平安證券給予郵儲銀行強烈推薦評級，非息助推營收快增，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)領(lǐng)跑同業(yè)

每經(jīng)AI快訊，平安證券08月23日發(fā)布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.42元）強烈推薦評級。評級理由主要包括：1）非息助營收靚麗增長，財富管理加速轉(zhuǎn)型升級；2）息差收窄符合預(yù)期，負(fù)債端成本保持平穩(wěn)；3）零售推動不良率抬升，風(fēng)險抵補能力充足。風(fēng)險提示：1）經(jīng)濟下行導(dǎo)致行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量壓力超預(yù)期抬升。2）利率下行導(dǎo)致行業(yè)息差收窄超預(yù)期。3）房企現(xiàn)金流壓力加大引發(fā)信用風(fēng)險抬升。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得7份券商研報關(guān)注，買入3家，增持2家，強烈推薦1家，平均目標(biāo)價為6.75元，與最新價4.42元相比，高2.33元，目標(biāo)均價漲幅52.71%。

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(記者 蔡鼎)

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