銀保監(jiān)會(huì)最新發(fā)聲！河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行涉嫌嚴(yán)重犯罪：內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客，吸收并非法占有公眾資金

每經(jīng)編輯 李澤東    

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道消息，8月12日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在通氣會(huì)上表示，7月11日以來，河南、安徽先后發(fā)布4期公告，分別對(duì)5萬元以下、5-10萬元、10-15萬元、15-25萬元的客戶實(shí)施墊付。

截至8月11日晚，已累計(jì)墊付43.6萬戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進(jìn)展總體順利。

圖片來源：視覺中國 VCG111171077194

銀保監(jiān)會(huì)：河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行涉嫌嚴(yán)重犯罪

據(jù)第一財(cái)經(jīng)，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在通氣會(huì)上表示，河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行受不法股東操控，通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式，吸收并非法占有公眾資金，性質(zhì)惡劣，涉嫌嚴(yán)重犯罪。村鎮(zhèn)銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準(zhǔn)備金，也未繳納存款保險(xiǎn)費(fèi)。該負(fù)責(zé)人表示，根據(jù)目前所掌握證據(jù)，絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對(duì)新財(cái)富集團(tuán)涉嫌犯罪行為不知情、不了解。由于涉及人數(shù)較多，墊付工作量大，為確保墊付工作穩(wěn)妥實(shí)施，采取分批墊付方式，優(yōu)先墊付普通小額客戶。7月11號(hào)以來，河南、安徽先后發(fā)布4期公告，墊付過程中也出現(xiàn)了一些新情況。共有14.7萬客戶未登記，除長期睡眠戶(賬戶金額100元以下)外，還有少量可疑賬戶，這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾，冒名開戶，需進(jìn)一步核實(shí)信息，甄別和判斷交易行為。請(qǐng)未登記客戶抓緊完成登記。

銀保監(jiān)會(huì)：還有40家村鎮(zhèn)銀行吸收賬內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)存款 余額39億元

據(jù)第一財(cái)經(jīng)，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，目前，還有40家村鎮(zhèn)銀行吸收賬內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)存款，余額39億元。除河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行外，尚未發(fā)現(xiàn)其他村鎮(zhèn)銀行存在或持有賬外非法吸收的互聯(lián)網(wǎng)存款。前些年，在行業(yè)不良風(fēng)氣影響下，一些村鎮(zhèn)銀行貪大求洋、偏離主業(yè)，違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)、大額授信、異地授信，以及通過第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展存貸款業(yè)務(wù)。對(duì)于這些市場亂象，銀保監(jiān)會(huì)開展專項(xiàng)整治，取得了明顯的效果。村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)占總資產(chǎn)比例、大額貸款占各項(xiàng)貸款比例均明顯下降，互聯(lián)網(wǎng)貸款已基本出清，互聯(lián)網(wǎng)存款大幅下降。

中國銀保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局兩人被查

另據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)微信號(hào)8月12日通報(bào)，中國銀保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局政策法規(guī)處處長、一級(jí)調(diào)研員蔣紅華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，經(jīng)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組和河南省監(jiān)察委員會(huì)批準(zhǔn)，目前正接受中國銀保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局紀(jì)委紀(jì)律審查和鄭州市監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

中國銀保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局案件稽查處副處長、二級(jí)調(diào)研員杜其文涉嫌嚴(yán)重違法，經(jīng)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組和河南省監(jiān)察委員會(huì)批準(zhǔn)，目前正接受鄭州市監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

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