國信證券：不負(fù)時(shí)代，打造一流財(cái)富管理品牌

當(dāng)前，中國財(cái)富管理市場前景廣闊，財(cái)富管理市場正站在全新的時(shí)代拐點(diǎn)。國信證券立足財(cái)富管理新格局，全力加速打造“全價(jià)值鏈財(cái)富管理”體系：通過金融科技賦能，快速提升互聯(lián)網(wǎng)渠道拓展和線上服務(wù)能力；持續(xù)強(qiáng)化客戶、產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)勢，積極推進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)，不斷深化買方投顧服務(wù)模式，聚焦機(jī)構(gòu)和高凈值客戶拓展和服務(wù)，開啟客群分層經(jīng)營新階段。截至2021年末，公司在118個(gè)城市和地區(qū)布局了242家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；超3000人具備證券投資顧問資格，居行業(yè)前列；零售經(jīng)紀(jì)客戶達(dá)1254萬人，托管資產(chǎn)規(guī)模突破2.31萬億元。

國信證券始終秉持“以客戶為中心”的發(fā)展理念，建立了證券投顧服務(wù)品牌“鑫投顧”、基金代銷服務(wù)品牌“國信優(yōu)選”、公募基金投顧品牌“國信智投”、私人財(cái)富定制品牌“國信私享”，全方位買方投顧體系逐步成型。

激水漂石，轉(zhuǎn)型趨勢不可逆轉(zhuǎn)

個(gè)人資產(chǎn)大幅增長是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的基石。2021年我國人均GDP突破1萬美元，資產(chǎn)管理規(guī)模近100萬億元，占GDP比重為82.16%。根據(jù)貝萊德預(yù)估，2025年我國居民資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）將達(dá)到140萬元，占GDP的比重將首次超過100%。在房住不炒的背景下，不動(dòng)產(chǎn)的吸引力逐步下降，這意味著市場對(duì)金融資產(chǎn)的需求與日俱增。相較于不動(dòng)產(chǎn)，金融資產(chǎn)的投資更需要專業(yè)性，這加速了財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型，全行業(yè)歷史性重要發(fā)展時(shí)期已經(jīng)拉開大幕。

2022年，A股歷經(jīng)考驗(yàn)。截至4月26日WIND數(shù)據(jù)，滬深300指數(shù)下跌23.40%，同期偏股型基金指數(shù)跌幅27.27%，這一調(diào)整幅度已經(jīng)接近2018年。在如此復(fù)雜的市場環(huán)境之下，同期全市場FOF類型產(chǎn)品回撤僅7.73%，這種對(duì)比足以體現(xiàn)大類資產(chǎn)配置的優(yōu)勢：布局分散，立足長遠(yuǎn)。截至一季度末，全市場FOF產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模2300億，而就在2021年初，這一數(shù)字只不過是900億。其蓬勃發(fā)展背后顯示的是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中催生的大量資產(chǎn)配置需求。

財(cái)富管理服務(wù)，投資與顧問同等重要。只關(guān)心投資，就會(huì)出現(xiàn)“基金賺錢，基民不賺錢”的窘境；只強(qiáng)調(diào)顧問，那么服務(wù)便是“無水之萍”。金融機(jī)構(gòu)與投資者的矛盾必須通過持續(xù)的顧問服務(wù)解決，而券商在開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)具備天然優(yōu)勢——擁有較強(qiáng)的權(quán)益類資產(chǎn)專業(yè)服務(wù)能力，擁有規(guī)模較大的投顧群體。以國信證券為例，截至2021年底，具備證券投資顧問資格人數(shù)超3000人，位居行業(yè)前列，較高比例的投資顧問歷經(jīng)多個(gè)市場周期，有著豐富的市場經(jīng)驗(yàn)，人員數(shù)量與質(zhì)量具備雙重保證，確保能夠?yàn)榭蛻籼峁┥疃葘I(yè)服務(wù)和高質(zhì)量的投研資訊，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置。

居民財(cái)富的大量積累疊加傳統(tǒng)理財(cái)收益率逐步降低，推動(dòng)客戶投資走出舒適圈，更多邁向權(quán)益類資產(chǎn)。由于權(quán)益類資產(chǎn)具有高波動(dòng)屬性，實(shí)現(xiàn)客戶收益追求與服務(wù)感受的平衡至關(guān)重要，以客戶為利益共同體的買方投顧服務(wù)模式是大勢所趨。

勇立潮頭，建設(shè)一流財(cái)富品牌

國信證券充分發(fā)揮自身資源稟賦優(yōu)勢，深入研究現(xiàn)階段投資者特征，推出“鑫投顧”“國信智投”“國信優(yōu)選”“國信私享”四大自有財(cái)富管理品牌，以滿足投資者多樣的投資理財(cái)需求。

高品質(zhì)的財(cái)富管理離不開專業(yè)的研究團(tuán)隊(duì)。四大財(cái)富管理品牌均需要深度的市場研究作為專業(yè)支持，對(duì)此，國信證券整合公司宏觀與大類資產(chǎn)配置研究、量化投資研究、基金投資研究、行業(yè)與個(gè)股研究等投研資源，組建總部核心投研團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)支撐。目前，基于宏觀大類資產(chǎn)配置研究能力、市場優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品篩選能力、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)漠a(chǎn)品配置服務(wù)體系之上，國信證券已實(shí)現(xiàn)投前、投中、投后全生命周期的實(shí)時(shí)跟蹤與服務(wù)，為客戶的資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。

