螞蟻理財金選服務(wù)升級，細(xì)分11類投資賽道

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

5月11日，記者注意到，螞蟻理財金選服務(wù)進(jìn)行了全面改版。改版后展示了金選基金的篩選準(zhǔn)則、風(fēng)格及行業(yè)特點，并會定期做追蹤調(diào)研，向投資者進(jìn)行解讀。

另外，改版后的金選基金頁面按照偏股、偏債類基金分類，細(xì)分出成長、價值和科技、消費等11類投資賽道。

螞蟻理財金選服務(wù)改版升級

猶記得今年1月4日，螞蟻聯(lián)合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6個金選投顧組合策略，但僅僅上架了不到10天就被“隱藏”。

2個多月之后，3月23日，興證全球、南方基金、廣發(fā)基金、嘉實財富、中歐財富和財通證券等六家螞蟻“金選投顧”參與機構(gòu)發(fā)布公告，表示將優(yōu)化投顧策略，對基金備選池進(jìn)行擴充并修改相應(yīng)的投顧策略名稱。

總結(jié)而言，此次優(yōu)化主要體現(xiàn)在兩方面：一是將備選基金池從“支付寶·金選”基金擴大為全市場基金；二是修改投顧策略名稱。

而在這次優(yōu)化之后，近期螞蟻財富對螞蟻理財金選服務(wù)進(jìn)行了全面升級，并且進(jìn)行了改版。記者注意到，5月11日，改版后的金選服務(wù)已正式上線，相比此前僅在數(shù)千只基金中標(biāo)注哪些是金選基金，改版后更透明地展示了金選基金的篩選準(zhǔn)則、風(fēng)格及行業(yè)特點，并會定期做追蹤調(diào)研，向投資者進(jìn)行解讀。

“這次改版是從呈現(xiàn)結(jié)果到呈現(xiàn)過程，金選基金的初衷和篩選規(guī)則并未改變，希望為投資者選出可供長期持有的好基金。”螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示，“選品、配置、長期持有是金選服務(wù)的‘三角’理念，此次在選品上將金選基金篩選指標(biāo)等全面透明化，并通過核心衛(wèi)星型基金分類，以及調(diào)研月報等內(nèi)容，鼓勵合理配置和長期持有。”

細(xì)分11類投資賽道

那么全面改版后的螞蟻金選服務(wù)，除了展示標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)格，以及追逐調(diào)研之后，具體到產(chǎn)品上的劃分，又有哪些變化呢？

據(jù)螞蟻基金公布的數(shù)據(jù)顯示，目前金選基金池從全市場約9000只公募基金中優(yōu)選出了超180只，其中偏股基金約150只，偏債基金約30只。

記者進(jìn)一步體驗發(fā)現(xiàn)，改版后的金選基金頁面按照偏股、偏債類基金分類，細(xì)分出成長、價值和科技、消費等11類投資賽道。其中在偏股分類上，包括了均衡風(fēng)格、成長風(fēng)格、價值風(fēng)格、股債平衡、寬基指數(shù)、消費行業(yè)、科技行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)等。

此外，在對基金如何篩選方面也做了詳細(xì)的說明，比如偏股類基金考量三個維度：追求持有3年以上收益跑贏偏股平均水平、追求滾動一年收益跑贏賽道基準(zhǔn)，以及保持行業(yè)占比或持倉風(fēng)格的穩(wěn)定。

具體到每只基金上，記者進(jìn)入各只金選基金的頁面，均可以看到3項追蹤指標(biāo)，分別為超額收益能力、風(fēng)格穩(wěn)定性和長期盈利能力，其中超額收益穩(wěn)定性是指每個月追蹤基金近1年相對于賽道基準(zhǔn)的超額收益，風(fēng)格穩(wěn)定性是根據(jù)定期報告的數(shù)據(jù)，追蹤基金持倉中的行業(yè)或風(fēng)格成分股占比；長期盈利能力是每個月追蹤基金近3年業(yè)績的表現(xiàn)，并和全市場偏股基金平均業(yè)績做對比。

從優(yōu)化后的金選界面來看，整體呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)更加詳細(xì)，投資者看得到的信息也更多，但另一方面來看，其實對投資者的專業(yè)程度也提出了更高的要求，特別是對基金知識了解不多的普通投資者，要看得懂這一系列的數(shù)據(jù)，并非易事，但如果是比較專業(yè)的投資者，可能可以更快地找到適合自己的基金。

而從目前投資者的持有情況來看，螞蟻平臺的數(shù)據(jù)顯示，金選偏股基金的平均持有時長在一年以上，截至2021年底，有4成投資者交叉配置2只以上金選基金，風(fēng)險收益比好于持有單只金選基金的投資者。

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