又有同業(yè)存單基金大賣百億！但近日多只產(chǎn)品現(xiàn)單日負(fù)收益

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

今日，工銀瑞信公告，工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金合同生效，募集規(guī)模約100億元，這是本月以來第5只成立規(guī)模達(dá)百億的同業(yè)存單基金。

在同業(yè)存單基金賣爆的同時，記者注意到，近幾日，多只同業(yè)存單基金的單日凈值增長為負(fù)，可見這類基金雖然風(fēng)險低，但也并非沒有回撤。

又有同業(yè)存單基金大賣

根據(jù)工銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金的合同生效公告顯示，募集期凈認(rèn)購金額約為100億元，有效認(rèn)購戶數(shù)為29059戶。

記者注意到，該基金是在6月24日開賣，和此前多只同業(yè)存單基金一樣，僅賣了一天就超過了百億，最終采用“比例確認(rèn)”的方式給予部分確認(rèn)，確認(rèn)比例為93.43%。

而這已經(jīng)是本月以來，這5只成立規(guī)模達(dá)百億的同業(yè)存單基金了，此前賣爆的同業(yè)存單基金還有廣發(fā)同業(yè)存單指數(shù)7天持有、景順長城同業(yè)存單指數(shù)7天持有等多只產(chǎn)品。

如果看今年以來同業(yè)存單的發(fā)行情況，有9只同業(yè)存單基金的成立規(guī)模在百億左右。具體如下：

數(shù)據(jù)來源：wind

單一投資者單日限額1000萬元，不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶開售

此外，記者注意到，近日多只基金集體發(fā)布關(guān)于規(guī)模控制的公告，比如廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金今日公告稱，自2022年7月1日起，基金將設(shè)置基金總規(guī)模上限為人民幣100億元。此外，單一投資者單日累計申購金額不超過1000萬元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品除外）。同時基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售。

而在6月28日，中歐中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有基金也有公告關(guān)于總規(guī)模和單一投資者申購規(guī)模的限制。同天，易方達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有基金發(fā)布類似公告，也強(qiáng)調(diào)了基金100億規(guī)模上限的限制，并同時做風(fēng)險提示。

不管是單一投資者申購限額還是不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶開放銷售，這些安排其實(shí)主要是在進(jìn)一步落實(shí)此前監(jiān)管的要求。

值得注意的是，此前只要基金規(guī)模超100億元，就會公告當(dāng)日的確認(rèn)比例，而接下來如果基金規(guī)模超百億啟動比例配售，可能不會再公告了。

比如廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金等多只基金均公告表示，對于觸發(fā)比例確認(rèn)的情形及具體的確認(rèn)比例，基金管理人不再另行公告，投資者可以致電公司的客戶服務(wù)電話、登錄公司網(wǎng)站查詢其交易申請的確認(rèn)情況。

短期會出現(xiàn)凈值回撤

在貨幣基金收益一路下行中，今年同業(yè)存單基金的火爆，成了基金市場為數(shù)不多的亮點(diǎn)。投資者選擇同業(yè)存單基金，是看到了其高于貨幣基金的收益，同時風(fēng)險又比較低的屬性。

甚至不少渠道銷售人員在向投資者推介的時候，都是以貨幣基金的收益和風(fēng)險進(jìn)行對比，往往給投資者造成這類基金不會有凈值回撤的風(fēng)險。

不過記者注意到，近日，多只同業(yè)存單基金均出現(xiàn)了單日凈值增長為負(fù)數(shù)的情況，wind數(shù)據(jù)顯示，在6月27日，平安同業(yè)存單指數(shù)7天持有、興銀同業(yè)存單指數(shù)7天持有、華夏同業(yè)存單指數(shù)7天持有、招商同業(yè)存單指數(shù)7天持有、南方同業(yè)存單指數(shù)7天持有和惠升同業(yè)存單指數(shù)7天持有的凈值增長率均為-0.01%。

但如果從7天的持有期時間來看，這些基金在7天持有周期中凈值增長都為正數(shù)。這也是該類基金設(shè)置最低7天持有期的原因之一，能夠避免投資者在很短時間內(nèi)頻繁操作造成不必要的虧損。

上海證券基金評價研究中心指出，同業(yè)存單基金整體上具備波動低、流動性較高、收益穩(wěn)健的特點(diǎn)，但仍有虧損的風(fēng)險。通過測算，長期持有同業(yè)存單基金的盈利概率較高，若遇到短期內(nèi)的虧損情況，投資者可以適當(dāng)拉長投資期限以平滑收益。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500598979