續(xù)開展宣傳工作，積極傳播基金業(yè)聲音，打造行業(yè)養(yǎng)老投資服務(wù)的“金字招牌”。樹立行業(yè)在個(gè)人養(yǎng)老金投資與服務(wù)方面的專業(yè)形象，增進(jìn)社會大眾對行業(yè)的認(rèn)可度與信任感。五是主動加強(qiáng)與銀行、保險(xiǎn)等其他相關(guān)行業(yè)的溝通協(xié)作，共同推動我國養(yǎng)老金融事業(yè)健康發(fā)展。

同時(shí)，在會議上，證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人對行業(yè)提出的養(yǎng)老金產(chǎn)品納入范圍、投資對象、投顧服務(wù)、估值標(biāo)準(zhǔn)等意見建議進(jìn)行了回應(yīng)，并表示個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和投資的相關(guān)準(zhǔn)備工作已就緒，個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄將于近期發(fā)布。證監(jiān)會將指導(dǎo)中國結(jié)算、基金業(yè)協(xié)會和行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)《暫行規(guī)定》，及時(shí)總結(jié)業(yè)務(wù)落地經(jīng)驗(yàn)，穩(wěn)妥推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)。

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