喜鵲財(cái)富被暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月 1768只代銷(xiāo)產(chǎn)品怎么辦？

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司在經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項(xiàng)違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。同時(shí)，對(duì)公司董事長(zhǎng)王崢?lè)宀扇〕鼍呔竞胧┑臎Q定。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從監(jiān)管查證的事項(xiàng)中發(fā)現(xiàn)，喜鵲財(cái)富未在業(yè)務(wù)許可證記載事項(xiàng)（法定代表人）發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)換領(lǐng)許可證，且前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達(dá)科技有限公司擔(dān)任經(jīng)理（2022年3月離職），未向西藏證監(jiān)局備案。

記者從啟信寶獲悉，王崢?lè)迨窃?021年9月24日進(jìn)入高管名單并成為法人代表的，前任王艦正在2019年10月24日上任，彼時(shí)退出的是陳皓。根據(jù)監(jiān)管的說(shuō)明，王崢?lè)逶趽?dān)任公司董事長(zhǎng)、法定代表人期間，未就法定代表人發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)換領(lǐng)許可證，且前董事長(zhǎng)離職，未對(duì)其開(kāi)展離任審計(jì)。

一般來(lái)說(shuō)，由于涉及金融業(yè)務(wù)，所以需要對(duì)核心高管離任進(jìn)行審計(jì)，以保證離任合規(guī)、沒(méi)有任何遺留問(wèn)題。有法律界人士在7月7日同記者微信交流時(shí)表示：“離任審計(jì)既可以對(duì)前高管做一個(gè)責(zé)任背書(shū)，也可以對(duì)新高管做一個(gè)責(zé)任切割，就是誰(shuí)任期內(nèi)的事誰(shuí)負(fù)責(zé)。如果不做離任審計(jì)，那么之后發(fā)生任何職務(wù)責(zé)任糾紛就不容易說(shuō)清楚。”

也就是說(shuō)，對(duì)高管做責(zé)任背書(shū)是為了厘清各屆的“決策責(zé)任”。顯然，喜鵲財(cái)富沒(méi)有按規(guī)定執(zhí)行相關(guān)規(guī)定并上報(bào)。不僅如此，記者在該公司官方網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，公司有關(guān)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證書(shū)的展示上，法定代表人依然顯示為王艦正，而管理團(tuán)隊(duì)當(dāng)中，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官等都顯示待補(bǔ)充。

7月7日，記者嘗試聯(lián)系喜鵲財(cái)富官方電話，但未有人員接聽(tīng)回復(fù)。

由于喜鵲財(cái)富被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施，涉及該公司相關(guān)基金代銷(xiāo)及服務(wù)內(nèi)容或?qū)⒈恢兄埂Ｓ泄冀缛耸吭?月7日同記者微信交流時(shí)表示，如果代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)被監(jiān)管叫停的話，其線上線下將無(wú)法正常提供服務(wù)。

事實(shí)上，由于通過(guò)此類(lèi)渠道購(gòu)買(mǎi)基金的消費(fèi)者原則上只能通過(guò)原渠道進(jìn)行申贖，因此，當(dāng)提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)出現(xiàn)停擺后，勢(shì)必會(huì)影響投資人的正常申贖操作。“在哪里申購(gòu)就在哪里贖回。”華南某公募界人士如是說(shuō)道。

Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截至2022年7月7日，喜鵲財(cái)富已代銷(xiāo)1768只公募基金，涉及公募基金機(jī)構(gòu)70家，本月內(nèi)已新增代銷(xiāo)9只。從代銷(xiāo)的基金來(lái)看，今年新發(fā)行的基金有62只（統(tǒng)計(jì)所有份額），其中不乏多只非定期開(kāi)放型產(chǎn)品。

如遇業(yè)務(wù)暫停，投資者應(yīng)該怎么辦？特別是涉及投資人需要辦理贖回業(yè)務(wù)的，當(dāng)原機(jī)構(gòu)不能提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？記者采訪多家基金公司了解到，可以通過(guò)轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷(xiāo)戶進(jìn)行贖回。

華南有公募界人士7月7日在微信回應(yīng)記者時(shí)提到，如遇到渠道需要整改，客戶依然可以進(jìn)行贖回，但需要進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，且需要客戶發(fā)起。北京有公募界人士7月7日在同記者微信交流時(shí)亦表示，公司會(huì)聯(lián)系客戶提交申請(qǐng)，將持有的基金份額轉(zhuǎn)托管至公司直銷(xiāo)渠道。

華南公募界人士表示，對(duì)于未自行提交申請(qǐng)的，則依照持有人是否在對(duì)應(yīng)基金公司開(kāi)設(shè)直銷(xiāo)賬戶分開(kāi)處理。已開(kāi)直銷(xiāo)賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對(duì)相關(guān)基金份額的轉(zhuǎn)托管工作，持有人可以通過(guò)基金公司直銷(xiāo)渠道進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。