繼談話、責(zé)令整改、暫停銷售業(yè)務(wù)之后 金觀誠基金實(shí)控人、董事長被采取市場禁入措施

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

自2016年以來，因銷售不合規(guī)、風(fēng)險不隔離等各種問題，被多次采取監(jiān)管談話、責(zé)令整改以及暫停銷售業(yè)務(wù)的浙江金觀誠基金銷售有限公司，近日又有了兩份監(jiān)管處罰。

記者注意到，公司實(shí)際控制人韋杰和董事長蔣雪琦不僅被處以罰款，而且分別被采取10年和5年的證券市場禁入措施。

金觀誠基金實(shí)控人、董事長被采取市場禁入措施

近日，中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局發(fā)布了兩則處罰決定書，都是與浙江金觀誠基金銷售有限公司（曾用名"浙江金觀誠財富管理有限公司"，以下簡稱金觀誠）有關(guān)。

決定書顯示，金觀誠主要存在兩方面的違規(guī)情況，一是向不特定對象宣傳推介，金觀誠通過電話陌生拜訪、發(fā)送信息、組織客戶轉(zhuǎn)介紹及與第三方渠道簽訂推介潛在客戶合同等方式直接或間接向不特定對象宣傳推介。

根據(jù)金觀誠CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示，公司所有客戶電話記錄超過350萬條。2018年2月至6月，通過老客戶轉(zhuǎn)介紹方式，金觀誠合計募集資金3.141億元。2017年1月至2018年5月，12家第三方機(jī)構(gòu)為金觀誠介紹了32名客戶，合計募集資金9.97億元，支付渠道費(fèi)用1197.77萬元。

二是承諾本金不受損失或承諾最低收益。金觀誠作為基金銷售機(jī)構(gòu)，在資金募集過程中，存在直接承諾保本保收益，或者通過宣傳以往產(chǎn)品按照約定收益率兌付、強(qiáng)調(diào)募集產(chǎn)品具有固定收益和地方政府背景等引導(dǎo)投資者形成相關(guān)產(chǎn)品保本保收益的預(yù)期。

最終，浙江監(jiān)管局根據(jù)違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)，對金觀誠責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬元罰款；對實(shí)際控制人韋杰給予警告，并采取10年證券市場禁入措施，處以3萬元罰款； 對金觀誠董事長、總經(jīng)理蔣雪琦給予警告，并采取5年證券市場禁入措施，處以3萬元罰款。

記者注意到，這已經(jīng)不是金觀誠第一次收到監(jiān)管的處罰了，自2016年以來，不算上此次的兩份處罰，金觀誠此前已經(jīng)有5份相關(guān)的監(jiān)管決定。

比如2016年7月時，因未對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估等原因，被采取采取責(zé)令改正監(jiān)管措施；2018年4月，對彼時的法定代表人徐黎云采取監(jiān)管談話的措施；2018年5月，被采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售認(rèn)購和申購業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。

部分銷售機(jī)構(gòu)利用公募資格為私募銷售增信

從違規(guī)的內(nèi)容來看，雖然多數(shù)涉及的都是私募產(chǎn)品的銷售，但其實(shí)金觀誠也同時是公募基金的第三方銷售公司之一，從2013年開始，多家基金公司也都紛紛公告，陸續(xù)增加金觀誠為代銷機(jī)構(gòu)。

即使是在2016年金觀誠剛被采取監(jiān)管措施時，一直到2018年上半年，依然有部分基金公司新增其為代銷機(jī)構(gòu)，但是從2018年6月開始，基金公司開始紛紛暫停其銷售旗下基金業(yè)務(wù)。

其實(shí)這些年來，第三方銷售機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施的不在少數(shù)，有的雖然看上去主要是針對私募銷售的不合規(guī)現(xiàn)象，但其實(shí)本質(zhì)是公司的內(nèi)控機(jī)制不到位。甚至可以看到，部分規(guī)模不大的第三方銷售機(jī)構(gòu)，雖然擁有公募銷售資格，但是私募才是其主要的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，而公募銷售資格只是成為其提高增信的一個資格展示。

近期，深圳證監(jiān)局就在監(jiān)管通訊中提到了這樣的例子，深圳證監(jiān)局表示，在日常監(jiān)管關(guān)注到，個別獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)利用公募基金銷售資格為私募基金銷售增信、私募基金銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險向公募基金銷售業(yè)務(wù)傳導(dǎo)、治理結(jié)構(gòu)不健全、未實(shí)質(zhì)開展業(yè)務(wù)等問題，存在一定風(fēng)險隱患。

深圳證監(jiān)局同時指出，為提升獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)專業(yè)服務(wù)和合規(guī)風(fēng)控水平，強(qiáng)化長期理性投資理念，培育良性發(fā)展生態(tài)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)落實(shí)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》要求，一是強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，嚴(yán)格落實(shí)從業(yè)人員資質(zhì)的法規(guī)要求；二是重視宣傳推介管控，加強(qiáng)對于宣傳推介材料的合規(guī)審查力度；三是依法合規(guī)展業(yè)，嚴(yán)守法規(guī)對于客戶維護(hù)費(fèi)比例的規(guī)定。此外，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范銷售范圍，待整改的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有序壓降相關(guān)產(chǎn)品的銷售保有規(guī)模，回歸本源、聚焦主業(yè)、持續(xù)打造專業(yè)能力。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)