涉1200億P2P大案，85后美女總經(jīng)理參與非法吸收資金7億，法院判了！

每經(jīng)記者 趙景致    每經(jīng)編輯 段煉 陳星 蓋源源    

曾經(jīng)的線下理財四巨頭之一信和財富，在2019年被警方立案偵查后，最新審判來了。

近日，北京市朝陽區(qū)人民法院公布的一則刑事判決書顯示，時任信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理孟澤宇，因犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑四年并處罰金20萬元，且法院將繼續(xù)追繳其違法所得，用于退賠集資參與人經(jīng)濟損失。

判決書顯示，被告人伙同他人通過門店業(yè)務(wù)人員“地推”、媒體廣告等形式進行公開宣傳，并與集資參與人簽訂協(xié)議承諾高額回報。初步統(tǒng)計，孟澤宇參與吸收資金達7億余元。

時任信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理孟澤宇

圖片來源：信和財富微信公眾號

參與非法吸收資金7億余元

記者查閱資料發(fā)現(xiàn)，孟澤宇曾多次對外公開宣傳。

2015年，信和財富微信公眾號發(fā)文顯示，孟澤宇接受媒體專訪，講述新常態(tài)下互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新之路。

2015年，孟澤宇接受媒體記者專訪 圖片來源：視頻截圖

2016年，孟澤宇曾公開表示，在獲得優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的來源上，“我們有自己的平臺”，“資金來源很豐富，但是我們更重視我們的風(fēng)控體系，把風(fēng)險降到最小，保證客戶資金的安全。”

判決書顯示，孟澤宇在案發(fā)前系信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年7月12日被刑事拘留，次日被取保候?qū)彛?022年1月17日被監(jiān)視居住。

資料顯示，被告人孟澤宇于2018年8月以后至案發(fā)期間作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理，負責(zé)對該公司融資事宜的管理。經(jīng)統(tǒng)計，被告人孟澤宇參與非法吸收資金人民幣7億余元，后被公安機關(guān)抓獲歸案。

法院認為，孟澤宇違反國家金融管理規(guī)定，伙同他人面向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑律，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。

朝陽區(qū)人民檢察院指控孟澤宇犯非法吸收公眾存款罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，罪名成立。此外，被告人孟澤宇在共同犯罪中起次要作用，系從犯，另鑒于被告人孟澤宇歸案后如實供述主要犯罪事實，當庭自愿接受處罰，且已退繳部分違法所得，故法院對其所犯罪行依法予以從輕處罰。

對于被告人孟澤宇關(guān)于對其適用緩刑的辯解，法院認為孟澤宇后期作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理，負責(zé)對該公司融資事宜的管理，參與犯罪時間較長，且僅退繳部分違法所得，不屬于犯罪情節(jié)較輕可以適用緩刑的情形，因此不予采納。

最終，法院判決孟澤宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣20萬元。此外，繼續(xù)追繳被告人孟澤宇違法所得，用于退賠集資參與人經(jīng)濟損失。

承諾高額回報

吸引不特定公眾投資

判決書顯示，夏靖等人在全國多地設(shè)立分公司、開設(shè)線下門店從事上述吸收資金業(yè)務(wù)，經(jīng)初步統(tǒng)計，夏靖等人吸收資金共計人民幣1200余億元。

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，信和財富成立于2012年，夏靖持股99.5%。

資料顯示，2019年5月30日，北京朝陽公安分局依法對信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并于當日對公司實際控制人夏某等100余名涉案人員采取刑事拘留強制措施。此后，各地公安機關(guān)陸續(xù)發(fā)布案情通報，呼吁集資參與人前往公安機關(guān)報案。

對于信和系是如何進行非法吸金的，判決書展示了細節(jié)。

據(jù)朝陽區(qū)人民檢察院指控，被告人孟澤宇伙同夏靖（另案處理）、夏仕兵（另案處理）等人于2014年至2019年5月間，在信和財富投資管理（北京）有限公司、信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關(guān)聯(lián)公司內(nèi)，通過門店業(yè)務(wù)人員“地推”、媒體廣告等形式進行公開宣傳，利用“信和大金融”“金信網(wǎng)”“資產(chǎn)家”等P2P平臺，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認購協(xié)議》《魔投系列服務(wù)協(xié)議》等協(xié)議，承諾高額回報，吸引不特定公眾投資。

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，目前信和財富已被列入經(jīng)營異常名錄，且其開設(shè)的多家分公司均已被注銷。

廣東廣強律師事務(wù)所非法集資案件辯護中心主任曾杰通過微信告訴記者，P2P是指點對點的借貸中介模式，這個概念中有兩個關(guān)鍵點，一個是中介，一個是點對點。

“從模式設(shè)計上由于以上兩個特點存在，如果能夠嚴格執(zhí)行，不逾越以上兩條紅線，是可以避免非法集資問題的，因此可以作為金融創(chuàng)新的一個探索?！痹鼙硎?，“但是越來越多的P2P逾越了以上紅線，不甘心只做中介，開展了資金池模式，就導(dǎo)致資金并不是點對點的出借，而是多對一或一對多的出借，這就會涉及非法集資問題?！?/span>

記者| 趙景致

編輯| 段煉 陳星 杜恒峰?蓋源源

校對| 程鵬

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