“818理財(cái)節(jié)”進(jìn)入第六年 今年打法有何不同？

百度百科收錄了一個(gè)詞條——“造節(jié)”運(yùn)動(dòng)。根據(jù)定義，它是指企業(yè)自發(fā)將一些非明文規(guī)定的日子打造成“節(jié)日”，以此進(jìn)行宣傳。 在居民財(cái)富管理需求日益旺盛的今天，諧音“八一八”的“818理財(cái)節(jié)”，經(jīng)過(guò)六年運(yùn)營(yíng)，已成為證券界、基金界共同的節(jié)日，對(duì)投資者的影響力日益擴(kuò)大，是一年一度不亞于電商“618”的盛會(huì)。 據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全梳理，截至8月16日，已有40多家券商官宣開(kāi)啟“818理財(cái)節(jié)”。同時(shí)，近兩年，隨著基金直播的火熱，基金業(yè)也對(duì)“818理財(cái)節(jié)”進(jìn)行了深度參與。此外，從記者獲取的資料來(lái)看，考慮到今年復(fù)雜多變的投資環(huán)境，券商在通過(guò)理財(cái)節(jié)對(duì)投資者進(jìn)行營(yíng)銷觸達(dá)的同時(shí)，更加注重投顧產(chǎn)品和普惠金融內(nèi)容的投放，深化客戶關(guān)系重塑。 今年8月18日，每日經(jīng)濟(jì)新聞新版APP正式上線，“趕巧”碰上“818理財(cái)節(jié)”，在此背景下，每日經(jīng)濟(jì)新聞與各大券商、基金攜手，一道帶您玩轉(zhuǎn)投資。 關(guān)鍵詞1：直播成理財(cái)節(jié)最重要活動(dòng)方式 整體而言，2022年的券商理財(cái)節(jié)中，保留了不少往年的“經(jīng)典節(jié)目”。如在理財(cái)產(chǎn)品讓利方面，國(guó)泰君安“818理財(cái)節(jié)”期間推出8%+和4%+2款專享理財(cái)券；國(guó)聯(lián)證券則在理財(cái)方面包含回饋客戶專享8+%理財(cái)、新客權(quán)益（6.XX%14天期，5.XX%28天期）二選一等優(yōu)惠活動(dòng)。 但2022年的理財(cái)節(jié)，最有看點(diǎn)的是在直播逐漸成為老百姓生活的日常場(chǎng)景后，今年券商理財(cái)節(jié)的主陣地也隨之扎根在了直播間。 8月1日，國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)正式啟幕，開(kāi)篇重磅節(jié)目“國(guó)泰君安華章30年”特別直播通過(guò)線上方式舉行，國(guó)泰君安研究所所長(zhǎng)黃燕銘攜首席投顧、首席分析師和多位投研人士分享下半年投資理財(cái)策略，吸引了眾多投資者參與，直播達(dá)到了500萬(wàn)播放量。山西證券818則推出了“開(kāi)播啦”直播專場(chǎng)，包含“每日投資課”和“HelloZ世代”兩個(gè)欄目。其中，每日投資課集結(jié)11名資深投顧老師及資產(chǎn)配置專家線上分享；“HelloZ世代”則會(huì)在818當(dāng)天全天不間斷營(yíng)業(yè)，聚焦國(guó)風(fēng)、劇本殺、潮玩、美妝、動(dòng)漫、露營(yíng)等貼近年輕生活的主題，與Z世代面對(duì)面，用興趣解鎖投資理財(cái)新方式。 興業(yè)證券則將于8月8日至8月21日期間將連續(xù)進(jìn)行線上直播，涉及股票、基金投資等多方面理財(cái)知識(shí)，其中既有緊扣熱點(diǎn)的中報(bào)業(yè)績(jī)期選股思路，又有解密“K線的語(yǔ)言”“K線與金融行為學(xué)”等技術(shù)講解。 而最重磅的直播一定放在8月18日當(dāng)天，從各家券商目前的宣傳來(lái)看，當(dāng)天堪稱券商“超級(jí)直播日”，且將有不少大咖基金經(jīng)理傾情參與。 如近期長(zhǎng)江證券發(fā)布的海報(bào)顯示，將于2022年8月18日當(dāng)天協(xié)同旗下子公司長(zhǎng)江資管、長(zhǎng)信基金及六家外部基金公司，以“對(duì)話投資大咖、暢聊財(cái)富密碼”為主題，打造“818理財(cái)節(jié)·超級(jí)直播日”活動(dòng)。