基金圈“吃瓜”事件，基金公司該怎么應(yīng)對？ 詳細(xì)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引來了

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

在基金圈，時(shí)不時(shí)會出現(xiàn)一些投資以外的花邊事情，這些“瓜”在傳播的同時(shí)，往往對基金公司和行業(yè)也產(chǎn)生了一些影響。

近日，記者獲悉，中基協(xié)向各大基金公司下發(fā)了《基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》）。以后基金公司在應(yīng)對這些事件時(shí)，就有比較明確的方向了。

中基協(xié)在起草說明中表示，“近年來，市場環(huán)境不斷變化，媒體多元化，信息傳播技術(shù)快速發(fā)展，境內(nèi)外一些金融機(jī)構(gòu)觸發(fā)聲譽(yù)事件，引發(fā)一定社會輿論，進(jìn)而產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，受到各方廣泛關(guān)注。公募基金作為大眾理財(cái)工具，與社會公眾、媒體等聯(lián)系緊密，行業(yè)的發(fā)展依賴于持續(xù)良好的聲譽(yù)，行業(yè)輿情管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范亟待加強(qiáng)。”

為進(jìn)一步明確、細(xì)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理自律要求，引導(dǎo)基金管理公司加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識別、監(jiān)測機(jī)制，推動(dòng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作制度化，完善行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，維護(hù)行業(yè)形象和市場穩(wěn)定，特起草該《指引》。

記者注意到，在此次下發(fā)的《指引》中，共二十九條，記者梳理了相關(guān)的重點(diǎn)信息，具體如下：

1、明確了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的定義

《指引》所稱聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理公司或其工作人員因自身不當(dāng)行為，違反法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則、職業(yè)道德等，導(dǎo)致投資者及社會輿論對基金管理公司負(fù)面評價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)事件是指引發(fā)基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件。重大聲譽(yù)事件是指可能對行業(yè)造成重大損失、市場大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。

記者注意到，其中提及的工作人員自身不當(dāng)行為，其實(shí)還是偶有發(fā)生，近年來也不時(shí)能夠看到各種關(guān)于基金公司和從業(yè)人員的“瓜”，這顯然也是引起了監(jiān)管的關(guān)注。

2、建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)制度機(jī)制

《指引》要求，基金管理公司應(yīng)當(dāng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，有效防范和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，妥善處置聲譽(yù)事件，減少對投資者等利益相關(guān)方的損失。

基金管理公司還應(yīng)當(dāng)建立完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，主動(dòng)防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，并對聲譽(yù)事件進(jìn)行分級分類評價(jià)，識別重大聲譽(yù)事件。

另外，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作考核及責(zé)任追究機(jī)制，對引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、不當(dāng)處置聲譽(yù)事件的部門或工作人員進(jìn)行問責(zé)， 對相關(guān)問題的改進(jìn)情況進(jìn)行跟蹤評價(jià)。將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的處置情況納入高級管理人員，各部門和分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的績效考核范圍。

3、管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的四項(xiàng)基本原則

《指引》要求，基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循四項(xiàng)原則：

（一）全面性原則。基金管理公司的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（二）審慎性原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)審慎評估、判斷、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，妥善處置聲譽(yù)事件。

（三）有效性原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)主動(dòng)識別、報(bào)告以及防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，建立合理高效的聲譽(yù)事件處置機(jī)制，及時(shí)修復(fù)公司受損聲譽(yù)。

（四）匹配性原則?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)進(jìn)行多層次、差異化的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，與自身規(guī)模、經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及系統(tǒng)重要性相匹配，并結(jié)合外部環(huán)境和內(nèi)部管理變化適時(shí)調(diào)整。

4、明確主體責(zé)任，設(shè)置新聞發(fā)言人

記者注意到，這部分主要是明確董事會、管理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司和相關(guān)工作人員在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的職責(zé)。

其中董事會的職責(zé)在于推進(jìn)公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)；確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)與原則，審議批準(zhǔn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；當(dāng)公司出現(xiàn)重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，對公司管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行評估，根據(jù)評估情況做出相應(yīng)的問責(zé)處理等。

