國信證券：不負時代，打造一流財富管理品牌

當前，中國財富管理市場前景廣闊，財富管理市場正站在全新的時代拐點。國信證券立足財富管理新格局，全力加速打造“全價值鏈財富管理”體系：通過金融科技賦能，快速提升互聯(lián)網(wǎng)渠道拓展和線上服務能力；持續(xù)強化客戶、產品和服務優(yōu)勢，積極推進基金投顧業(yè)務，不斷深化買方投顧服務模式，聚焦機構和高凈值客戶拓展和服務，開啟客群分層經(jīng)營新階段。截至2021年末，公司在118個城市和地區(qū)布局了242家營業(yè)網(wǎng)點；超3000人具備證券投資顧問資格，居行業(yè)前列；零售經(jīng)紀客戶達1254萬人，托管資產規(guī)模突破2.31萬億元。

國信證券始終秉持“以客戶為中心”的發(fā)展理念，建立了證券投顧服務品牌“鑫投顧”、基金代銷服務品牌“國信優(yōu)選”、公募基金投顧品牌“國信智投”、私人財富定制品牌“國信私享”，全方位買方投顧體系逐步成型。

激水漂石，轉型趨勢不可逆轉

個人資產大幅增長是財富管理轉型的基石。2021年我國人均GDP突破1萬美元，資產管理規(guī)模近100萬億元，占GDP比重為82.16%。根據(jù)貝萊德預估，2025年我國居民資產管理規(guī)模（AUM）將達到140萬元，占GDP的比重將首次超過100%。在房住不炒的背景下，不動產的吸引力逐步下降，這意味著市場對金融資產的需求與日俱增。相較于不動產，金融資產的投資更需要專業(yè)性，這加速了財富管理行業(yè)轉型，全行業(yè)歷史性重要發(fā)展時期已經(jīng)拉開大幕。

2022年，A股歷經(jīng)考驗。截至4月26日WIND數(shù)據(jù)，滬深300指數(shù)下跌23.40%，同期偏股型基金指數(shù)跌幅27.27%，這一調整幅度已經(jīng)接近2018年。在如此復雜的市場環(huán)境之下，同期全市場FOF類型產品回撤僅7.73%，這種對比足以體現(xiàn)大類資產配置的優(yōu)勢：布局分散，立足長遠。截至一季度末，全市場FOF產品資產規(guī)模2300億，而就在2021年初，這一數(shù)字只不過是900億。其蓬勃發(fā)展背后顯示的是經(jīng)濟發(fā)展過程中催生的大量資產配置需求。

財富管理服務，投資與顧問同等重要。只關心投資，就會出現(xiàn)“基金賺錢，基民不賺錢”的窘境；只強調顧問，那么服務便是“無水之萍”。金融機構與投資者的矛盾必須通過持續(xù)的顧問服務解決，而券商在開展財富管理業(yè)務具備天然優(yōu)勢——擁有較強的權益類資產專業(yè)服務能力，擁有規(guī)模較大的投顧群體。以國信證券為例，截至2021年底，具備證券投資顧問資格人數(shù)超3000人，位居行業(yè)前列，較高比例的投資顧問歷經(jīng)多個市場周期，有著豐富的市場經(jīng)驗，人員數(shù)量與質量具備雙重保證，確保能夠為客戶提供深度專業(yè)服務和高質量的投研資訊，幫助客戶實現(xiàn)資產的合理配置。

居民財富的大量積累疊加傳統(tǒng)理財收益率逐步降低，推動客戶投資走出舒適圈，更多邁向權益類資產。由于權益類資產具有高波動屬性，實現(xiàn)客戶收益追求與服務感受的平衡至關重要，以客戶為利益共同體的買方投顧服務模式是大勢所趨。

勇立潮頭，建設一流財富品牌

國信證券充分發(fā)揮自身資源稟賦優(yōu)勢，深入研究現(xiàn)階段投資者特征，推出“鑫投顧”“國信智投”“國信優(yōu)選”“國信私享”四大自有財富管理品牌，以滿足投資者多樣的投資理財需求。

高品質的財富管理離不開專業(yè)的研究團隊。四大財富管理品牌均需要深度的市場研究作為專業(yè)支持，對此，國信證券整合公司宏觀與大類資產配置研究、量化投資研究、基金投資研究、行業(yè)與個股研究等投研資源，組建總部核心投研團隊提供專業(yè)支撐。目前，基于宏觀大類資產配置研究能力、市場優(yōu)質產品篩選能力、嚴謹?shù)漠a品配置服務體系之上，國信證券已實現(xiàn)投前、投中、投后全生命周期的實時跟蹤與服務，為客戶的資產保值增值保駕護航。