本次活動(dòng)將邀請(qǐng)14位業(yè)內(nèi)基金大咖，從2022年8月18日9時(shí)到17時(shí)開(kāi)展長(zhǎng)達(dá)8小時(shí)精彩連播，傳遞“科學(xué)投資、專業(yè)理財(cái)”的投資理念，助力投資者輕松學(xué)理財(cái)。 關(guān)鍵詞2：競(jìng)賽互動(dòng)增強(qiáng)眾多投資者的參與感 近年來(lái)，競(jìng)賽互動(dòng)是券商激發(fā)投資者參與愿望、并引導(dǎo)投資者體驗(yàn)理財(cái)服務(wù)的重要窗口。借助理財(cái)節(jié)，各大券商相關(guān)競(jìng)賽單元或是開(kāi)幕、或是進(jìn)入高潮期，吸引了眾多投資者關(guān)注。 國(guó)金證券相關(guān)人士表示，國(guó)金證券每年在818期間，都會(huì)推出國(guó)金造富節(jié)活動(dòng)。2022年國(guó)金造富節(jié)以“全力以富”為主題，期待投資者通過(guò)體驗(yàn)國(guó)金證券的優(yōu)勢(shì)服務(wù)、增值服務(wù)來(lái)提升財(cái)富管理服務(wù)體驗(yàn)。 其中，在競(jìng)賽互動(dòng)上，本屆國(guó)金造富節(jié)聯(lián)合眾多基金公司，重點(diǎn)推出了基金實(shí)盤大賽，目前已經(jīng)開(kāi)放報(bào)名，8月18日正式開(kāi)賽，比賽將持續(xù)到11月30日。本次基金實(shí)盤大賽的獎(jiǎng)品價(jià)值超30萬(wàn)元，不僅有智慧家居禮包、華為全家桶等獎(jiǎng)品，也有國(guó)金財(cái)富服務(wù)禮包等增值服務(wù)獎(jiǎng)品。比賽設(shè)置總榜、月榜、周榜等排名，讓投資者在不同榜單中發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)勢(shì)與短板，激發(fā)精進(jìn)自身投資能力的欲望。同時(shí)，今年的國(guó)金造富節(jié)還設(shè)置了模擬理財(cái)大賽、ETF實(shí)盤賽環(huán)節(jié)，讓新銳投資者和ETF基金投資者，也可以通過(guò)多種活動(dòng)方式參與體驗(yàn)理財(cái)，體驗(yàn)國(guó)金證券高品質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。 8月8日，招商證券在其官方微信小程序“財(cái)富+”推出“財(cái)富88與‘禮’共見(jiàn)證”司慶專題活動(dòng)，拉開(kāi)今年“818理財(cái)節(jié)”的序幕。 而在8月18日當(dāng)天，招商證券將在自有APP及微信生態(tài)同步上線“牛牛杯ETF實(shí)盤大賽”活動(dòng)，結(jié)合ETF基金投教知識(shí)有獎(jiǎng)問(wèn)答、ETF基金直播等眾多子活動(dòng)，大賽預(yù)計(jì)持續(xù)2個(gè)月，旨在通過(guò)本次活動(dòng)，提高客戶對(duì)ETF投資工具的理解與參與感。 華寶證券今年理財(cái)節(jié)活動(dòng)主題為“818理財(cái)節(jié)，有財(cái)有禮”。華寶證券電子商務(wù)部負(fù)責(zé)人透露，其中“有禮”模塊重點(diǎn)推出“智投杯”模擬理財(cái)大賽，本次模擬大賽除傳統(tǒng)股票賽區(qū)外，還特意增設(shè)了ETF賽區(qū)，ETF賽區(qū)作為本期理財(cái)節(jié)的重要環(huán)節(jié)之一跟理財(cái)節(jié)同步火熱開(kāi)啟。模擬大賽旨在通過(guò)趣味性的模擬比賽，提升投資者交易水平，幫助投資者認(rèn)知交易風(fēng)險(xiǎn)。本次模擬大賽還準(zhǔn)備了豐富獎(jiǎng)品，如大疆無(wú)人機(jī)、筋膜槍、京東卡等獎(jiǎng)品，進(jìn)一步提升客戶參與理財(cái)活動(dòng)的熱情。 