驚呆！投資竟遇山寨“螞蟻財(cái)富”，250萬全打了水漂！法院判了，但是...

每經(jīng)編輯 段煉 蓋源源    

“你想要他們的利息，他們想要的是你的本金！”

投資者龐女士，投資250萬元購買了號稱是“螞蟻財(cái)富”發(fā)行的某陽光私募優(yōu)先級基金，按照約定，她將得到年化收益12%的豐厚回報(bào)。但距離投資已過去三年，不僅沒有收到約定的返息，連本金也無法收回，怎么回事？

250萬投資“螞蟻”旗下私募？ 年化收益率12%？

日前，裁判文書網(wǎng)公布了一則委托理財(cái)合同糾紛的民事判決書。2018年1月，年近六十的投資者龐女士，投資購買了京馬系列陽光私募基金，作為優(yōu)先級結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，合同約定基金投資周期12個月，每6個月返息6%。此外，合同還記載了扣除管理費(fèi)后的凈收益，年化收益率為12%。

不過，合同到期后，不僅預(yù)期的高收益落空，龐女士的本金也未得到返還。龐女士提起訴訟，而北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心(以下簡稱螞蟻財(cái)富中心)、螞蟻財(cái)富(北京)投資基金管理有限公司(以下簡稱螞蟻財(cái)富公司)不僅沒有到庭應(yīng)訴，也沒有提交相反證據(jù)。

圖片來源：裁判文書網(wǎng)

根據(jù)合同約定，螞蟻財(cái)富中心為合伙企業(yè)，螞蟻財(cái)富公司為管理人、普通合伙人；基金主要投資于螞蟻財(cái)富中心旗下京馬系列陽光私募證券投資基金。但龐女士提交的螞蟻財(cái)富中心的企業(yè)信用信息公示報(bào)告證明，螞蟻財(cái)富中心沒有將她登記為合伙人。據(jù)中國基金報(bào)，記者查詢基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息，也并未發(fā)現(xiàn)有相關(guān)私募基金管理人的登記記錄。

在庭審中，龐女士向法院提交對賬單和銀行證明，其在2017年2月向螞蟻財(cái)富中心的賬戶轉(zhuǎn)賬支付投資款250萬元。龐女士表示，其曾在2017年2月投資二被告的項(xiàng)目250萬元，期限一年。在項(xiàng)目到期后，而被告支付了該筆投資的收益，投資款本金則轉(zhuǎn)投到本案合同項(xiàng)下。

也即，早在2017年，龐女士就參與了螞蟻財(cái)富中心和螞蟻財(cái)富公司的投資。然而，“你盯上的是人家的利息，人家要的是你的本金”。在二期項(xiàng)目到期后，龐女士多次催告，均未獲得投資款的返還。

對于龐某燕的遭遇，法院認(rèn)為，螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心以有限合伙的形式吸收龐某燕投資本金250萬元。按照合同約定，螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心應(yīng)當(dāng)在投資期限屆滿后返還龐某燕投資本金，并按照年化收益率12%支付投資收益。

由于螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心未到庭應(yīng)訴，亦未提交相反證據(jù)，法院對龐某燕的陳述予以采信，對其要求返款投資收益250萬元、支付收益30萬元的要求予以支持。另外，法院還支持龐某燕要求按照年利率12%的標(biāo)準(zhǔn)支付利息至實(shí)際給付本金，但對于因逾期支付收益而產(chǎn)生的利息損失不再支持。

此“螞蟻”非彼螞蟻 號稱“走進(jìn)聯(lián)合國”

此“螞蟻財(cái)富”跟螞蟻集團(tuán)有關(guān)聯(lián)嗎？

據(jù)啟信寶，該產(chǎn)品的“出品方”為北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）和螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司，實(shí)際控制人為92年出生的向中帥，與我們熟知的“阿里系”或“螞蟻集團(tuán)”無任何直接關(guān)系。相關(guān)公司未在中基協(xié)進(jìn)行私募基金登記備案，產(chǎn)品信息亦無處查詢。

