河南村鎮(zhèn)銀行首批墊付方案公布 實地探訪君正智達(dá)：兩地辦公場所均已搬離

每經(jīng)記者 張壽林  趙景致    每經(jīng)編輯 廖丹    

7月11日，河南村鎮(zhèn)銀行“取款難”有新進(jìn)展！

河南當(dāng)?shù)乇O(jiān)管宣布，根據(jù)案件查辦和資金追繳情況，經(jīng)研究，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金分類分批開展先行墊付工作。2022年7月15日開始首批墊付，墊付對象為單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬元（含）以下的客戶。單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。

7月10日晚間，河南省地方金融監(jiān)管局公告，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為維護(hù)廣大群眾合法權(quán)益，有關(guān)部門正在加快核實4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案，將于近期公布。

值得一提的是，就在7月10日晚間，河南省許昌市公安局也通報，2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙通過河南新財富集團(tuán)等公司，以關(guān)聯(lián)持股、交叉持股、增資擴(kuò)股、操控銀行高管等手段，實際控制禹州新民生等幾家村鎮(zhèn)銀行。

同時，利用第三方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺和該犯罪團(tuán)伙設(shè)立的君正智達(dá)科技有限公司開發(fā)的自營平臺及一批資金掮客進(jìn)行攬儲和推銷金融產(chǎn)品，以虛構(gòu)貸款等方式非法轉(zhuǎn)移資金，專門設(shè)立宸鈺信息技術(shù)有限公司刪改數(shù)據(jù)、屏蔽瞞報。

君正智達(dá)科技浮出水面，這是一家什么公司？記者隨即展開了調(diào)查。

實地走訪：君正智達(dá)“潛伏”在公園中

根據(jù)通報，君正智達(dá)為犯罪團(tuán)伙設(shè)立。君正智達(dá)的公眾號的更新停留在4月24日，當(dāng)日圖文最下方留的公司地址為：北京市海淀區(qū)中關(guān)村南大街35號紫竹書苑8棟。

經(jīng)過記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其實君正智達(dá)在北京和深圳均獨設(shè)公司，分別為君正智達(dá)（深圳）科技發(fā)展有限公司（以下簡稱“君正智達(dá)深圳”）、君正智達(dá)（北京）科技發(fā)展有限公司（以下簡稱“君正智達(dá)北京”）。

前者公眾號披露，2020年因戰(zhàn)略調(diào)整需要，主要辦公地遷至北京。

按照公眾號留下的地址，記者首先走進(jìn)北京紫竹院公園，一派古典山水園林光景。在詢問“紫竹書苑8棟”時，保安稱，這棟樓的公司半年前就搬走了”。

紫竹書苑指示牌 圖片來源：每經(jīng)記者 張壽林 攝

聯(lián)系物業(yè)以后，物業(yè)稱，紫竹書苑內(nèi)之前有“君正智達(dá)”這家公司，至于是否已搬走，不清楚。

通向紫竹書苑的鐵門 圖片來源：每經(jīng)記者 張壽林 攝

物業(yè)人員還表示，紫竹書苑租金目前為每平方米每天15元，出租面積動輒數(shù)百平方米，以物業(yè)人員所述的700平方米算，則日租金為10500元，月租金按30日算則為315000元。

除了君正智達(dá)北京公司以外，記者注意到，還有一家君正智達(dá)（深圳）科技發(fā)展有限公司。

君正智達(dá)（深圳）科技發(fā)展有限公司于2018年9月30日在深圳成立，至今已有近四年時間。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，該公司目前處于存續(xù)狀態(tài)。

資料顯示，君正智達(dá)（深圳）曾多次變更地址信息，最近一次變更時間為2021年4月13日，變更后，其地址位于深圳南山區(qū)的大沖商務(wù)中心。當(dāng)記者到達(dá)工商信息所顯示的7樓某辦公室時，發(fā)現(xiàn)此處早已沒有君正智達(dá)的身影，另一家公司已經(jīng)在此營業(yè)。

“原來（君正智達(dá)）是在那個角落，”物業(yè)人員對記者表示，目前該公司已經(jīng)搬走了，“他們就來了沒多久就走了。”

為了解公司搬去哪里，記者又找到了該棟商務(wù)樓的招商處了解情況。招商處工作人員表示君正智達(dá)（深圳）走了差不多有兩個月了，而當(dāng)記者問及其去向信息時，工作人員忿忿不平地說道，“沒有信息，這些人直接走的，直接違約。你要是能找到，你告訴我，我們還要追究他們的違約責(zé)任。”

