深圳按下綠色金融發(fā)展“加速鍵”：一季末綠色貸款余額5361.3億元，同比增長(zhǎng)43.6%

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 陳星    

發(fā)展綠色金融、加快形成綠色低碳生產(chǎn)生活方式已經(jīng)成為金融發(fā)展的重要目標(biāo)。2021年8月19日，深圳人民銀行組織10家首批認(rèn)定綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)及其他2家金融機(jī)構(gòu)，召開(kāi)綠色金融業(yè)務(wù)專題部署會(huì)，深圳綠色金融發(fā)展按下“加速鍵”。

近日，記者從深圳人民銀行獲悉，截至2022年一季度末，深圳轄內(nèi)綠色貸款余額5361.3億元，同比增長(zhǎng)43.6%，增速較各項(xiàng)貸款高32.3個(gè)百分點(diǎn)。

記者實(shí)地走訪了解到，深圳轄內(nèi)中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行等多家銀行都將支持綠色金融發(fā)展提升至戰(zhàn)略高度，并通過(guò)豐富綠色金融產(chǎn)品服務(wù)供給、開(kāi)展綠色金融專項(xiàng)營(yíng)銷等多樣化舉措，助力深圳在實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和的道路上持續(xù)先行領(lǐng)跑。

截至一季度末轄內(nèi)非金融企業(yè)銀行間市場(chǎng)綠色債券余額296.1億元

2020年9月我國(guó)提出“雙碳”目標(biāo)后，綠色金融體系建設(shè)的重要性愈發(fā)彰顯，綠色金融迎來(lái)發(fā)展黃金時(shí)期。深圳作為國(guó)內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑者，結(jié)合本土特點(diǎn)探索出了一條成功的綠色金融發(fā)展之路。

記者從深圳人民銀行獲悉，2022年一季度，深圳轄內(nèi)8家非金融企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行了11支綠色債券，金額65.6億元，同比上升100%。截至一季度末，轄內(nèi)非金融企業(yè)銀行間市場(chǎng)綠色債券余額296.1億元，同比上升187%。這也是深圳在綠色金融工作上的又一次突破性進(jìn)展。

值得一提的是，2021年以來(lái)，深圳綠色金融工作取得多項(xiàng)突破性進(jìn)展。

2021年10月12日，深圳赴港發(fā)行全國(guó)首支離岸人民幣地方政府債券及綠色地方政府債券，發(fā)行規(guī)模50億元人民幣，其中一般債券11億元，專項(xiàng)債券39億元。

另外，深圳人民銀行還探索開(kāi)展銀行碳核算及環(huán)境信息披露，有效夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)。指導(dǎo)深圳市5家銀行開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)，探索可復(fù)制、可推廣的環(huán)境信息披露經(jīng)驗(yàn)，有效緩解綠色投融資信息不對(duì)稱問(wèn)題，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)積極承擔(dān)環(huán)境與社會(huì)責(zé)任。

在推進(jìn)碳減排支持工具落地上，深圳同樣跑出“加速度”。

2022年3月25日，深圳人民銀行組織轄內(nèi)21家主要銀行召開(kāi)碳減排支持工具線上工作布置會(huì)，通報(bào)21家主要銀行2021年綠色信貸業(yè)務(wù)情況，并就下一步落實(shí)好碳減排支持工具相關(guān)工作提出工作要求，一是督促各銀行做好內(nèi)部工作機(jī)制建設(shè)和合格碳減排貸款項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，適度向儲(chǔ)能、碳捕集利用與封存（CCUS）等技術(shù)領(lǐng)域傾斜；二是要求各銀行向各行其他分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)典型經(jīng)驗(yàn)和做法，創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品，確保信貸資源的綠色匹配。

在深圳人民銀行推動(dòng)下，截至2022年3月末，轄內(nèi)7家銀行累計(jì)獲批碳減排工具政策資金19.35億元，帶動(dòng)新發(fā)放碳減排貸款32.26億元，帶動(dòng)年度碳減排量55.23萬(wàn)噸，重點(diǎn)支持了生物質(zhì)能源利用設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)、風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域。

下一步，深圳人民銀行將繼續(xù)充分利用深圳綠色金融發(fā)展優(yōu)勢(shì)，不斷加強(qiáng)政策引導(dǎo)，夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)，深化國(guó)際合作，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮金融對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的支持作用，促進(jìn)深圳綠色金融取得更大發(fā)展，做好改革開(kāi)放的“排頭兵”和綠色發(fā)展的“先行者”。

深圳轄內(nèi)銀行多維度創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)

伴隨綠色金融相關(guān)制度的不斷完善，深圳銀行業(yè)積極響應(yīng)發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)的號(hào)召，多維度創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)，成為綠色金融體系的中堅(jiān)力量。