北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）的執(zhí)行事務(wù)合伙人為向中帥，持股99%，另有一自然人王冬梅持股1%。螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司由向中帥擔(dān)任法定代表人，持股70%；另外30%由北京螞蟻共創(chuàng)科技管理中心（有限合伙）持有，執(zhí)行事務(wù)合伙人同樣為向中帥。

在公司介紹上，其稱螞蟻財(cái)富（北京）資產(chǎn)管理有限公司與螞蟻財(cái)富(北京)投資基金管理有限公司屬于關(guān)聯(lián)兄弟公司，實(shí)繳注冊資本2億元，業(yè)務(wù)范圍包括上市公司定增、FOF基金、企業(yè)pre-ipo，資本投資、項(xiàng)目基金開發(fā)、股權(quán)投資基金，以及經(jīng)中國證監(jiān)會等相關(guān)部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

層層穿透來看，上述企業(yè)實(shí)控人均為向中帥，其簡介顯示為“螞蟻金融創(chuàng)始人”。

目前網(wǎng)絡(luò)上還有關(guān)于向某帥的多篇宣傳通稿。文章中對于“螞蟻金融”介紹為：螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司作為經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的全國性基金管理公司之一，注冊資金20000萬人民幣，總部位于北京京信大廈。甚至還有“螞蟻金融走進(jìn)聯(lián)合國”等宣傳。

此外，向中帥還曾在“螞蟻財(cái)富（北京）資產(chǎn)管理有限公司”擔(dān)任法定代表人、股東和高管，不過目前該公司股權(quán)及任職均已轉(zhuǎn)讓給他人。從商標(biāo)來看，這個“螞蟻財(cái)富”與我們熟知的螞蟻財(cái)富在配色、構(gòu)圖上均有相似之處。

“螞蟻財(cái)富”與螞蟻財(cái)富

實(shí)控人竟是“老賴” 錢還能追回來嗎？

雖然因?qū)Ψ轿闯鐾ザ樌麆僭V，但龐女士的投資資金真能順利得到歸還嗎？

記者查詢中國裁判文書網(wǎng)，與上述兩家“螞蟻”公司及向中帥、某關(guān)聯(lián)公司藍(lán)色金田等產(chǎn)生委托理財(cái)合同糾紛的訴訟多達(dá)二十余份。即便是法院送達(dá)開庭傳票，“螞蟻”公司及向中帥均未出庭應(yīng)訴。

由于案情相對簡單，且被告方未出庭，其訴訟進(jìn)展也相對較快，部分案件已進(jìn)入執(zhí)行階段。

例如，投資者華某在勝訴后向朝陽區(qū)法院申請執(zhí)行，被申請人為螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心二公司及向中帥。執(zhí)行裁定書顯示，法院依法向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書、報(bào)告財(cái)產(chǎn)令，并依法傳喚了被執(zhí)行人。

經(jīng)在全國網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)和北京高院網(wǎng)絡(luò)財(cái)產(chǎn)查詢系統(tǒng)中查詢，未發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有足額可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。法院對被執(zhí)行人采取限制消費(fèi)措施。華某亦無法提供被執(zhí)行人可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)線索。最終，該案以實(shí)現(xiàn)債權(quán)金額0元終結(jié)執(zhí)行程序。

在知乎等平臺上，亦有多位投資者咨詢“被騙了怎么辦”等問題。

此外，2019年12月，螞蟻共創(chuàng)因登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）則是法院所公示的失信公司，且因未按時履行法律義務(wù)而被法院強(qiáng)制執(zhí)行。

“螞蟻財(cái)富”的實(shí)控人向中帥情況也不容樂觀。啟信寶信息顯示，其名下有失信被執(zhí)行人信息7條，全部未履行；限制消費(fèi)令56條，包括其個人以及旗下公司。終本案件13起，執(zhí)行標(biāo)的總金額1378.02萬元，其中未履行金額789.02萬元，未履行比例高達(dá)57.3%。

編輯|段煉 杜恒峰?蓋源源

校對| 程鵬

封面圖片：攝圖網(wǎng)_500602844

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自中國裁判文書網(wǎng)、中國證券報(bào)、中國基金報(bào)、上觀新聞、啟信寶、公開資料等