海南銀行股權變更被否決 中國鐵投增持計劃擱淺

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習記者 趙景致    每經(jīng)實習編輯 劉嘉魁    

近日，海南銀行股權變更申請被否。

12月15日，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局發(fā)布批復，《海南銀行股份有限公司關于中國鐵投和海馬財務股權變更問題的請示》（海銀字〔2021〕208號)收悉。經(jīng)審核，中國鐵路投資有限公司不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準海南銀行股權變更的申請。

12月17日，海馬汽車（000572.SZ）發(fā)布《關于控股子公司轉(zhuǎn)讓海南銀行股份有限公司部分股權未獲核準的公告》。公告顯示，海馬汽車股份有限公司（以下簡稱“海馬汽車”）于2021年2月6日發(fā)布了《關于控股子公司轉(zhuǎn)讓海南銀行股份有限公司部分股權的公告》，公司控股子公司海馬財務有限公司（以下簡稱“海馬財務”）擬將其持有的海南銀行股份有限公司（以下簡稱“海南銀行”）7%股權轉(zhuǎn)讓給中國鐵路投資有限公司（以下簡稱“中國鐵投”）。

同時公告稱自公司控股子公司持有海南銀行股權以來，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經(jīng)營造成重大影響。公司將持續(xù)關注、支持海南銀行發(fā)展。敬請廣大投資者注意投資風險。

發(fā)布轉(zhuǎn)讓公告十個月后被拒

據(jù)記者了解，此次海南銀行股權的出讓方海馬財務為海馬汽車的控股子公司。

今年2月6日，海馬汽車發(fā)布公告稱“為進一步聚焦汽車主業(yè)、優(yōu)化資源配置，公司控股子公司海馬財務擬向中國鐵路投資出售其持有的海南銀行7%股權。本次股權轉(zhuǎn)讓前，海馬財務持有海南銀行12%股權，轉(zhuǎn)讓完成后，海馬財務持有海南銀行5%股權”。

資料顯示，此次股權受讓方中國鐵投為中國國家鐵路集團有限公司直屬全資企業(yè)，承擔國鐵集團授權范圍內(nèi)的國有資本運作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開發(fā)及金融保險服務等職能。

海南銀行2020年報顯示，中國鐵投持有海南銀行3.6億股，股份比例為12%，持股數(shù)量及股份比例與海馬財務相同，

這也意味著如果此次股權變更成功，那么中國鐵投對海南銀行的持股比例將增至19%。

值得注意的是，中國鐵投入股海南銀行僅一年有余。

2020年6月2日，海南銀保監(jiān)局作出《中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局關于海南銀行股份有限公司變更股東的批復》，同意上海華信國際集團有限公司將持有的該行3.6億股股份轉(zhuǎn)讓給中國鐵投。6月10日，?？谑惺袌霰O(jiān)督管理局作出《準予變更登記通知書》，準予該行原股東上海華信國際集團有限公司變更為中國鐵投。變更后，中國鐵投持有該行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信國際集團有限公司不再持有該行股份。

然而為何時隔一年半，中國鐵投欲再增持卻遭拒呢？

中國鐵投去年虧損近19億元

海南銀保監(jiān)局并未披露此次不予核準股權變更申請的具體緣由，只表明中國鐵路投資有限公司不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）第十二條的規(guī)定條件。

《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條規(guī)定，境內(nèi)非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人，應當符合以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

（五）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（六）財務狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（八）權益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

同時，辦法第三十九條規(guī)定，中資商業(yè)銀行股權變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人入股條件。

記者查閱中國鐵投經(jīng)營數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該公司2017年至2019年都處于盈利狀態(tài)，但2020年虧損18.84億元，2021年前半年扭虧為盈。以下為該公司近年凈利潤變化圖。

去年的虧損，使得中國鐵投不滿足《辦法》中第十二條規(guī)定的第六項要求，即“財務狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利”。如果中國鐵投因業(yè)績不達標，不符合中資商業(yè)銀行股東資格條件，股權變更遭監(jiān)管機構否決，則按照辦法規(guī)定，至少需要三年后方可再次申請股權變更。

“海航系”退出 主要股東大變動

資料顯示，海南銀行于2015年9月1日開業(yè)，是經(jīng)國務院同意、中國銀保監(jiān)會批準設立的股份制城市商業(yè)銀行，也是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行。目前，海南銀行已在海口、三亞、三沙、儋州、瓊海等19個市縣和洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開設了26家營業(yè)網(wǎng)點，實現(xiàn)海南省縣域網(wǎng)點全覆蓋。

從海南銀行2020年報來看，該行去年末總資產(chǎn)為730.85億元，較年初增長36.26%；不良率1.29%，低于全省平均水平；凈利潤3.85億元，較上年同期增長79.63%；撥備覆蓋率有所下滑，由2019年底的430.40%降至2020年底的283.67%，但仍高于監(jiān)管要求。不過該行的資本充足率由2019年的14.37%降至2020年的11.54%。

東方金誠認為，“由于業(yè)務規(guī)?？焖偻卣梗Ｄ香y行加權風險資產(chǎn)增長較快，導致其資本充足性水平持續(xù)下降，未來面臨一定資本補充壓力”。

除上述股權外，今年9月，海南銀行的股東還發(fā)生了一次大變動：“海航系”股東正式退出海南銀行。

該行原第六大股東海航國際旅游島開發(fā)建設（集團）有限公司（以下簡稱“海航國際”），實際控制人為海航集團。2021年2月，海航集團進入破產(chǎn)重整程序。9月17日，海南銀保監(jiān)局曾發(fā)布批復顯示，同意海南省農(nóng)墾投資控股集團（以下簡稱“海墾集團”）受讓海航國際持有的海南銀行2.7億股股份。受讓后，海墾集團持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，海航國際不再持有海南銀行股份。

根據(jù)海南銀行2020年年報，海墾集團彼時為該行第四大股東，持股比例為10%。受讓后，持股比例增至19%，超過原第一大股東海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，成為海南銀行第一大股東。

而海墾集團與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司的實控人均為海南省國資委，這意味著，海航系退出后，海南省國資委將合計持有海南銀行36%的股權。

除此之外，海南海藥股份有限公司（以下簡稱“海南海藥”）持有該行5%的股份，根據(jù)海南海藥財務數(shù)據(jù)來看，該公司自2019年以來已連續(xù)兩年虧損，存在一定經(jīng)營壓力。但央企新興際華醫(yī)藥控股有限公司已收購海南海藥，并對海南海藥進行財務資助以保持其穩(wěn)定經(jīng)營。

另外，今年5月27日，海馬汽車的證券簡稱由“ST海馬”變更為“海馬汽車”，股票交易價格的日漲跌幅限制由5%變?yōu)?0%，成功“摘帽”。

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