記者注意到，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行創(chuàng)新推出綠色金融支持中小微企業(yè)發(fā)展信貸產(chǎn)品。農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，綠色金融支持中小微企業(yè)主要體現(xiàn)在三方面：一是加大對(duì)中小微綠色企業(yè)的信貸投放，為其提供優(yōu)惠的資金價(jià)格和貸款條件，截至2022年3月末，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行中小微型企業(yè)綠色信貸余額140余億元，占全行綠色信貸余額的比例超30%，平均利率3.76%；二是創(chuàng)新推出“小微e貸”一系列線上小微企業(yè)專屬融資產(chǎn)品，提高服務(wù)小微企業(yè)的效率、拓寬小微企業(yè)服務(wù)覆蓋面，截至2022年一季度，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行“小微e貸”線上產(chǎn)品綠色貸款余額1.2億元，涉及客戶23戶；三是大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，運(yùn)用科技賦能供應(yīng)鏈融資。

截至2022年3月末，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行綠色信貸余額超400億元，比年初增長(zhǎng)31.5%，貸款主要投向清潔能源產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)及基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)；2022年一季度，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行共承銷三筆深圳銀行間市場(chǎng)發(fā)行的綠色債券，承銷份額總計(jì)10.25億元，募投項(xiàng)目均具有節(jié)能減排效益。

中國(guó)銀行深圳市分行則創(chuàng)新挖掘“綠色+普惠”“綠色+投行”“綠色+科創(chuàng)”“綠色+交易”“綠色+消費(fèi)”等各類特色綠色場(chǎng)景，落地了碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、碳中和債、比亞迪綠色供應(yīng)鏈、地方政府離岸人民幣綠色債券、新能源汽車(chē)卡分期等多類創(chuàng)新服務(wù)，其中多項(xiàng)業(yè)務(wù)為深圳同業(yè)首創(chuàng)。截至2021年末，中國(guó)銀行深圳市分行綠色貸款余額突破了400億大關(guān)，實(shí)現(xiàn)翻倍增長(zhǎng)。

深圳持續(xù)加大綠色金融改革創(chuàng)新工作

近年來(lái)，深圳持續(xù)加大綠色金融改革創(chuàng)新工作力度，惠及各行業(yè)綠色企業(yè)，取得卓越成效。

水清岸綠、魚(yú)翔淺底，高質(zhì)量的營(yíng)商環(huán)境正在成為深圳城市核心競(jìng)爭(zhēng)力。綠色企業(yè)的公益特性，決定了綠色企業(yè)對(duì)投融資成本十分敏感。

深圳環(huán)境水務(wù)集團(tuán)正是綠色金融改革創(chuàng)新的受益企業(yè)之一。2021年在股權(quán)并購(gòu)過(guò)程中，深圳環(huán)境水務(wù)集團(tuán)憑借34.32億元（7年期，利率3.52%）綠色并購(gòu)貸款，平穩(wěn)順利完成外方股權(quán)的收購(gòu)工作，讓企業(yè)可以輕裝上陣，實(shí)現(xiàn)中外合資向全國(guó)資的快速轉(zhuǎn)型發(fā)展。2022年初，深圳環(huán)境水務(wù)集團(tuán)發(fā)行6億元綠色公司債（5年期，利率3.42%），利用直接融資完成過(guò)往污水廠建設(shè)項(xiàng)目貸款的置換，每年節(jié)約利息支出660萬(wàn)元，項(xiàng)目貸款總期限內(nèi)節(jié)約利息達(dá)4600萬(wàn)元。

總部位于深圳市的比亞迪股份有限公司，于2021年成立了碳排放管控委員會(huì)，計(jì)劃在2022年完成首個(gè)汽車(chē)企業(yè)總部零碳園區(qū)打造計(jì)劃。

作為制造業(yè)企業(yè)，比亞迪上游供應(yīng)商數(shù)量眾多，針對(duì)比亞迪上游供應(yīng)商，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行提供了線上保理e融服務(wù)，供應(yīng)商可實(shí)時(shí)在線申請(qǐng)融資，融資款項(xiàng)實(shí)時(shí)到賬，有效地滿足了供應(yīng)商的融資需求。針對(duì)迪鏈保理公司，該行提供再保理融資服務(wù)，并針對(duì)再保理業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)開(kāi)發(fā)及優(yōu)化，加快業(yè)務(wù)運(yùn)作流程，放款效率較優(yōu)化前提高了一倍。

截至2021年底，比亞迪累計(jì)銷售新能源汽車(chē)超過(guò)150萬(wàn)輛，減少二氧化碳排放量超過(guò)892萬(wàn)噸，相當(dāng)于植樹(shù)7.5億棵，實(shí)現(xiàn)全球首條云巴示范線的商業(yè)化運(yùn)營(yíng)，為全球治理空氣污染和交通擁堵貢獻(xiàn)有效方案。

未來(lái)，深圳將繼續(xù)致力于綠色金融發(fā)展與創(chuàng)新，創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升綠色經(jīng)濟(jì)在投融資中的占比，通過(guò)為綠色低碳企業(yè)降低投融資成本等多樣化措施，反哺綠色金融，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)與綠色金融協(xié)同發(fā)展。

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