又一批機(jī)構(gòu)獲基金投顧資格 將“親自”開展業(yè)務(wù)

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，又有多家機(jī)構(gòu)拿到了新一批的基金投顧資格。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，這批取得基金投顧資格的機(jī)構(gòu)包括工銀瑞信、博時(shí)、興證全球、廣發(fā)、招商、匯添富、華安、銀華、交銀施羅德等10家基金公司，也包括中信證券、國信證券等券商，是目前為止獲批機(jī)構(gòu)數(shù)量最多的一次。

不過，據(jù)記者從基金公司獲悉，目前都只是取得備案函，距離正式開展投顧業(yè)務(wù)還有一些環(huán)節(jié)需要完成，比如還需要通過場(chǎng)檢等。此外，多家基金公司人士均向記者表示，取得投顧資格后開展業(yè)務(wù)的將是基金公司主體，這也與此前多家基金公司通過子公司開展相關(guān)業(yè)務(wù)有所不同。

多家機(jī)構(gòu)規(guī)劃投顧藍(lán)圖

有基金公司人士表示：“通過子公司做的都是有基金銷售牌照的，如果沒有銷售牌照的，只能是出投顧策略，然后借助渠道去推。”

值得注意的是，在這些獲批的機(jī)構(gòu)中，其實(shí)有不少早幾年就已經(jīng)在做相應(yīng)的業(yè)務(wù)布局。比如工銀瑞信，早在2017年就已經(jīng)在開展投資顧問業(yè)務(wù)研究，2020年開始嘗試基金組合功能；博時(shí)基金的投顧業(yè)務(wù)也有兩年的籌備過程；招商基金早在2015年便開始基金組合策略的研究，先后推出“量子智投服務(wù)”與“智能財(cái)富管理平臺(tái)”。

具體到未來如何開展基金投顧業(yè)務(wù)，多家機(jī)構(gòu)已經(jīng)規(guī)劃了自己的藍(lán)圖。比如博時(shí)基金，在投資團(tuán)隊(duì)和管理能力方面，主要圍繞資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩條主線搭建科學(xué)、系統(tǒng)化的投資管理框架，在客戶投資體驗(yàn)方面，博時(shí)基金將會(huì)打造“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系。

興證全球基金投顧業(yè)務(wù)運(yùn)營負(fù)責(zé)人黃鼎鈞則表示：“對(duì)我們而言，顧問服務(wù)和投資能力同等重要。如何深刻理解投資者的需求，打造從客戶需求出發(fā)的貫穿投資者全生命周期的服務(wù)閉環(huán)，是開展投顧業(yè)務(wù)的重要抓手。”

“與投資者的深度溝通與持續(xù)陪伴，有助于引導(dǎo)客戶進(jìn)行長(zhǎng)期、理性投資，避免盲目選擇、頻繁申贖、短期持有等行為。公司根據(jù)過去長(zhǎng)時(shí)間積累的投資者教育經(jīng)驗(yàn)，和近年快速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)基金運(yùn)營實(shí)踐，已搭建系統(tǒng)的投顧服務(wù)框架，以及涵蓋投前/中/后的服務(wù)運(yùn)營體系，深入解決各個(gè)階段投資者的服務(wù)需求，相信可以幫助投資者更加理性投資，選擇與自己投資目標(biāo)更相匹配的組合策略。”黃鼎鈞進(jìn)一步說道。

而招商基金的想法是，基于客戶畫像，結(jié)合投研優(yōu)勢(shì)，持續(xù)豐富主動(dòng)管理投顧策略組合，發(fā)展更多細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)類型的投顧策略組合，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、自動(dòng)化、智能化、個(gè)性化的財(cái)富管理指導(dǎo)和更個(gè)性化的陪伴服務(wù)，從“顧”到“投”再到“顧”，閉環(huán)式解決投資者從需求端到產(chǎn)品端的投資難題，幫助客戶逐步建立更長(zhǎng)期、理性、健康的投資習(xí)慣。

目前有30多家機(jī)構(gòu)獲批

2019年10月，證監(jiān)會(huì)向證券公司、基金公司及基金銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》以來，基金投顧業(yè)務(wù)在此前已經(jīng)有過3批機(jī)構(gòu)取得相關(guān)資格。

從一開始的5家基金公司或旗下子公司，再到第二批3家基金銷售機(jī)構(gòu)，再到第三批的銀行、券商，基金投顧隊(duì)伍越來越大，如果加上此次第四批拿到資格的機(jī)構(gòu)，整體已獲批的機(jī)構(gòu)已超過30家。

而這些基金投顧機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，其實(shí)對(duì)于基金投資生態(tài)的改變，還是在慢慢發(fā)生一些作用。

招商基金指出：“2019年分別有26.9%、19.1%的投資者接受專業(yè)投顧輔導(dǎo)或者投資專家推介，較2018年的17.2%、6.3%以及2017年的15.0%、5.1%顯著上升。”

進(jìn)入2020年以來，不管是支付寶平臺(tái)上的“幫你投”，還是第三方的盈米基金，又或是易方達(dá)基金等機(jī)構(gòu)，其投顧的客戶人數(shù)都在不斷攀升。

在記者身邊，經(jīng)常聽到有朋友或同事選擇基金投顧業(yè)務(wù)，其實(shí)證明了基金投顧業(yè)務(wù)受到越來越多投資者的親睞。

在興證全球基金總經(jīng)理莊園芳看來：“投顧業(yè)務(wù)的核心是彌合公募基金真實(shí)長(zhǎng)期收益和投資者真正獲得收益之間的差距，提升投資者的盈利體驗(yàn)。”