ABS展業(yè)違規(guī)，信達證券總經(jīng)理祝瑞敏被采取監(jiān)管談話措施

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

上個月，信達證券因為開展ABS業(yè)務過程存在違規(guī)行為，被北京證監(jiān)局要求責令改正后，今日，北京證監(jiān)局又發(fā)布對祝瑞敏采取出具監(jiān)管談話監(jiān)管措施的決定。北京證監(jiān)局稱，祝瑞敏作為信達證券時任直接分管投行業(yè)務的高級管理人員，同時為信達證券總經(jīng)理，對公司上述違規(guī)行為負有直接責任和管理責任。

近日，信達證券披露了2021年年報，公司去年實現(xiàn)營業(yè)收入38.03億元，同比增長20.27%；凈利潤11.72億元，同比增長42.95%。其中，投行業(yè)務收入同比下滑約19%。

信達證券總經(jīng)理被采取監(jiān)管談話措施

5月7日，北京證監(jiān)局發(fā)布了對祝瑞敏采取出具監(jiān)管談話監(jiān)管措施的決定。北京證監(jiān)局稱，經(jīng)查，信達證券股份有限公司存在以下問題：公司在開展ABS業(yè)務過程中未建立有效的約束制衡機制，ABS業(yè)務開展環(huán)節(jié)違規(guī)，風險管理缺位，部分ABS項目存續(xù)期信息披露不完整。公司投行業(yè)務合規(guī)人員配備不足、薪酬管理不健全，投行業(yè)務內(nèi)部控制有效性不足，對同類業(yè)務未執(zhí)行統(tǒng)一標準，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范。

北京證監(jiān)局表示，祝瑞敏作為信達證券時任直接分管投行業(yè)務的高級管理人員，同時為信達證券總經(jīng)理，對公司上述違規(guī)行為負有直接責任和管理責任。

值得一提的是，就在本次祝瑞敏被采取監(jiān)管談話措施前，即4月19日，北京證監(jiān)局已對信達證券采取了采取責令改正監(jiān)管措施的決定，同時要求信達證券采取切實有效的整改措施，提升投行業(yè)務內(nèi)部控制有效性，加強ABS業(yè)務審核，強化合規(guī)風險管控，實現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

另外，《每日經(jīng)濟新聞》記者也注意到，近期除了信達證券外，銀河金匯也因ABS展業(yè)存在違規(guī)而受到監(jiān)管處罰。4月18日，深圳證監(jiān)局發(fā)布了對銀河金匯出具警示函措施的決定，銀河金匯在從事在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務過程中，存在以下問題：

一是組織架構、人員配備、內(nèi)控機制不完善。未設立專職質(zhì)控團隊；內(nèi)核履職獨立性不足，個別承做人員參與內(nèi)核表決工作；未由專門職能部門或團隊負責證券發(fā)行與承銷工作；立項、承銷、存續(xù)期管理制度不健全。二是部分資產(chǎn)證券化業(yè)務項目盡職調(diào)查存在依賴發(fā)行人、第三方提供資料的情形，核查不充分；工作底稿歸檔不及時、不完整；存續(xù)期管理對基礎資產(chǎn)質(zhì)量變化情況、原始權益人持續(xù)經(jīng)營情況關注不足。

信達證券去年投行收入下滑

視角回歸信達證券。目前，信達證券正在沖擊IPO，擬在上交所主板上市。2020年12月31日，證監(jiān)會網(wǎng)站披露了信達證券預披露申報稿，2021年4月23日，證監(jiān)會網(wǎng)站披露了信達證券預披露更新的申報稿。

據(jù)悉，信達證券成立于2007年，由中國信達、中海信托、中國中材共同發(fā)起設立。截至2021年末，中國信達持股比例為87.42%。

數(shù)據(jù)顯示，2019年、2020年信達證券實現(xiàn)營業(yè)收入分別為22.23億元、31.62億元，凈利潤分別為2.10億元和8.20億元。近期，信達證券披露了2021年年報，公司2021年實現(xiàn)營業(yè)收入38.03億元，同比增長20.27%；實現(xiàn)歸母凈利潤11.72億元，同比增長42.95%。

從業(yè)務類型來看，經(jīng)紀業(yè)務作為公司第一大業(yè)務，收入持續(xù)攀升，2021年實現(xiàn)營業(yè)收入16.85億元，同比增長2.75%；其中，2021年公司代理買賣證券業(yè)務凈收入（含席位租賃）8.4億元，同比增長15%。2021年新開戶36.5萬戶，同比增長149%，新開戶市場份額到達5年新高。另外，公司融資類業(yè)務收入7.1億元，同比增長12.2%；財富管理轉型初見成效，2021年公司金融產(chǎn)品銷售收入快速增長，實現(xiàn)收入7670萬元，同比增長58.1%。

資管業(yè)務2021年實現(xiàn)凈收入3.31億元，同比增長134.78%。行業(yè)排名大幅提升7名，達到第32名；受托管理資產(chǎn)1605億元，行業(yè)排名第15名。

相比前兩大業(yè)務，信達證券投行業(yè)務2021年實現(xiàn)凈收入4.40億元，同比下滑約19%。不過，信達證券也在年報中表示，2021 年，公司投行團隊克服發(fā)行放緩等困難，較好的完成了公司的經(jīng)營計劃。同時，記者注意到，信達證券投行持續(xù)進行業(yè)務創(chuàng)新，2021年發(fā)行專項用于碳中和的信達致遠6號綠色ABS、中國鐵路投資有限公司綠色公司債券，取得較好的經(jīng)濟效應和社會效應。

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