警惕！200多人被“坑”：投資4800多萬(wàn)，幾乎全部“打水漂”！如何識(shí)別這種套路？知道這三點(diǎn)就夠了

每經(jīng)編輯 畢陸名

投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)也要擦亮眼睛，否則錢(qián)沒(méi)生錢(qián)，本金還“打了水漂”！

據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則刑事判決書(shū)顯示，莊某某、王某某成立某中心，并以此中心名義向社會(huì)公眾公開(kāi)銷(xiāo)售某公司原始股權(quán)，非法募集資金，并承諾上市后可以獲得豐厚收益。經(jīng)審計(jì)，2015年3月11日至2016年6月期間，莊某某通過(guò)某中心向202名集資參與人募集資金共計(jì)4810萬(wàn)元，造成集資參與人實(shí)質(zhì)損失4788萬(wàn)元。

那么，針對(duì)上述這類頻發(fā)的非法集資行為，投資者如何識(shí)別呢？記住這三點(diǎn)就夠了！

202名集資參與人損失4788萬(wàn)

據(jù)刑事判決書(shū)顯示，2014年12月16日，王某某以投資新能源產(chǎn)品為名成立了公司，自己擔(dān)任法定代表人及實(shí)際控制人，莊某某系監(jiān)事。公司在沒(méi)有取得政府部門(mén)融資行政許可的情況下，以銷(xiāo)售原始股權(quán)為名，與集資參與人簽訂《股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)》，價(jià)格從0.6元/股到1.66元/股不等，公開(kāi)向社會(huì)公眾非法募集資金。

為擴(kuò)大公司融資規(guī)模，莊某某與王某某又合謀于2015年1月7日成立某中心，莊某某擔(dān)任該中心的法定代表人及實(shí)際控制人。莊某某與王某某約定，某中心募集資金1.5億元作為對(duì)公司的出資，某中心占公司30%股份。之后公司變更工商登記注冊(cè)資本為5億元，某中心持有公司30%股份，王某某及其控制的公司持有公司70%股份。

2015年3月13日，莊某某、王某某以某中心名義與集資參與人簽訂《股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)》、《招商配股合同》等，價(jià)格從1.66元/股至3.66元/股不等，以向社會(huì)公眾公開(kāi)銷(xiāo)售公司原始股權(quán)的方式非法募集資金，并承諾2016年上市后可以獲得豐厚收益。

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經(jīng)審計(jì)，2015年3月11日至2016年6月期間，莊某某通過(guò)某中心向202名集資參與人募集資金共計(jì)4810萬(wàn)元，造成集資參與人實(shí)質(zhì)損失4788萬(wàn)元，上述資金轉(zhuǎn)至王某某控制的公司等4家公司的賬戶3451.3143萬(wàn)元，用于韶關(guān)的新能源項(xiàng)目等。

原審判決認(rèn)為，莊某某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，在與他人共同非法吸收公眾存款過(guò)程中，使用詐騙方法非法集資，拒不交代資金去向，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。依照規(guī)定，判決莊某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金三十萬(wàn)元；追繳莊某某及同案人的違法所得共計(jì)4788萬(wàn)元，按比例發(fā)還集資參與人。

識(shí)別非法集資，這三點(diǎn)就夠了

非法集資，因?yàn)槠渖婕敖痤~較大，行騙“套路”隱蔽，成為危害消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全的重要因素之一。在不法分子的誘騙下，部分消費(fèi)者甚至?xí)栀J參與非法集資，導(dǎo)致個(gè)人征信也受到嚴(yán)重影響。下面，小編就以案例形式向廣大消費(fèi)者科普非法集資特征，警惕非法集資，提高戒備心理！

特征一：虛構(gòu)投資項(xiàng)目，營(yíng)造可靠假象

小王從“好友”處得知，銀行將發(fā)行內(nèi)部基金，有政府背書(shū)，投資可靠。于是小王將自己多年的積蓄匯入指定賬戶中，等待返利。然而，在返利日小王卻并未收到匯款，同時(shí)，他也被“好友”拉黑。

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小編提醒您：

1.提高警惕，不要輕信看似“可靠”的投資項(xiàng)目和“內(nèi)部消息”。

2.投資應(yīng)理性，尋求正規(guī)渠道和有保障的平臺(tái)。

特征二：高額利益誘惑，營(yíng)造美好假象

小鄭近期參與了“紅利極高’的投資項(xiàng)目，其年化紅利遠(yuǎn)高于其他項(xiàng)目。在利益的誘惑下，他將自己工作幾年來(lái)攢下的積蓄匯給對(duì)方，參與投資。但不久后，面對(duì)警方的取證電話，他發(fā)現(xiàn)“高返利”是非法集資團(tuán)伙的集資借口。

小編提醒您：

1.金融運(yùn)轉(zhuǎn)需要一定時(shí)間，不要輕信“短時(shí)間高回報(bào)”的騙局。

2.投資時(shí)應(yīng)當(dāng)注意金額的分配，不要將全部財(cái)產(chǎn)投入相同項(xiàng)目。

特征三：精心策劃偽裝，營(yíng)造財(cái)力假象

部分非法集資項(xiàng)目為使受害者相信，其工作人員均會(huì)衣著不菲，并選取較為高檔的接待酒店以打消受害者疑慮。小孫在觀察到投資項(xiàng)目的接待酒店的豪華后，對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性深信不疑，因此當(dāng)需要大筆投資時(shí)，小孫不僅將存款投入項(xiàng)目，還貸款進(jìn)行了參與。但不久后，小孫收到的并不是返利，而是個(gè)人征信警告的通知單。

小編提醒您：

1.機(jī)構(gòu)的財(cái)力并不一定通過(guò)外在來(lái)展現(xiàn)，不要輕信機(jī)構(gòu)的外觀表現(xiàn)。

2.如果有投資計(jì)劃，要多方面審查該企業(yè)的資質(zhì)和經(jīng)濟(jì)實(shí)力。

非法集資看似隱蔽，但仍然有著鮮明的特點(diǎn)，捷信提醒您，抓住非法集資三大特征，擦亮雙眼，拒絕“高返利”“高回報(bào)”的誘惑，避開(kāi)非法集資的套路，守護(hù)自身的財(cái)產(chǎn)和信用安全。

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