1.9億元起拍！中原銀行欲借信托受益權(quán)拍賣“討債”

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 馮典俊    每經(jīng)編輯 廖丹    

繼中信信托此前起訴皇庭國(guó)際集團(tuán)旗下上市公司皇庭國(guó)際（000056，SZ；昨日收盤(pán)價(jià)8.14元/股）無(wú)法償付債務(wù)之后，又有一家銀行機(jī)構(gòu)作為債權(quán)人，將拍賣對(duì)皇庭國(guó)際集團(tuán)旗下另一家子公司的債權(quán)。

近日，中原銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中原銀行）在阿里司法拍賣平臺(tái)掛出了對(duì)深圳市皇庭投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱深圳皇庭投資公司）信托受益權(quán)進(jìn)行拍賣的公告，起拍價(jià)為1.90億元人民幣。相關(guān)人士透露，中原銀行2017年認(rèn)購(gòu)了中原信托一款信托產(chǎn)品，經(jīng)過(guò)一系列流程后，這筆資金投給了深圳皇庭投資公司，但2019年出現(xiàn)無(wú)法收回本金和利息的問(wèn)題。

記者注意到，2021年5月，皇庭國(guó)際曾發(fā)布公告，表示因借款合同糾紛，中信信托對(duì)公司及相關(guān)方提起了訴訟，涉及貸款余額27.5億元。

深圳皇庭投資公司“欠債”

阿里拍賣網(wǎng)的競(jìng)買(mǎi)公告顯示，中原銀行鄭州分行將于2022年2月21日至2022年2月22日在淘寶網(wǎng)資產(chǎn)競(jìng)價(jià)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，對(duì)中原銀行對(duì)深圳皇庭投資公司的信托受益權(quán)進(jìn)行公開(kāi)掛牌競(jìng)價(jià)。

標(biāo)的物詳情顯示，截至2021年12月20日，中原銀行對(duì)深圳皇庭投資公司的信托受益權(quán)本金為1.90億元，利息2421.42萬(wàn)元，訴訟費(fèi)134.78萬(wàn)元，借款人為深圳皇庭投資公司。深圳皇庭投資公司、百利亞太投資有限公司、鄭康豪、深圳市皇庭產(chǎn)業(yè)控股有限公司等均提供股權(quán)質(zhì)押增信措施。

記者以投資者身份從中原銀行相關(guān)人士處了解到，2017年中原銀行以自有資金3.99億元，通過(guò)華創(chuàng)證券認(rèn)購(gòu)“中原信托·皇庭國(guó)際定向資管投資項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱中原信托·皇庭集合信托計(jì)劃）。這款信托產(chǎn)品共募集資金5.33億元，資金投向?yàn)?ldquo;中原信托安信證券一號(hào)定向資產(chǎn)管理計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱安信定向資管計(jì)劃），而安信定向資管計(jì)劃的最終投向?yàn)樯钲诨释ネ顿Y公司，期限2年，到期日為2019年11月2日，而后延期至2020年9月2日。

據(jù)悉，在掛出轉(zhuǎn)讓債權(quán)公告前，深圳皇庭投資公司已經(jīng)向中原銀行償還2.09億元債務(wù)，還剩下1.90億元債務(wù)待償還。

此外，上述相關(guān)人士透露，另一家認(rèn)購(gòu)了中原信托·皇庭集合信托計(jì)劃的投資者，是華潤(rùn)渝康資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱華潤(rùn)渝康）。記者從阿里司法拍賣平臺(tái)上看到，作為資產(chǎn)處置主體的華潤(rùn)渝康也掛出了轉(zhuǎn)讓深圳皇庭投資公司債權(quán)的公告。

皇庭國(guó)際的第一大股東

資料顯示，深圳皇庭投資公司是皇庭國(guó)際的第一大股東，持股比例為20.64%，股權(quán)穿透顯示兩家公司背后的實(shí)控人為鄭康豪。

“深圳皇庭那邊說(shuō)是要還這筆錢(qián)的，但從目前他們的情況來(lái)看，通過(guò)他們自身來(lái)還的可能性比較小，所以我們就想通過(guò)拍賣信托受益權(quán)把這筆債款收回來(lái)。”上述中原銀行相關(guān)人士如是說(shuō)道。

實(shí)際上，皇庭國(guó)際正迫切轉(zhuǎn)讓旗下公司股權(quán)，清償相關(guān)方的債務(wù)?；释?guó)際于2月8日發(fā)布公告稱，公司擬在深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所預(yù)掛牌轉(zhuǎn)讓所持有的深圳融發(fā)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱融發(fā)投資）及重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司各不少于51%股權(quán)，并要求摘牌方需清償融發(fā)投資、重慶皇庭對(duì)皇庭國(guó)際及相關(guān)方的全部債務(wù)。

