銀河金匯ABS盡調(diào)依賴發(fā)行人提供資料，被出具警示函

每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

4月18日，深圳證監(jiān)局發(fā)布了對銀河金匯采取出具警示函措施的決定。

深圳證監(jiān)局稱，銀河金匯在在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務過程中，存在以下問題：一是組織架構、人員配備、內(nèi)控機制不完善。未設立專職質(zhì)控團隊；內(nèi)核履職獨立性不足，個別承做人員參與內(nèi)核表決工作；未由專門職能部門或團隊負責證券發(fā)行與承銷工作；立項、承銷、存續(xù)期管理制度不健全。二是部分資產(chǎn)證券化業(yè)務項目盡職調(diào)查存在依賴發(fā)行人、第三方提供資料的情形，核查不充分；工作底稿歸檔不及時、不完整；存續(xù)期管理對基礎資產(chǎn)質(zhì)量變化情況、原始權益人持續(xù)經(jīng)營情況關注不足。