關(guān)鍵詞3：投教活動(dòng)寓教于樂(lè)，帶來(lái)新氣象 投資者教育是歷年理財(cái)節(jié)的重頭戲。今年的券商理財(cái)節(jié)也為投資者提供了眾多寓教于樂(lè)、內(nèi)容豐富的投教活動(dòng)。 雖然818理財(cái)節(jié)迎來(lái)了第六個(gè)舉辦年度，但作為新晉券商，華興證券今年首次參與8.18理財(cái)節(jié)，也帶來(lái)了投資者教育方面的新氣象。 華興證券相關(guān)人士指出，投教是用戶服務(wù)的重要組成部分，不僅承載著幫助用戶理解金融產(chǎn)品和服務(wù)、提高理財(cái)能力的重要意義，也是券商與用戶建立連接的窗口。 華興投教有“智能化”“分層投教”兩大特色，一方面透過(guò)自研的智能化用戶行為識(shí)別，將投教融入產(chǎn)品和業(yè)務(wù)策略的設(shè)計(jì)理念之中；華興證券在APP用戶鏈路上嵌入投教小知識(shí)視頻、在關(guān)鍵頁(yè)面上嵌入智能客服，并可識(shí)別用戶的潛在疑問(wèn)，進(jìn)行針對(duì)性回答。另一方面華興證券在APP內(nèi)容運(yùn)營(yíng)中，通過(guò)熱點(diǎn)解讀、互動(dòng)問(wèn)答、專欄文章，將投教內(nèi)容分解為不同角度、不同深度的文字和音視頻內(nèi)容，向不同理財(cái)分層的客戶定向傳播，以提高用戶對(duì)投教內(nèi)容的接受度，真正收獲投資知識(shí)和能力的提升。 廣發(fā)證券則通過(guò)廣發(fā)‘投顧星球'生產(chǎn)寓教于樂(lè)投教短視頻，同時(shí)特別推出‘ETF猜漲跌'活動(dòng)，以‘視頻化'‘游戲化'的方式開(kāi)展Z世代投教工作。對(duì)于有專業(yè)需求的客戶，理財(cái)節(jié)力邀集團(tuán)內(nèi)專業(yè)大咖開(kāi)展直播教學(xué)，例如邀請(qǐng)廣發(fā)基金指數(shù)投資部負(fù)責(zé)人羅國(guó)慶連線廣發(fā)證券首席投顧，通過(guò)線上互動(dòng)的方式，為客戶普及‘網(wǎng)格交易'等專業(yè)工具的投資方法與使用技巧。 關(guān)鍵詞4：科技賦能“好投顧”成為理財(cái)節(jié)亮點(diǎn) 值得一提的是，投資顧問(wèn)是財(cái)富管理中的引領(lǐng)者、同行者，好投顧可助投資者行穩(wěn)致遠(yuǎn)，更煥發(fā)對(duì)投資理財(cái)?shù)男滤季S。通過(guò)優(yōu)秀的投顧團(tuán)隊(duì)，短期強(qiáng)化客戶心理疏導(dǎo)，及時(shí)給予專業(yè)、理性分析，幫助客戶建立信心；長(zhǎng)期幫助客戶建立合理投資預(yù)期，引導(dǎo)客戶進(jìn)行長(zhǎng)期價(jià)值投資，以信任為基石為客戶創(chuàng)造價(jià)值。因此，2022年理財(cái)節(jié)，“好投顧”也成為各大券商宣傳的亮點(diǎn)之一。 銀河證券相關(guān)人士對(duì)記者表示，作為第一批開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)的大型券商，銀河證券于行業(yè)內(nèi)首次推出財(cái)富管理賬戶體系，通過(guò)踐行“買方投顧”理念，深化客戶關(guān)系重塑，逐步建立并完善與客戶利益趨于一致的投顧服務(wù)關(guān)系：“為了能滿足不同階段、不同風(fēng)格投資者對(duì)財(cái)富管理服務(wù)和知識(shí)的需求，近兩年來(lái)，銀河證券全面開(kāi)啟明星財(cái)富顧問(wèn)培養(yǎng)計(jì)劃，已經(jīng)培養(yǎng)出一批專業(yè)力強(qiáng)、認(rèn)可度高、具備一定互聯(lián)網(wǎng)思維和影響力的財(cái)富顧問(wèn)。今年818理財(cái)節(jié)，我司將通過(guò)直播、短視頻等形式推出更多優(yōu)秀財(cái)富顧問(wèn)，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者互動(dòng)，拓展金融普惠服務(wù)傳播廣度和深度。