中國保險行業(yè)協(xié)會：擬建立保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系，力爭三年實現(xiàn)銷售分級管理

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

近期，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃》（以下簡稱《建設規(guī)劃》）。

《建設規(guī)劃》明確了銷售能力資質分級體系建設的原則和目標，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質分級和職業(yè)培訓標準、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權規(guī)則，力爭用3年左右的時間，實現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實施銷售人員銷售產(chǎn)品授權與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理。

建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質分級標準

《建設規(guī)劃》基本框架大致分為四方面，分別為建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質分級標準、建立統(tǒng)分結合的銷售能力資質考核評價機制、建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規(guī)則、建立職業(yè)技能等級認定。

具體來看，根據(jù)銷售人員職業(yè)活動內(nèi)容，區(qū)分財產(chǎn)、人身保險專業(yè)方向，對其理論知識和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成全行業(yè)統(tǒng)一公認、共同執(zhí)行的銷售能力資質分級標準。原則上將銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產(chǎn)品銷售能力資質，第四等級為保險產(chǎn)品及相關非保險金融產(chǎn)品銷售能力資質。

研究訂立各級銷售能力資質對應的理論知識、專業(yè)技能等方面的考核評價規(guī)范；編制相應培訓教材、考試大綱、基礎題庫及評價機構操作規(guī)范等；指導保險公司和保險中介機構依據(jù)規(guī)范和標準有序開展銷售人員職業(yè)培訓和考核評價工作。

遵循高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，確立按照保險產(chǎn)品復雜程度制定銷售授權管理規(guī)則。引導保險公司和保險中介機構按照行業(yè)銷售授權管理規(guī)則建立企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權管理體系，綜合考察銷售人員從業(yè)誠信、銷售能力資質、業(yè)務品質等情況進行保險產(chǎn)品銷售授權管理。

與此同時，積極爭取相關政策支持和許可，組織建設“保險代理人”等職業(yè)技能標準，結合保險行業(yè)垂直管理特點推動開展職業(yè)技能等級認定工作。

三步走：堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進

在實施步驟上，《建設規(guī)劃》堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊伍和市場實際情況的基礎上，制定先易后難、漸進引導、分步實施三階段工作計劃。

第一階段，完成各項配套標準建設。中國保險行業(yè)協(xié)會建設并發(fā)布銷售能力資質分級標準、各級對應的培訓考核評價規(guī)范和銷售授權管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質等級相關信息采集機制。

第二階段，完成先行先試與過渡安排。一方面，在第一階段工作基礎上，以“先新人、后老人”基本思路引導支持保險公司和保險中介機構按照行業(yè)規(guī)范，在具備相應條件后先行開展能力資質分級工作，并與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會進行銜接。另一方面，綜合試點工作總體情況，探索建設行業(yè)銷售能力資質分級管理信息系統(tǒng)，將銷售人員培訓、測試、資質等級信息采集和發(fā)布等各項功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺。

與此同時，進一步修訂調整相關標準，適時發(fā)布行業(yè)自律公約，指導保險公司和保險中介機構依據(jù)行業(yè)規(guī)范進入過渡期運行。中國保險行業(yè)協(xié)會聯(lián)合地方行業(yè)協(xié)會做好咨詢解釋工作，并對保險公司和保險中介機構實施進展、效果和存在的問題等進行深入調研評估。

第三階段，全面啟動施行。該階段將系統(tǒng)總結分析過渡期實施情況，中國保險行業(yè)協(xié)會牽頭修訂完善銷售能力資質分級制度體系，建立銷售能力資質分級工作自律檢查機制，推動行業(yè)持續(xù)、常態(tài)化開展各項工作。同步積極爭取中國銀保監(jiān)會和國家人社部的政策支持和許可，推動將行業(yè)資質分級工作納入國家職業(yè)技能等級認定體系，建立符合保險行業(yè)垂直管理特點的職業(yè)技能等級認定模式。

中國保險行業(yè)協(xié)會表示，將堅持系統(tǒng)觀念，以問題為導向，聚焦個人保險營銷市場存在的深層次問題，做好全局性謀劃，充分發(fā)揮平臺作用，廣泛動員各方力量共同參與銷售能力資質分級體系建設，助力保險行業(yè)高質量發(fā)展。

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