借助科技賦能、提高數(shù)字化信息技術 恒天財富再次斬獲金鼎獎

“實現(xiàn)碳中和，金融新使命”。10月22日，“2021中國金融發(fā)展論壇暨金鼎獎頒獎典禮”正式開幕。

據(jù)悉，中國金融發(fā)展論壇自舉辦以來，始終秉持使命擔當、專業(yè)精進、銳意創(chuàng)新的精神，時刻守望時代最前沿，緊扣當下主題，匯聚經(jīng)濟金融界權威，為投資者答疑解惑，受到各界高度關注。

恒天財富首席信息官王哲先生

今年的論壇依舊不負眾望，在金秋十月的北京，金融界一流專家、各類機構的大咖和深耕資產(chǎn)管理行業(yè)的專家學者齊聚北京，共論“雙碳”目標下的金融業(yè)新使命，剖析新時期下金融機構的轉型和發(fā)展。

會上，金鼎獎評選榜單也正式出爐。該獎項由《每日經(jīng)濟新聞》聯(lián)合權威學術單位，運用科學的模型和研究方法，通過多個維度考量該領域機構在一年內(nèi)的各方面表現(xiàn)，從而甄選出一批優(yōu)質(zhì)的標桿企業(yè)。評選過程公正、透明，評選結果客觀、權威。

恒天財富作為第三方財富管理機構，憑借專業(yè)性、金融科技實力和綜合服務能力在評選中脫穎而出，成功斬獲2021年度“年度優(yōu)秀金融科技公司”獎項。這也是恒天財富第六次捧回金鼎獎，再次印證了恒天財富持續(xù)打造核心競爭力，成為中國財富管理行業(yè)引領者的信心與決心。恒天財富首席信息官王哲代表恒天財富捧回獎杯。

科技賦能 用數(shù)字化變革財富管理行業(yè)

經(jīng)歷了過去十幾年的快速發(fā)展，中國經(jīng)濟和居民財富都上了一個新臺階。有數(shù)據(jù)顯示，截至2020年底，中國財富管理市場規(guī)模已達百萬億級，[1]成為極具發(fā)展?jié)摿Φ念I域。據(jù)艾瑞咨詢的行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，預計到2023年國內(nèi)個人可投資金融資產(chǎn)有望達到243萬億元人民幣。預計未來幾年高凈值群的資產(chǎn)配置將從房地產(chǎn)、企業(yè)股權向金融資產(chǎn)進行更多的轉移，其個人可投資金融資產(chǎn)預計仍將維持年化16%的快速增長。

在居民財富增長的同時，財富管理行業(yè)也迎來了新變革。隨著數(shù)字化時代的到來，金融科技發(fā)展迅速，數(shù)字化轉型成為未來財富管理機構決勝的關鍵因素之一。據(jù)悉，傳統(tǒng)的財富管理對專業(yè)的財富顧問依賴度非常大，因此只有少數(shù)客群才可以享受到財富管理服務，但金融科技使得大多數(shù)人群也能享受到財富管理服務。同時，財富管理機構還可以通過大數(shù)據(jù)挖掘來對客戶進行精準畫像，以實現(xiàn)精準服務規(guī)劃，提供“千人千面”的個性化資產(chǎn)配置方案和服務，降低交易成本、升級風險管理系統(tǒng)等目標。

有業(yè)內(nèi)人士分析，財富管理數(shù)字化一方面延伸了財富管理客群邊界，進一步打開了成長空間；另一方面改變了財富管理服務模式，助力實現(xiàn)“千人千面”的全方位服務，滿足投資者的個性化需求。麥肯錫的一份研究報告顯示，在疫情發(fā)生前，中國財富管理行業(yè)便已呈現(xiàn)顯著的數(shù)字化趨勢；疫情影響下，投資者交易、咨詢、信息獲取習慣更是發(fā)生了不可逆轉的改變，財富管理機構需順應時勢，行走在數(shù)字化前沿。

“目前，數(shù)字化技術能力的引入主要靠云計算和AI計算。云計算在提升了整體的運營效率后將數(shù)字化服務的穩(wěn)定性帶動起來，另外通過云計算方式把原來的大數(shù)據(jù)計算和AI計算凸顯出來，從而實現(xiàn)產(chǎn)品管理風險實時秒級預警，這是財富管理不可或缺的核心技術動力。”恒天財富首席信息官王哲在峰會上介紹，財富管理行業(yè)的數(shù)字化進程經(jīng)歷了三個階段：第一階段主要是利用金融科技提高財富管理業(yè)務的效率；第二階段主要是利用金融科技降低用戶成本和提高用戶體驗；第三階段，金融科技已經(jīng)可以大幅提升傳統(tǒng)金融的效率、解決傳統(tǒng)金融的痛點。

而當下正是財富管理行業(yè)數(shù)字化進程的第三階段，也是數(shù)字化的關鍵階段。作為行業(yè)的領軍機構，恒天財富也將數(shù)字化提升到戰(zhàn)略層面，以“財富管理+科技賦能”為核心導向，運用科技賦能做大、做強，打造數(shù)字化、智能化、平臺化的恒天財富。王哲從技術的角度介紹了恒天財富的數(shù)字化戰(zhàn)略。“恒天財富的金融科技賦能邏輯就是利用金融科技促進流程信息化、賦能客戶運營與產(chǎn)品研發(fā)、拓展服務邊界，從而提供更好的財富管理服務。”

