ABS展業(yè)違規(guī)，信達(dá)證券總經(jīng)理祝瑞敏被采取監(jiān)管談話措施

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

上個(gè)月，信達(dá)證券因?yàn)殚_(kāi)展ABS業(yè)務(wù)過(guò)程存在違規(guī)行為，被北京證監(jiān)局要求責(zé)令改正后，今日，北京證監(jiān)局又發(fā)布對(duì)祝瑞敏采取出具監(jiān)管談話監(jiān)管措施的決定。北京證監(jiān)局稱(chēng)，祝瑞敏作為信達(dá)證券時(shí)任直接分管投行業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，同時(shí)為信達(dá)證券總經(jīng)理，對(duì)公司上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任和管理責(zé)任。

近日，信達(dá)證券披露了2021年年報(bào)，公司去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入38.03億元，同比增長(zhǎng)20.27%；凈利潤(rùn)11.72億元，同比增長(zhǎng)42.95%。其中，投行業(yè)務(wù)收入同比下滑約19%。

信達(dá)證券總經(jīng)理被采取監(jiān)管談話措施

5月7日，北京證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)祝瑞敏采取出具監(jiān)管談話監(jiān)管措施的決定。北京證監(jiān)局稱(chēng)，經(jīng)查，信達(dá)證券股份有限公司存在以下問(wèn)題：公司在開(kāi)展ABS業(yè)務(wù)過(guò)程中未建立有效的約束制衡機(jī)制，ABS業(yè)務(wù)開(kāi)展環(huán)節(jié)違規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，部分ABS項(xiàng)目存續(xù)期信息披露不完整。公司投行業(yè)務(wù)合規(guī)人員配備不足、薪酬管理不健全，投行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制有效性不足，對(duì)同類(lèi)業(yè)務(wù)未執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范。

北京證監(jiān)局表示，祝瑞敏作為信達(dá)證券時(shí)任直接分管投行業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，同時(shí)為信達(dá)證券總經(jīng)理，對(duì)公司上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任和管理責(zé)任。

值得一提的是，就在本次祝瑞敏被采取監(jiān)管談話措施前，即4月19日，北京證監(jiān)局已對(duì)信達(dá)證券采取了采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定，同時(shí)要求信達(dá)證券采取切實(shí)有效的整改措施，提升投行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制有效性，加強(qiáng)ABS業(yè)務(wù)審核，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

另外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也注意到，近期除了信達(dá)證券外，銀河金匯也因ABS展業(yè)存在違規(guī)而受到監(jiān)管處罰。4月18日，深圳證監(jiān)局發(fā)布了對(duì)銀河金匯出具警示函措施的決定，銀河金匯在從事在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在以下問(wèn)題：

一是組織架構(gòu)、人員配備、內(nèi)控機(jī)制不完善。未設(shè)立專(zhuān)職質(zhì)控團(tuán)隊(duì)；內(nèi)核履職獨(dú)立性不足，個(gè)別承做人員參與內(nèi)核表決工作；未由專(zhuān)門(mén)職能部門(mén)或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)證券發(fā)行與承銷(xiāo)工作；立項(xiàng)、承銷(xiāo)、存續(xù)期管理制度不健全。二是部分資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)項(xiàng)目盡職調(diào)查存在依賴(lài)發(fā)行人、第三方提供資料的情形，核查不充分；工作底稿歸檔不及時(shí)、不完整；存續(xù)期管理對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量變化情況、原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況關(guān)注不足。

信達(dá)證券去年投行收入下滑

視角回歸信達(dá)證券。目前，信達(dá)證券正在沖擊IPO，擬在上交所主板上市。2020年12月31日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了信達(dá)證券預(yù)披露申報(bào)稿，2021年4月23日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了信達(dá)證券預(yù)披露更新的申報(bào)稿。

據(jù)悉，信達(dá)證券成立于2007年，由中國(guó)信達(dá)、中海信托、中國(guó)中材共同發(fā)起設(shè)立。截至2021年末，中國(guó)信達(dá)持股比例為87.42%。

數(shù)據(jù)顯示，2019年、2020年信達(dá)證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入分別為22.23億元、31.62億元，凈利潤(rùn)分別為2.10億元和8.20億元。近期，信達(dá)證券披露了2021年年報(bào)，公司2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入38.03億元，同比增長(zhǎng)20.27%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)11.72億元，同比增長(zhǎng)42.95%。

從業(yè)務(wù)類(lèi)型來(lái)看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作為公司第一大業(yè)務(wù)，收入持續(xù)攀升，2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入16.85億元，同比增長(zhǎng)2.75%；其中，2021年公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入（含席位租賃）8.4億元，同比增長(zhǎng)15%。2021年新開(kāi)戶(hù)36.5萬(wàn)戶(hù)，同比增長(zhǎng)149%，新開(kāi)戶(hù)市場(chǎng)份額到達(dá)5年新高。另外，公司融資類(lèi)業(yè)務(wù)收入7.1億元，同比增長(zhǎng)12.2%；財(cái)富管理轉(zhuǎn)型初見(jiàn)成效，2021年公司金融產(chǎn)品銷(xiāo)售收入快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)收入7670萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)58.1%。

資管業(yè)務(wù)2021年實(shí)現(xiàn)凈收入3.31億元，同比增長(zhǎng)134.78%。行業(yè)排名大幅提升7名，達(dá)到第32名；受托管理資產(chǎn)1605億元，行業(yè)排名第15名。

相比前兩大業(yè)務(wù)，信達(dá)證券投行業(yè)務(wù)2021年實(shí)現(xiàn)凈收入4.40億元，同比下滑約19%。不過(guò)，信達(dá)證券也在年報(bào)中表示，2021 年，公司投行團(tuán)隊(duì)克服發(fā)行放緩等困難，較好的完成了公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。同時(shí)，記者注意到，信達(dá)證券投行持續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，2021年發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)用于碳中和的信達(dá)致遠(yuǎn)6號(hào)綠色ABS、中國(guó)鐵路投資有限公司綠色公司債券，取得較好的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和社會(huì)效應(yīng)。

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