高品質的財富管理離不開專業(yè)的投資顧問團隊。國信證券總分聯(lián)動，整合現(xiàn)有顧問資源為客戶提供覆蓋全投資周期的咨詢服務，例如投前策略引導，投中市場解讀，投后業(yè)績歸因分析。為客戶提供有速度、有溫度、有高度的投顧服務。

目前，國信證券四大財富管理品牌各有定位，互為補充：

●“鑫投顧”：好投顧，優(yōu)服務

“鑫投顧”作為證券投顧服務品牌，聚合國信證券精英投顧、科技金融、產品篩選等資源優(yōu)勢，圍繞客戶賬戶提供賬戶診斷、資訊干貨、決策工具、專屬投顧和資產配置等線上全場景投資顧問服務。“鑫投顧”支持按照單筆交易計費、盈利部分計提、服務期限收費等方式計算的靈活收費模式，目前正大力發(fā)展短視頻和直播服務形式。“鑫投顧”在為客戶提供精準投資時機與優(yōu)質標的服務的同時，同樣高度重視風險預警服務，保證客戶資金安全。

截至2021年底，“鑫投顧”服務客戶資產超5000億元，幫助295萬客戶擁抱中國權益市場核心資產，與時代共享“中國紅利”。

●“國信優(yōu)選”：選好基，優(yōu)配置

“國信優(yōu)選”作為公司基金代銷服務品牌，提供深度專業(yè)的基金研究服務?；?ldquo;量化篩選”+“定性評估”的強大基金篩選體系，面對全市場8000多只基金，從“基金公司”“基金經(jīng)理”“底層產品”三個維度研選優(yōu)質基金。

目前，“國信優(yōu)選”共有“安享純債”“精選固收+”“風控能手”“指數(shù)增強”“主題獵手”“優(yōu)質長跑”六類優(yōu)選池，覆蓋各類風險偏好客戶的投資需求。同時，基金投研團隊持續(xù)對基金業(yè)績進行跟蹤，通過市場環(huán)境動態(tài)調整優(yōu)選池，并提供市場異動點評、動態(tài)主題直播、產品跟蹤報告、基金月度賬單等服務。

●“國信智投”：專業(yè)投，顧相伴

“國信智投”提供公募基金的全委托服務，能代客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并代客戶執(zhí)行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請?；诖箢愘Y產配置和基金研究體系，根據(jù)客戶畫像與財富管理訴求，“國信智投”提供投前、投中、投后一站式公募基金配置方案，力爭實現(xiàn)客戶資產長期穩(wěn)健增值，推出以來受到客戶廣泛好評。

國信證券正積極探索與銀行和互聯(lián)網(wǎng)渠道在基金投顧業(yè)務上的深度合作，能為廣大合作伙伴提供針對性的合作支持，助力買方投顧業(yè)務生態(tài)的形成和多元化發(fā)展。

●“國信私享”：以匠心，至卓越

“國信私享”是國信證券針對家族企業(yè)、機構投資者及高凈值客群推出的個性化、定制化的綜合金融服務方案。依托公司豐富的投資管理能力，面向全市場篩選優(yōu)秀基金管理人，深挖細分策略頂尖高手，臻選稀缺優(yōu)質資產，打造產品精選池；以專業(yè)為根基，聚焦權益市場與多元資產配置，構建精密配置邏輯；以客戶為中心，基于客戶個性化投資需求與風險偏好量身定制資產配置方案，為高凈值客群提供尊享服務。

在致力于達成客戶投資目標的基礎上，“國信私享”尤其關注客戶的服務體驗，為每一位客戶配備專屬財富顧問，向客戶及時推送每周產品凈值、賬戶診斷報告、產品與管理人跟蹤分析等資訊內容，實現(xiàn)隨叫隨到、有問必答，覆蓋客戶全生命周期投資需求。

砥礪前行，百舸爭流奮者先

“鑫投顧”“國信優(yōu)選”“國信智投”“國信私享”四大財富管理品牌的推出，是國信證券專業(yè)和誠意的體現(xiàn)。我們將以創(chuàng)業(yè)者的心態(tài)，立足自身深厚的市場根基，輸出卓越的投資咨詢、產品研究、主動管理和資產配置服務，為客戶的財富保駕護航。

未來，產業(yè)結構不斷調整優(yōu)化，金融供給側改革持續(xù)深化，中國資本市場高質量發(fā)展的基礎和條件不斷形成和鞏固，將迎來難得的戰(zhàn)略機遇期，財富管理行業(yè)也將邁入發(fā)展的黃金時代。國信證券的目標是成為“全球視野、本土優(yōu)勢、創(chuàng)新驅動、科技引領的世界一流綜合型投資銀行”，必將不負時代，全力打造一流財富管理品牌，為居民財富管理貢獻更多價值，助力資本市場的高質量發(fā)展。

（市場有風險，投資需謹慎）

文/楊楚婧