山東國信去年凈利潤下滑25.37%，信托資產(chǎn)規(guī)模同比下降37.09%

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習(xí)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 陳星    

日前，山東省國際信托股份有限公司（山東國信，01697.HK）發(fā)布2021年業(yè)績，公司2021年實現(xiàn)經(jīng)營收入17.79億元人民幣，同比下降22.9%，歸屬于公司股東的凈利潤為4.69億元，同比下降25.37%。數(shù)據(jù)顯示，山東國信已經(jīng)連續(xù)四年凈利潤同比下降。

在去通道、壓降融資類信托的要求下，山東國信2021年信托資產(chǎn)規(guī)模同比下降37.09%，其中融資類信托和事務(wù)管理型信托資產(chǎn)規(guī)模同比下降28.72%和50.65%。

截至2021年末，山東國信累計設(shè)立家族信托近1100單，存續(xù)規(guī)模近220億元；累計成立標準化慈善信托11個、存續(xù)規(guī)模約7500萬元。

2021年凈利潤下降25.37%

山東國信在財報中表示，2021年凈利潤下降主要因為，手續(xù)費及傭金收入、利息收入、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)及以公允價值計量的于聯(lián)營企業(yè)的投資的公允價值變動凈額同比減少。

具體來看，手續(xù)費及傭金和利息收入分別同比下降28%和24.5%，兩者在總收入中分別占46.65%和30.4%。

2021年公司手續(xù)費及傭金收入為8.30億元，與2020年的11.52億元相比，下降28%，主要由于公司的信托報酬減少，該等減少是由于公司管理的平均信托資產(chǎn)規(guī)模較2021年降低。

2021年公司利息收入為5.41億元，與2020年的7.17億元相比，下降24.5%，主要由于2021年公司利息收入的合并結(jié)構(gòu)性實體授出的日均貸款規(guī)模降低，公司客戶貸款所得利息收入由2020年的6.96億元下降25.3%至2021年的5.2億元。

在投資收益上，山東國信2021年實現(xiàn)投資收益2.73億元，較2020年的1.46億元增長1.27億元，原因是自以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)收取的股息分紅增加，及2021年公司處置上市股票、共同基金產(chǎn)生較多收益。

記者注意到，山東國信已連續(xù)四年凈利潤同比增長為負。公司2018~2020年的凈利潤分別為8.72億元、6.64億元、6.28億元，同比增長率分別為-2.52%、-23.89%、-5.44%。2021年凈利潤同比增長-25.37%。

投資類信托規(guī)模上升41.65%

山東國信表示，2020年銀保監(jiān)會對信托公司同業(yè)通道業(yè)務(wù)和融資類業(yè)務(wù)壓降提出了明確要求，堅持“去通道”目標不變，繼續(xù)規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，引導(dǎo)信托公司加快業(yè)務(wù)模式變革。2021年公司按照監(jiān)管政策要求，實現(xiàn)了同業(yè)通道業(yè)務(wù)清零，并完成了融資類業(yè)務(wù)壓降指標。

截至2021年末，山東國信管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為1564.50億元，同比下降37.09%。信托總數(shù)從1137個增加至1318個。報告期內(nèi)，公司主動管理型信托產(chǎn)生的收入為6.86億元，占全部信托業(yè)務(wù)收入中的手續(xù)費及傭金收入的82.7%。

其中，融資類信托和事務(wù)管理型信托資產(chǎn)規(guī)模分別為499.81億元和783.30億元，同比下降28.72%和50.65%。相比之下，投資類信托管理的資產(chǎn)規(guī)模為281.39億元，同比上升41.65%。

在房地產(chǎn)信托方面，截至2021年末，公司存續(xù)股權(quán)投資項目24個，其中純股權(quán)投資規(guī)模合計18.59億元。山東國信表示，公司將積極響應(yīng)國家宏觀政策，主動順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向，科學(xué)研判市場形勢，大力支持長租房、保障性住房建設(shè)，繼續(xù)服務(wù)居民合理的剛性及改善性住房需求。

截至2021年12月31日，山東國信存續(xù)工商企業(yè)信托規(guī)模466.4億元，交易對手以實力強、信用等級較高的央企、國有企業(yè)為主。公司存續(xù)基礎(chǔ)設(shè)施信托規(guī)模72.1億元，交易對手主要是國有企業(yè)。

近年來，山東國信持續(xù)推進商業(yè)模式創(chuàng)新，截至2021年12月31日，公司已累計設(shè)立家族信托近1100單，存續(xù)規(guī)模近220億元。累計成立標準化慈善信托11個、存續(xù)規(guī)模約7500萬元，按照委托人意愿累計使用信托資金947.42萬元，直接受益人4829人次。山東國信作為資產(chǎn)支持證券發(fā)起人、受托人累計設(shè)立資產(chǎn)支持證券項目2個，累計成立規(guī)模75.01億元。

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