管理層的職責(zé)在于建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度全面、有效執(zhí)行；配備充足的與公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、產(chǎn)品或投資組合規(guī)模相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理資源；對重大事件、決策以及重要業(yè)務(wù)流程的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定應(yīng)對方案等。

此外，《指引》還提及，基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置新聞發(fā)言人。新聞發(fā)言人應(yīng)當(dāng)具備較高政治素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)，善于溝通、熟悉公司業(yè)務(wù)和經(jīng)營情況，擁有突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)。

5、重點(diǎn)關(guān)注的十一個(gè)方面

《指引》還提及，基金管理公司應(yīng)當(dāng)確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源，收集和識別相關(guān)內(nèi)外部信息，重點(diǎn)關(guān)注的方面包括：

（一）戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理目標(biāo)調(diào)整；

（二）股東及其關(guān)聯(lián)方聲譽(yù)事件；

（三）營銷和媒體推廣方案實(shí)施；

（四）內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行及信息系統(tǒng)的重大缺陷；

（五）與第三方合作，如第三方合作機(jī)構(gòu)自身的違法違 規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量問題；

（六）投資者投訴及其涉及公司的不當(dāng)言論或行為；

（七）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；

（八）工作人員的不當(dāng)言論或行為；

（九）新聞媒體的報(bào)道或網(wǎng)絡(luò)輿情；

（十）他人通過仿冒公司名稱、商標(biāo)、網(wǎng)址等行為從事非法活動(dòng)；

（十一）其他可能引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

6、應(yīng)對的九大措施

《指引》指出，基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)分級分類結(jié)果科學(xué)、靈活應(yīng)對處置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，包括以下措施：

（一）核實(shí)引發(fā)聲譽(yù)事件的主客觀原因，分析判斷公司的責(zé)任、影響范圍，實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情；

（二）根據(jù)聲譽(yù)事件具體情況，明確相應(yīng)的職責(zé)、處置流程和報(bào)告路徑；

（三）檢視其他業(yè)務(wù)、宣傳策略等與聲譽(yù)事件的關(guān)聯(lián)性，防止聲譽(yù)事件升級或出現(xiàn)次生風(fēng)險(xiǎn)；

（四）重大聲譽(yù)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)向協(xié)會及相關(guān)部門提交評估報(bào)告和應(yīng)對方案；

（五）采取適當(dāng)?shù)姆绞竭m時(shí)對投資者等利益相關(guān)方或社會公眾披露相關(guān)信息，澄清事實(shí)情況，回應(yīng)社會關(guān)切；

（六）對違反職業(yè)道德、違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)聲譽(yù)事件的，根據(jù)情節(jié)輕重進(jìn)行追責(zé)，并視情況公開，展現(xiàn)真誠、有擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣蜗螅?/p>

（七）及時(shí)開展聲譽(yù)恢復(fù)工作，加大正面宣傳，介紹針對聲譽(yù)事件的改進(jìn)措施，降低聲譽(yù)事件的負(fù)面影響；

（八）對惡意損害公司聲譽(yù)的行為，依法采取措施維護(hù)自身合法權(quán)益；

（九）其他必要的措施。

7、處理不力可采取暫停受理業(yè)務(wù)等措施

基金管理公司違反《指引》規(guī)定，或?qū)β曌u(yù)事件處置不力，影響到行業(yè)整體聲譽(yù)和形象的，協(xié)會可以要求公司及時(shí)報(bào)告處置情況、披露相關(guān)信息，并視情節(jié)輕重對公司采取談話提醒、書面警示、要求限期改正、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、暫停受理或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等自律管理措施；對相關(guān)工作人員采取談話提醒、書面警示、要求參加強(qiáng)制培訓(xùn)、錄入?yún)f(xié)會誠信信息管理系統(tǒng)、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選、暫?；饛臉I(yè)資格、取消基金從業(yè)資格等自律管理措施。

8、《指引》自印發(fā)之日起施行。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)