投保基金公司通報券商交易系統(tǒng)異常案例

每經(jīng)記者 李娜    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，中國證券投資者保護基金公司（以下簡稱投?；鸸荆┫蛐袠I(yè)通報了券商交易系統(tǒng)的異常案例——根據(jù)通報，近期3家證券公司極速交易系統(tǒng)和集中交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常，當中有的是“虛增”客戶資金，客戶使用“虛増”資金后賬戶出現(xiàn)透支，還有的多扣收了客戶資金。相關案例顯示，客戶使用“虛增”資金后，賬戶出現(xiàn)透支2.8億元；而多扣收客戶融券紅利資金的則超過了80萬元。

三起交易異常案例

近日，中國證券投資者保護基金公司通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，近期3家證券公司極速交易系統(tǒng)和集中交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常——有的“虛增”客戶資金，客戶使用“虛増”資金后賬戶出現(xiàn)透支，還有的多扣收了客戶資金。

例如，案例一：“虛増”兩名客戶資金合計1.95億元。2022年6月10日8時45分，A證券公司發(fā)現(xiàn)極速交易系統(tǒng)未進行開市前的例行重啟，于8時48分按照操作流程進行重啟。由于該公司極速交易系統(tǒng)主備服務器切換存在缺陷，在系統(tǒng)主服務器未執(zhí)行關閉的情況下重啟了備服務器，備用服務器切換成主服務器后觸發(fā)了數(shù)據(jù)初始化流程，導致極速交易系統(tǒng)再次從集中交易系統(tǒng)同步了客戶資金等初始化數(shù)據(jù)，“虛増”兩名客戶資金合計1.95億元?？蛻羰褂锰搲堎Y金進行了證券交易，日終清算后客戶資金賬戶出現(xiàn)透支合計5022.26萬元。當日，該公司使用自有資金墊付了透支款，次日客戶彌補了透支款。

案例二則是有券商多扣收客戶融券紅利資金超過80萬元。案例三是有券商系統(tǒng)缺陷，導致客戶使用“虛增”資金后賬戶透支2.8億元。

系統(tǒng)故障、參數(shù)設置故障

那么，造成上述三起異常案例的原因，又是什么呢？一位券商資深網(wǎng)絡金融人士在微信上向記者表示，“估計主要是系統(tǒng)故障和參數(shù)設置故障引起的，多半是IT部門責任居多。”

中國證券投資者保護基金公司分析指出，上述3個案例中，相關證券公司的技術系統(tǒng)存在不同程度的缺陷。在上述的案例一和案例二中，證券公司極速交易系統(tǒng)主備服務器切換、極速交易系統(tǒng)與集中交易系統(tǒng)信息交互出現(xiàn)異常，致使客戶資金管控失效；在案例三中，證券公司集中交易系統(tǒng)對“一筆委托、多筆成交”涉及的清算場景考慮不充分，系統(tǒng)上線對于不同場景的論證和測試不足，導致“虛增”客戶資金。在應急處置中，案例一和案例二的證券公司雖及時發(fā)現(xiàn)了問題，但由于應急處置的操作流程執(zhí)行錯誤、應急預案場景不夠全面，未能有效解決問題，致使引發(fā)了其他風險隱患。

同時，中國證券投資者保護基金公司還請各證券公司按照《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》有關規(guī)定，高度重視技術系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風險，采取措施完善相關工作。一是要強化安全管理，完善公司技術系統(tǒng)安全運營的制度措施，健全系統(tǒng)升級、安全評估、應急處置等方面的操作規(guī)范，完善安全復核校驗機制。二是要對信息技術服務商提供的產(chǎn)品進行有效把關，清晰、準確、完整掌握重要信息系統(tǒng)的技術架構、業(yè)務邏輯和操作流程等內(nèi)容，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。三是要完善應急預案，豐富應急場景，加強業(yè)務人員培訓，確保關鍵崗位的應急保障能力，避免因操作不當引發(fā)安全事故。