具體來看：解放雙手方面，主要是固化標準，讓流程信息化，也就是通過數(shù)據(jù)和技術打通客戶、投顧以及機構之間的鏈接，延伸財富管理服務價值鏈，以更低成本交付更高價值服務；解放大腦方面，重點從客戶運營、產(chǎn)品研發(fā)、理顧服務方面入手，讓產(chǎn)品和服務更加個性化和專業(yè)化；解放思想方面，就是借助金融科技整合資源和加強合作，從而打造出以客戶為中心的一站式財富管理服務。

“恒天財富的科技賦能目標很明確，按照既定的步驟在逐步實施。”王哲表示，恒天財富將通過技術與場景、業(yè)務與科技的深度融合，實現(xiàn)數(shù)字化賦能，促進服務向智能化、移動化發(fā)展；通過全渠道的信息化閉環(huán)和數(shù)據(jù)采集，實現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化；通過數(shù)據(jù)平臺的數(shù)據(jù)建模和數(shù)據(jù)分析，為業(yè)務提供客戶投資偏好、客戶資金預測等直接的價值支持；通過自動化的KYC和智能化模型匹配，實現(xiàn)實時的“千人千面”資產(chǎn)配置方案制定。

乘勢轉型 引領財富管理業(yè)新高度

數(shù)字化潮流已撲面而來，順勢而為、乘勢而上方為智者。恒天財富作為行業(yè)的頭部機構，顯然已洞穿一切。

2020年，恒天財富提出“四大驅動力”來積極踐行轉型戰(zhàn)略，分別是人才驅動、產(chǎn)品驅動、科技驅動、品牌驅動。前面王哲提到的數(shù)字化恰是科技驅動中的一環(huán)，在恒天財富的科技驅動戰(zhàn)略中，除了數(shù)字化，還包括平臺化和智能化。

平臺化主要是加強底層信息技術建設，牢固地基建設，實現(xiàn)數(shù)字化財富管理，打造一站式資產(chǎn)配置平臺。實現(xiàn)平臺完善，即實現(xiàn)針對投資者端、理財師端、金融端、平臺服務端的規(guī)劃落地，財富管理能力開放；智能化則是基于數(shù)據(jù)，形成線上+線下一體化解決方案，實現(xiàn)八大全面在線，針對投資者端、理財師端、金融端、服務端，四端賦能。

恒天財富希望以更智能化的數(shù)字服務能力，通過人工智能、大數(shù)據(jù)和云計算等技術升級，持續(xù)為高凈值人群提供以“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置+科學風險管理”為導向的綜合財富管理服務，為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報，致力于成為金融科技領域的行業(yè)標桿，成為匯聚金融科技發(fā)展的重要力量。

數(shù)往知來，恒天財富之所以將科技賦能提升到戰(zhàn)略層面，跟其十多年來的發(fā)展離不開。自2011年成立以來，恒天財富就以客戶服務為中心，積極重視市場及客戶需求變化，為滿足客戶需求加大各項能力建設。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月，恒天財富已為逾11萬個高凈值家庭和企業(yè)客戶進行了資產(chǎn)配置。也正是抱著“以客戶為中心”的理念，恒天財富才能及時洞悉資管市場和客戶需求的變化，明白客戶想要的是什么。也因此，在新十年之際，恒天財富將科技和人才、產(chǎn)品提到了同等重要的位置，利用數(shù)字科技去更好地服務用戶。

恒天財富通過數(shù)字化與傳統(tǒng)服務的垂直交互整合，推動資產(chǎn)配置流程的創(chuàng)新和應用，著力構建新財富管理時代的獨立服務平臺。正如業(yè)內(nèi)人士所言，數(shù)字科技既可以幫助財富管理機構更好、更全面地展示組合產(chǎn)品特征、關注實時市場動向，又能更好地個性化描述客戶的需求，這樣就能更高效去匹配產(chǎn)品和客戶需求，真正做到千人千面的財富管理定制化能力。

與此同時，恒天財富還利用數(shù)字科技加強風控體系建設，打造“管理人四層篩選體系”和立體式風險控制體系，從合作機構的準入到產(chǎn)品上架及存續(xù)的全面管理，將盡職調(diào)查的工作滲入到產(chǎn)品投前、投中及投后的各個環(huán)節(jié)，使得產(chǎn)品風險得到專業(yè)控制。

恒天財富表示，將緊跟時代需求，以更精細化的客戶管理能力、更生態(tài)化的產(chǎn)品構建能力、更專業(yè)化的投研顧問能力、更智能化的數(shù)字服務能力、更定制化的資產(chǎn)配置能力、更精英化的人才隊伍建設、更全面化的風控合規(guī)能力，多維升級錘煉財富管理核心競爭力，滿足高凈值人群日益增長的財富管理需求，以財富管理行業(yè)創(chuàng)領者的姿態(tài)領航新未來，成就新高度。文/園園