平安證券維持郵儲銀行強(qiáng)烈推薦評級：新零售轉(zhuǎn)型加速，中收增長亮眼

每經(jīng)AI快訊，平安證券08月30日發(fā)布研報稱，維持郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.97元）強(qiáng)烈推薦評級。評級理由主要包括：1）中收保持強(qiáng)勁增長，盈利增速遠(yuǎn)超可比同業(yè)；2）資負(fù)兩端拖累息差環(huán)比下行，存貸款保持平穩(wěn)擴(kuò)張；3）資產(chǎn)質(zhì)量領(lǐng)先同業(yè)，撥備覆蓋水平保持高位。風(fēng)險提示：1）宏觀經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量壓力超預(yù)期抬升；2）利率下行導(dǎo)致行業(yè)息差收窄超預(yù)期；3）中美摩擦升級導(dǎo)致外部風(fēng)險抬升。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得4份券商研報關(guān)注，買入3家，增持1家，平均目標(biāo)價為6.49元，與最新價4.97元相比，高1.52元，目標(biāo)均價漲幅30.48%。

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(記者 蔡鼎)

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