公告風(fēng)險(xiǎn)提示，公司及公司下屬全資公司持有的融發(fā)投資100%股權(quán)處于質(zhì)押狀態(tài)。因金融借款合同糾紛，公司持有的融發(fā)投資60%股權(quán)被凍結(jié)，同時(shí)，融發(fā)投資持有的核心資產(chǎn)深圳市福田區(qū)中心區(qū)晶島國(guó)商購(gòu)物中心（即皇庭廣場(chǎng)）被訴前保全。

公司下屬全資公司持有的重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司100%股權(quán)處于質(zhì)押狀態(tài)。因金融借款合同糾紛，公司下屬全資公司持有的重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司100%股權(quán)被凍結(jié)，同時(shí)，重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司持有的核心資產(chǎn)重慶皇庭廣場(chǎng)被訴前保全。

此外，深交所在2月7日也對(duì)皇庭國(guó)際下發(fā)了關(guān)注函。深交所指出，2022年1月29日，皇庭國(guó)際披露稱2021年預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入7億元至7.3億元；扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)為-6億元至-10億元，業(yè)績(jī)下降的主要原因是公司投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值下降、計(jì)提利息費(fèi)用上升及應(yīng)收賬款減值。

深交所要求皇庭國(guó)際結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)情況、資金狀況等，說(shuō)明公司截至目前的有息債務(wù)余額，短期內(nèi)到期及逾期債務(wù)情況，分析公司短期及長(zhǎng)期償債能力，并說(shuō)明公司是否存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力是否存在重大不確定性。

公司在2月14日發(fā)布回復(fù)公告，截至2021年12月31日，公司貨幣資金期末余額1.04億元。公司一年內(nèi)到期的有息負(fù)債總額為40.64億元，占公司借款余額的89.75%，但是借款中以房產(chǎn)、存單等實(shí)物資產(chǎn)抵押、質(zhì)押貸款為38.63億元，信用貸款為2.01億元。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2018~2020年皇庭國(guó)際凈利潤(rùn)分別為1.19億元、0.76億元、-3.20億元。2021年第三季度公司凈利潤(rùn)為-0.25億元，同比增長(zhǎng)率約為-175%。

而皇庭國(guó)際日前發(fā)布的業(yè)績(jī)預(yù)告顯示，預(yù)計(jì)2021年歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)虧損11億元~15億元。

中信信托曾起訴皇庭國(guó)際

除此之外，皇庭國(guó)際還與中信信托陷入合同糾紛之中。公司在回復(fù)深交所關(guān)注函的公告中提到，因到期或涉訴等原因尚未償還債務(wù)的余額為34.28億元，主要是中信信托27.5億元貸款。公司已采取多種措施解決融資到期及涉訴事宜。

2021年5月，皇庭國(guó)際發(fā)布公告，表示因借款合同糾紛，中信信托對(duì)公司及相關(guān)方提起了訴訟。

訴訟事項(xiàng)顯示，2016年公司子公司融發(fā)投資與中信信托簽訂了《信托貸款合同》，借款金融為30億元，借款期限為2016年3月30日至2021年3月30日。

該筆借款由融發(fā)投資以深圳市福田區(qū)中心區(qū)晶島國(guó)商購(gòu)物中心（即皇庭廣場(chǎng)）及其占有范圍內(nèi)的土地使用權(quán)提供抵押保證，公司以持有的融發(fā)投資60%股權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保，公司子公司POWERLAND HOLDING LIMITED以持有的融發(fā)投資40%股權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保，融發(fā)投資和深圳市皇庭物業(yè)發(fā)展皇庭廣場(chǎng)分公司以應(yīng)收帳款提供質(zhì)押擔(dān)保，公司與深圳皇庭投資公司、深圳市皇庭集團(tuán)有限公司、鄭康豪提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

該筆貸款于2021年3月31日到期，貸款余額27.5億元。因貸款無(wú)法續(xù)期，中信信托向法院提起訴訟，要求償還借款本金及利息，并申請(qǐng)?jiān)V前保全，申請(qǐng)查封了融發(fā)投資名下位于深圳市福田區(qū)中心區(qū)晶島國(guó)商購(gòu)物中心的不動(dòng)產(chǎn)，查封期限為36個(gè)月。

皇庭國(guó)際在回復(fù)深交所關(guān)注函的公告中表示，公司主要融資均由房產(chǎn)等抵押物擔(dān)保，房產(chǎn)均在一二線城市中心區(qū)，資產(chǎn)較優(yōu)質(zhì)，且抵押率較低，抵押物經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流穩(wěn)定。公司在積極與其他金融機(jī)構(gòu)溝通承接相關(guān)貸款及推動(dòng)出售部分資產(chǎn)等措施解決融資到期及涉訴事宜。