證監(jiān)會(huì)表態(tài)將制定資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)管理辦法，全面釋放金融科技創(chuàng)新動(dòng)能

每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

9月16日，證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局局長(zhǎng)姚前在資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）總結(jié)暨第二批試點(diǎn)動(dòng)員大會(huì)上致辭時(shí)表示，將會(huì)同有關(guān)部門(mén)組織制定并發(fā)布資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)管理辦法等制度規(guī)范。

下階段金融科技創(chuàng)新有四點(diǎn)要求

姚前對(duì)下階段的金融科技創(chuàng)新，提出了四點(diǎn)要求：

一是要加快完善創(chuàng)新試點(diǎn)制度框架?？萍急O(jiān)管局在充分吸收北京地區(qū)第一批試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，將會(huì)同有關(guān)部門(mén)組織制定并發(fā)布資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)管理辦法、專(zhuān)業(yè)評(píng)估管理辦法等制度規(guī)范，進(jìn)一步界定創(chuàng)新試點(diǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)職責(zé)，明確各階段工作任務(wù)與流程，確定創(chuàng)新試點(diǎn)容錯(cuò)與激勵(lì)機(jī)制，規(guī)定監(jiān)督管理措施。北京地區(qū)工作組要結(jié)合自身特點(diǎn)，在創(chuàng)新試點(diǎn)整體制度框架下，優(yōu)化完善第二批試點(diǎn)項(xiàng)目相關(guān)的管理規(guī)則，指導(dǎo)試點(diǎn)工作穩(wěn)妥有效開(kāi)展。

二是要加強(qiáng)試點(diǎn)項(xiàng)目遴選的精細(xì)化管理。試點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)單位要根據(jù)項(xiàng)目分類(lèi)進(jìn)行申報(bào)。對(duì)于業(yè)務(wù)創(chuàng)新類(lèi)項(xiàng)目，要明確列出業(yè)務(wù)創(chuàng)新點(diǎn)，提出具體需要的監(jiān)管豁免或監(jiān)管關(guān)注；對(duì)于公共服務(wù)類(lèi)項(xiàng)目，要明確列出提供的公共服務(wù)內(nèi)容、擬推廣的服務(wù)范圍；對(duì)于技術(shù)創(chuàng)新類(lèi)項(xiàng)目，要明確列出技術(shù)創(chuàng)新點(diǎn)，充分論證技術(shù)創(chuàng)新對(duì)于行業(yè)發(fā)展具有的重要意義與價(jià)值；對(duì)于科技賦能類(lèi)項(xiàng)目，要明確列出項(xiàng)目對(duì)于本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義，清晰論證行業(yè)推廣價(jià)值。北京工作組要重點(diǎn)采納業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)提出的試點(diǎn)項(xiàng)目業(yè)務(wù)創(chuàng)新方向建議，組織好項(xiàng)目申報(bào)工作。同時(shí)，要對(duì)試點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)評(píng)價(jià)。

三是要嚴(yán)把試點(diǎn)項(xiàng)目專(zhuān)業(yè)評(píng)估的關(guān)鍵關(guān)口。專(zhuān)業(yè)評(píng)估北京地區(qū)小組，在專(zhuān)業(yè)評(píng)估階段，要依據(jù)專(zhuān)業(yè)評(píng)估管理辦法和指南的要求，給出精準(zhǔn)的評(píng)估意見(jiàn)、評(píng)估等級(jí)，寧缺毋濫，不漏過(guò)一個(gè)好項(xiàng)目，也不放過(guò)一個(gè)不合格項(xiàng)目；在運(yùn)行監(jiān)督階段，要協(xié)助北京地區(qū)工作組定期對(duì)試點(diǎn)情況進(jìn)行跟蹤評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)試點(diǎn)項(xiàng)目存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，也希望評(píng)估小組成員所在單位全力支持創(chuàng)新試點(diǎn)工作，為每位成員提供必要的工作條件和資源，確保專(zhuān)業(yè)評(píng)估順利完成。