兩家公司法定代表人指向楊鴿

根據(jù)工商資料，君正智達(dá)北京與君正智達(dá)深圳兩家公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)完全相同，背后有兩家公司持股，分別是廣州大通新能源技術(shù)有限公司以及深圳普和云科技有限公司，持股比例均分別為60%以及40%，注冊金額分別為1億元以及1.2億元。法定代表人均為楊鴿。

值得一提的是，今年5月，君正智達(dá)北京的股權(quán)出現(xiàn)了凍結(jié)，禹州市公安局凍結(jié)了廣州大通新能源技術(shù)有限公司持有的6000萬元股權(quán)。

資料顯示，兩家公司的法定代表人均是在去年3月變更的，且均是變成了楊鴿。

信息顯示，深圳普和云科技有限公司目前為存續(xù)狀態(tài)，成立于2017年2月17日，至今已有近5年半的時間。

工商信息顯示，普和云科技住所為深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路，入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司（以下簡稱“商秘公司”）。據(jù)了解，為解決前海深港合作區(qū)內(nèi)辦公場所不足的問題，商秘公司開展“注冊地和實際經(jīng)營地分離”的創(chuàng)新住所托管業(yè)務(wù)。

到達(dá)商秘公司后，工作人員給了記者普和云科技的實際地址，信息顯示該公司位于南山區(qū)長園新材料港。

商秘公司工作人員提供的普和云科技實際地址 圖片來源：每經(jīng)記者 趙景致 攝

而當(dāng)記者到達(dá)該地時，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場沒有任何該公司相關(guān)信息。

“沒聽說過這家公司。”物業(yè)工作人員表示，地址確實是這里，但是公司不在，“你說在十年八年前的事我就不知道了，但是近3年左右是一定沒有這一家公司的。”

隨后，記者通過其工商信息中的電話聯(lián)系到了普和云科技，當(dāng)問及君正智達(dá)時，對方隨即表示“（電話）打錯了”。

君正智達(dá)目標(biāo)客戶主要為銀行

企業(yè)工商信息為，君正智達(dá)北京成立于2020年2月20日，法定代表人是楊鴿，監(jiān)事為許夢鑫。登記機(jī)關(guān)為北京市海淀區(qū)市場監(jiān)督管理局，核準(zhǔn)日期為2022年3月16日。

在2020年9月22日，法定代表人由王來保變更為王永杰，2021年3月16日再次變更為楊鴿。

記者撥打該公司工商信息欄所留聯(lián)系電話，顯示號碼所屬地為河南鄭州，語音提示“所撥打用戶已暫停服務(wù)”。

司法信息顯示，君正智達(dá)（北京）科技有限公司股東廣州大通新能源技術(shù)有限公司所持其股權(quán)于2022年5月9日遭凍結(jié)，執(zhí)行機(jī)構(gòu)為禹州市公安局。

君正智達(dá)公眾號介紹，該公司在網(wǎng)上銀行、移動銀行、第三方支付、智能監(jiān)控、供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域積累了豐富的技術(shù)和經(jīng)驗，為金融機(jī)構(gòu)提供了從電子銀行到核心系統(tǒng)的技術(shù)服務(wù)，具備從咨詢規(guī)劃到落地實施的服務(wù)能力，主要產(chǎn)品包括智慧銀行系統(tǒng)、智能存款、智能信貸、供應(yīng)鏈金融等。

從其具體業(yè)務(wù)介紹可見，目標(biāo)客戶主要是銀行。官方介紹為，君正智達(dá)擁有完備的銀行互聯(lián)網(wǎng)信貸體系+業(yè)務(wù)解決方案。業(yè)務(wù)介紹還有：風(fēng)控架構(gòu)包含APP端的欺詐風(fēng)險防范、貸前授信模型、貸中管控策略以及貸后資產(chǎn)保全與處置。

根據(jù)自身介紹，君正智達(dá)可根據(jù)銀行方的業(yè)務(wù)開展需要，提供風(fēng)控人員運(yùn)用自動化信貸系統(tǒng)的操作培訓(xùn)，提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型中數(shù)據(jù)衍生變量編寫思路與實施的指導(dǎo)，提供貸后催收團(tuán)隊的組建及培訓(xùn)等服務(wù)。

此外，“風(fēng)控作為金融業(yè)務(wù)核心，是企業(yè)關(guān)注的重點。君正智達(dá)將為行方提供整體風(fēng)控體系的支持與構(gòu)建。合作共贏，在為行方的資產(chǎn)保駕護(hù)航的同時，為行方的數(shù)字金融生態(tài)發(fā)展助力。”君正智達(dá)如是宣傳。