多米諾骨牌又倒一個！加密借貸巨頭Celsius申請破產(chǎn)保護，聘請最強破產(chǎn)重組律所，但償債路道阻且長

每經(jīng)記者 李孟林    每經(jīng)實習(xí)記者 鄭雨航    每經(jīng)編輯 高涵    

據(jù)英國《金融時報》7月14日報道，全球最大的加密貨幣貸款平臺之一Celsius已申請破產(chǎn)保護。

在一個月前，該公司以面臨“極端市場條件”和避免擠兌為由凍結(jié)了客戶的賬戶，在超過一百萬個客戶賬戶中套取數(shù)十億美元的資產(chǎn)。當(dāng)時許多人猜測，Celsius遲早與其他幾家備受矚目的加密貨幣企業(yè)一樣，步上破產(chǎn)的后塵。

“這（申請破產(chǎn)保護）對我們的公司來說是正確的決定，”Celsius首席執(zhí)行官Alex Mashinsky在新聞稿中表示。

彭博社介紹稱，Celsius通過向其儲戶提供高達18%的利率積累了超過200億美元的資產(chǎn)。從法院最新提交的文件來看，其列出的Celsius資產(chǎn)和負債均在10億到100億美元之間。

聘請最強破產(chǎn)重組律所

為了吸引投資者，Celsius提供極高的利率，并聲稱其風(fēng)險很小。但是，《金融時報》在一項調(diào)查中顯示，隨著機構(gòu)投資者對貸款的需求減弱，最近幾個月，Celsius承擔(dān)了更大的金融風(fēng)險。

《金融時報》報道稱，隨著加密貨幣在2022年價值暴跌，提供高收益加密貸款方面臨現(xiàn)金緊縮和客戶贖回，使Celsius處于不穩(wěn)定的財務(wù)境地。Celsius表示，其提交的破產(chǎn)申請將是一個“穩(wěn)定其業(yè)務(wù)的機會”，公司并將進行“為所有利益相關(guān)者實現(xiàn)價值最大化”的重組。

從破產(chǎn)程序來看，Celsius聘請了咨詢公司Centerview Partners擔(dān)任財務(wù)顧問，Alvarez & Marsal擔(dān)任重組顧問，Kirkland & Ellis擔(dān)任法律顧問。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，Alvarez & Marsal曾在2008年作為雷曼兄弟的首席重組公司，另外，Kirkland & Ellis這家律所在美國律所榜單中也常年占據(jù)排名高位，2023最新一期Vault全球律所排名數(shù)據(jù)顯示，Kirkland & Ellis在破產(chǎn)重組的業(yè)務(wù)領(lǐng)域排名全球第一。

然而，彭博社報道稱，不確定破產(chǎn)重組后Celsius的用戶能否會得到賠付。根據(jù)其平臺的服務(wù)條款，在Celsius破產(chǎn)的情況下，其客戶的數(shù)字資產(chǎn)是“未結(jié)算”和“無擔(dān)保”的，這可能導(dǎo)致其客戶被視為無擔(dān)保債權(quán)人。

另外，破產(chǎn)程序可能需要很長一段時間才能完成。此前，曾經(jīng)全球最大、位于日本東京的比特幣交易所Mt. Gox于2014年申請破產(chǎn)并開始清算程序，但截至目前，其債權(quán)人尚未得到賠償。

“多米諾骨牌”接連倒塌

Celsius在申請破產(chǎn)保護前，圍繞Celsius命運的市場猜測已經(jīng)持續(xù)了數(shù)周。上個月，Celsius以面臨“極端”的市場環(huán)境為由，宣布暫?？蛻籼峥?、掉期和轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致170萬客戶無法贖回資產(chǎn)。這促使新澤西州、得克薩斯州和華盛頓州的證券監(jiān)管機構(gòu)對其展開了調(diào)查。

上周，Celsius又被一位前投資經(jīng)理起訴，指控該公司未能對沖風(fēng)險、人為地抬高了加密代幣的價格、并涉嫌從事非法欺詐活動。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，Celsius并不是在這次數(shù)字貨幣寒冬中倒下的唯一一家加密貨幣公司。幣圈的暴跌已經(jīng)引發(fā)一系列的連鎖反應(yīng)，從流動性枯竭到交易所凍結(jié)提款，再蔓延到破產(chǎn)重組或被低價收購，被媒體視為2008年雷曼危機的翻版。

當(dāng)?shù)貢r間7月6日，加密貨幣經(jīng)紀(jì)商Voyager Digital宣布申請了破產(chǎn)保護，其從7月1日下午兩點起就暫停所有交易、存入、提取和持幣獎勵。平臺暫停的消息爆出后，Voyager的股票在當(dāng)天的美國場外交易市場跌幅一度高達43%。今年以來，Voyager的股價已經(jīng)跌去約98%。

另外，Celsuis的競爭對手之一、加密貨幣借貸平臺BlockFi近日也遭受流動性枯竭的威脅。加密貨幣交易所FTX已經(jīng)和BlockFi達成交易，獲得以最高2.4億美元的價格收購后者的權(quán)利，《金融時報》評論稱，2.4億美元的價格遠低于此前BlockFi40億美元的估值。

總部位于新加坡的三箭資本也已于半個月前向紐約法院申請破產(chǎn)保護。

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