高品質(zhì)的財(cái)富管理離不開專業(yè)的投資顧問團(tuán)隊(duì)。國信證券總分聯(lián)動(dòng)，整合現(xiàn)有顧問資源為客戶提供覆蓋全投資周期的咨詢服務(wù)，例如投前策略引導(dǎo)，投中市場解讀，投后業(yè)績歸因分析。為客戶提供有速度、有溫度、有高度的投顧服務(wù)。

目前，國信證券四大財(cái)富管理品牌各有定位，互為補(bǔ)充：

●“鑫投顧”：好投顧，優(yōu)服務(wù)

“鑫投顧”作為證券投顧服務(wù)品牌，聚合國信證券精英投顧、科技金融、產(chǎn)品篩選等資源優(yōu)勢，圍繞客戶賬戶提供賬戶診斷、資訊干貨、決策工具、專屬投顧和資產(chǎn)配置等線上全場景投資顧問服務(wù)。“鑫投顧”支持按照單筆交易計(jì)費(fèi)、盈利部分計(jì)提、服務(wù)期限收費(fèi)等方式計(jì)算的靈活收費(fèi)模式，目前正大力發(fā)展短視頻和直播服務(wù)形式。“鑫投顧”在為客戶提供精準(zhǔn)投資時(shí)機(jī)與優(yōu)質(zhì)標(biāo)的服務(wù)的同時(shí)，同樣高度重視風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)，保證客戶資金安全。

截至2021年底，“鑫投顧”服務(wù)客戶資產(chǎn)超5000億元，幫助295萬客戶擁抱中國權(quán)益市場核心資產(chǎn)，與時(shí)代共享“中國紅利”。

●“國信優(yōu)選”：選好基，優(yōu)配置

“國信優(yōu)選”作為公司基金代銷服務(wù)品牌，提供深度專業(yè)的基金研究服務(wù)?；?ldquo;量化篩選”+“定性評(píng)估”的強(qiáng)大基金篩選體系，面對(duì)全市場8000多只基金，從“基金公司”“基金經(jīng)理”“底層產(chǎn)品”三個(gè)維度研選優(yōu)質(zhì)基金。

目前，“國信優(yōu)選”共有“安享純債”“精選固收+”“風(fēng)控能手”“指數(shù)增強(qiáng)”“主題獵手”“優(yōu)質(zhì)長跑”六類優(yōu)選池，覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的投資需求。同時(shí)，基金投研團(tuán)隊(duì)持續(xù)對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行跟蹤，通過市場環(huán)境動(dòng)態(tài)調(diào)整優(yōu)選池，并提供市場異動(dòng)點(diǎn)評(píng)、動(dòng)態(tài)主題直播、產(chǎn)品跟蹤報(bào)告、基金月度賬單等服務(wù)。

●“國信智投”：專業(yè)投，顧相伴

“國信智投”提供公募基金的全委托服務(wù)，能代客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)?；诖箢愘Y產(chǎn)配置和基金研究體系，根據(jù)客戶畫像與財(cái)富管理訴求，“國信智投”提供投前、投中、投后一站式公募基金配置方案，力爭實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值，推出以來受到客戶廣泛好評(píng)。

國信證券正積極探索與銀行和互聯(lián)網(wǎng)渠道在基金投顧業(yè)務(wù)上的深度合作，能為廣大合作伙伴提供針對(duì)性的合作支持，助力買方投顧業(yè)務(wù)生態(tài)的形成和多元化發(fā)展。

●“國信私享”：以匠心，至卓越

“國信私享”是國信證券針對(duì)家族企業(yè)、機(jī)構(gòu)投資者及高凈值客群推出的個(gè)性化、定制化的綜合金融服務(wù)方案。依托公司豐富的投資管理能力，面向全市場篩選優(yōu)秀基金管理人，深挖細(xì)分策略頂尖高手，臻選稀缺優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，打造產(chǎn)品精選池；以專業(yè)為根基，聚焦權(quán)益市場與多元資產(chǎn)配置，構(gòu)建精密配置邏輯；以客戶為中心，基于客戶個(gè)性化投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好量身定制資產(chǎn)配置方案，為高凈值客群提供尊享服務(wù)。

在致力于達(dá)成客戶投資目標(biāo)的基礎(chǔ)上，“國信私享”尤其關(guān)注客戶的服務(wù)體驗(yàn)，為每一位客戶配備專屬財(cái)富顧問，向客戶及時(shí)推送每周產(chǎn)品凈值、賬戶診斷報(bào)告、產(chǎn)品與管理人跟蹤分析等資訊內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)隨叫隨到、有問必答，覆蓋客戶全生命周期投資需求。

砥礪前行，百舸爭流奮者先

“鑫投顧”“國信優(yōu)選”“國信智投”“國信私享”四大財(cái)富管理品牌的推出，是國信證券專業(yè)和誠意的體現(xiàn)。我們將以創(chuàng)業(yè)者的心態(tài)，立足自身深厚的市場根基，輸出卓越的投資咨詢、產(chǎn)品研究、主動(dòng)管理和資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶的財(cái)富保駕護(hù)航。

未來，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷調(diào)整優(yōu)化，金融供給側(cè)改革持續(xù)深化，中國資本市場高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)和條件不斷形成和鞏固，將迎來難得的戰(zhàn)略機(jī)遇期，財(cái)富管理行業(yè)也將邁入發(fā)展的黃金時(shí)代。國信證券的目標(biāo)是成為“全球視野、本土優(yōu)勢、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、科技引領(lǐng)的世界一流綜合型投資銀行”，必將不負(fù)時(shí)代，全力打造一流財(cái)富管理品牌，為居民財(cái)富管理貢獻(xiàn)更多價(jià)值，助力資本市場的高質(zhì)量發(fā)展。

（市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎）

文/楊楚婧