中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)：擬建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系，力爭(zhēng)三年實(shí)現(xiàn)銷售分級(jí)管理

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

近期，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《建設(shè)規(guī)劃》）。

《建設(shè)規(guī)劃》明確了銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)的原則和目標(biāo)，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級(jí)和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評(píng)價(jià)規(guī)范以及保險(xiǎn)銷售授權(quán)規(guī)則，力爭(zhēng)用3年左右的時(shí)間，實(shí)現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實(shí)施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級(jí)相匹配的銷售分級(jí)管理。

建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

《建設(shè)規(guī)劃》基本框架大致分為四方面，分別為建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、建立統(tǒng)分結(jié)合的銷售能力資質(zhì)考核評(píng)價(jià)機(jī)制、建立與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)規(guī)則、建立職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定。

具體來看，根據(jù)銷售人員職業(yè)活動(dòng)內(nèi)容，區(qū)分財(cái)產(chǎn)、人身保險(xiǎn)專業(yè)方向，對(duì)其理論知識(shí)和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成全行業(yè)統(tǒng)一公認(rèn)、共同執(zhí)行的銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。原則上將銷售能力資質(zhì)由低到高劃分為四個(gè)等級(jí)，第一、二、三等級(jí)僅為保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)，第四等級(jí)為保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)。

研究訂立各級(jí)銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的理論知識(shí)、專業(yè)技能等方面的考核評(píng)價(jià)規(guī)范；編制相應(yīng)培訓(xùn)教材、考試大綱、基礎(chǔ)題庫及評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)操作規(guī)范等；指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開展銷售人員職業(yè)培訓(xùn)和考核評(píng)價(jià)工作。

遵循高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，確立按照保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜程度制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。引導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，綜合考察銷售人員從業(yè)誠信、銷售能力資質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等情況進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售授權(quán)管理。

與此同時(shí)，積極爭(zhēng)取相關(guān)政策支持和許可，組織建設(shè)“保險(xiǎn)代理人”等職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)垂直管理特點(diǎn)推動(dòng)開展職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定工作。

三步走：堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進(jìn)

在實(shí)施步驟上，《建設(shè)規(guī)劃》堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進(jìn)，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊(duì)伍和市場(chǎng)實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，制定先易后難、漸進(jìn)引導(dǎo)、分步實(shí)施三階段工作計(jì)劃。

第一階段，完成各項(xiàng)配套標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、各級(jí)對(duì)應(yīng)的培訓(xùn)考核評(píng)價(jià)規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級(jí)相關(guān)信息采集機(jī)制。

第二階段，完成先行先試與過渡安排。一方面，在第一階段工作基礎(chǔ)上，以“先新人、后老人”基本思路引導(dǎo)支持保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范，在具備相應(yīng)條件后先行開展能力資質(zhì)分級(jí)工作，并與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行銜接。另一方面，綜合試點(diǎn)工作總體情況，探索建設(shè)行業(yè)銷售能力資質(zhì)分級(jí)管理信息系統(tǒng)，將銷售人員培訓(xùn)、測(cè)試、資質(zhì)等級(jí)信息采集和發(fā)布等各項(xiàng)功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺(tái)。

與此同時(shí)，進(jìn)一步修訂調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)發(fā)布行業(yè)自律公約，指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依據(jù)行業(yè)規(guī)范進(jìn)入過渡期運(yùn)行。中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合地方行業(yè)協(xié)會(huì)做好咨詢解釋工作，并對(duì)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施進(jìn)展、效果和存在的問題等進(jìn)行深入調(diào)研評(píng)估。

第三階段，全面啟動(dòng)施行。該階段將系統(tǒng)總結(jié)分析過渡期實(shí)施情況，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭修訂完善銷售能力資質(zhì)分級(jí)制度體系，建立銷售能力資質(zhì)分級(jí)工作自律檢查機(jī)制，推動(dòng)行業(yè)持續(xù)、常態(tài)化開展各項(xiàng)工作。同步積極爭(zhēng)取中國銀保監(jiān)會(huì)和國家人社部的政策支持和許可，推動(dòng)將行業(yè)資質(zhì)分級(jí)工作納入國家職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定體系，建立符合保險(xiǎn)行業(yè)垂直管理特點(diǎn)的職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定模式。

中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)表示，將堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，以問題為導(dǎo)向，聚焦個(gè)人保險(xiǎn)營銷市場(chǎng)存在的深層次問題，做好全局性謀劃，充分發(fā)揮平臺(tái)作用，廣泛動(dòng)員各方力量共同參與銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)，助力保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

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