此外，通過(guò)前期培育，公司已積累了一批優(yōu)質(zhì)的投顧產(chǎn)品，將在本次理財(cái)節(jié)同步推出?！? 國(guó)泰君安君弘APP將于818理財(cái)節(jié)重磅推出的數(shù)字人小安，則不僅將通過(guò)科技賦能為投資者帶去智能化投資體驗(yàn)，亦將成為國(guó)泰君安人類投顧的好幫手。 小安是行業(yè)內(nèi)首個(gè)同時(shí)支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)場(chǎng)景的可交互數(shù)字人。她將支持業(yè)務(wù)知識(shí)介紹及大盤解讀、股票診斷、市場(chǎng)熱點(diǎn)等投資問(wèn)題的解答；隨著持續(xù)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，小安也將點(diǎn)亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點(diǎn)。小安雖為數(shù)字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領(lǐng)域?qū)崟r(shí)互動(dòng)，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。 同時(shí)，君弘APP還將推出“首席說(shuō)”專區(qū)。在包括小安在內(nèi)的人工智能幫助下，國(guó)泰君安首席投顧利用數(shù)字化、智能化技術(shù)武裝自己，不斷升級(jí)認(rèn)知，迭代目標(biāo)，面向用戶持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，在大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析的基礎(chǔ)上，每日為客戶生產(chǎn)最具時(shí)效性、最獨(dú)到的咨詢內(nèi)容?！笆紫f(shuō)”專區(qū)就像一座聯(lián)系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對(duì)外發(fā)聲，直接觸達(dá)客戶最關(guān)心的市場(chǎng)熱點(diǎn)，同時(shí)又為客戶挖掘適合自己投資風(fēng)格的投顧文章提供便利。 記者手記 “818理財(cái)節(jié)”進(jìn)入第六個(gè)年頭，券商的理財(cái)節(jié)活動(dòng)中，無(wú)論是超級(jí)直播也好、數(shù)字人亮相也罷，體現(xiàn)出眾多與時(shí)俱進(jìn)的特點(diǎn)。這背后，有科技進(jìn)步的因素，更深層次原因，是2億投資者的財(cái)富管理需求正隨著時(shí)間而不斷變化。 據(jù)業(yè)界公認(rèn)，首家推出818理財(cái)節(jié)的券商是國(guó)泰君安。當(dāng)時(shí)是2017年，A股市場(chǎng)還沒(méi)有科創(chuàng)板，也沒(méi)有注冊(cè)制、北交所，今天的“大神”寧德時(shí)代也還沒(méi)上市。在可投資標(biāo)的日益增多，基金產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品日益豐富的背景下，投資者需要更專業(yè)而又有溫度的服務(wù)。而證券行業(yè)也需要不斷提升自身的專業(yè)水準(zhǔn)，滿足投資者日益復(fù)雜的財(cái)富管理需求。 打鐵還需自身硬。今年的“818”曾出現(xiàn)了一點(diǎn)小插曲——有媒體報(bào)道，監(jiān)管對(duì)券商理財(cái)節(jié)外宣叫停，后被證明是虛驚一場(chǎng)。希望各大券商投入眾多資源開(kāi)展的“818理財(cái)節(jié)”，成為投資者感知并比較各大券商特色服務(wù)的重要場(chǎng)景，通過(guò)理財(cái)節(jié)，加深對(duì)資本市場(chǎng)、對(duì)投資本質(zhì)的認(rèn)知。