四是要下大力氣發(fā)現(xiàn)、培育亮點(diǎn)項(xiàng)目。要加快建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，重點(diǎn)關(guān)注大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)在資本市場(chǎng)各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用實(shí)施，聚焦試點(diǎn)項(xiàng)目對(duì)于行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的促進(jìn)與引領(lǐng)價(jià)值，在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，充分挖掘試點(diǎn)項(xiàng)目的潛力與價(jià)值，全面釋放金融科技創(chuàng)新動(dòng)能，促進(jìn)形成資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新發(fā)展的良性生態(tài)。

金融行業(yè)加大對(duì)信息技術(shù)投入，券商五年投入近1200億

2021年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)部署在北京率先開(kāi)展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作?？偛课挥诒本┑闹袊?guó)銀河證券相關(guān)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公司積極參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新一期試點(diǎn)，設(shè)計(jì)了數(shù)字人民幣證券行業(yè)的三個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景：“數(shù)字人民幣購(gòu)買(mǎi)付費(fèi)金融服務(wù)”、“三方存管體系下數(shù)字人民幣投資場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品”、“數(shù)字理財(cái)錢(qián)包體系下數(shù)字人民幣投資場(chǎng)外理財(cái)產(chǎn)品”。三個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景都是數(shù)字人民幣在資本市場(chǎng)應(yīng)用的首次嘗試，具備一定的行業(yè)示范效應(yīng)和推廣價(jià)值。

銀河證券黨委委員、首席信息官羅黎明也曾公開(kāi)表示，金融行業(yè)特別是資本市場(chǎng)證券行業(yè)具有海量的數(shù)據(jù)和多樣化的商業(yè)模式，歷來(lái)就是先進(jìn)技術(shù)應(yīng)用的先行者。從最早的PC端“炒股”算起，證券行業(yè)就是國(guó)內(nèi)最早嘗試“互聯(lián)網(wǎng)+”的行業(yè)之一。時(shí)至今日，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代創(chuàng)新技術(shù)在金融領(lǐng)域的快速融合，衍生出量化投資、智能投顧、智能投研、智能風(fēng)控、智能客服、智能營(yíng)銷(xiāo)、智能金融工具、智能合約、數(shù)字人民幣等多種新興金融服務(wù)模式，已經(jīng)給證券行業(yè)乃至整個(gè)資本市場(chǎng)帶來(lái)了顯著的效果和體驗(yàn)?？梢灶A(yù)見(jiàn)，金融與科技融合的下半場(chǎng)還將產(chǎn)生更加豐富的創(chuàng)新應(yīng)用，帶來(lái)更加廣闊的市場(chǎng)空間。

值得一提的是，近年來(lái)，各大金融機(jī)構(gòu)均加大對(duì)科技創(chuàng)新的投入。以證券行業(yè)為例，根據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)，2021年證券行業(yè)信息技術(shù)投入金額338.2億元，同比增長(zhǎng)28.7%；行業(yè)平均值為3.22億元，105家券商中位于平均數(shù)以上的有26家。其中，華泰以23.38億元的信息技術(shù)投入金額繼續(xù)居行業(yè)第一，中金則以18.56億元的IT投入排名第二。信息技術(shù)投入超過(guò)10億元的券商還包括：國(guó)泰君安（15.35億元）、招商（12.78億元）、海通（12.09億元）、中信建投（11.64億元）、廣發(fā)（10.74億元）、銀河（10.69億元）和平安（10.11億元）等。

銀行業(yè)也不斷加大金融科技投入。2022年半年報(bào)顯示，上半年多家上市銀行大力加大對(duì)金融科技的投入。如招商銀行信息科技投入金額達(dá)53.60億元，同比增長(zhǎng)6.03%，占營(yíng)業(yè)收入的3.26%。截至6月末，該行研發(fā)人員達(dá)10392人，較2021年末增長(zhǎng)3.48%，占員工總數(shù)的10%。興業(yè)銀行科技投入21.38億元，同比增長(zhǎng)25.47%。

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