深圳轄區(qū)公募基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)簽署基金銷售自律倡議

基金銷售是基金行業(yè)觸達(dá)、服務(wù)投資者的首要關(guān)口，"將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"是基金行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)，繁榮發(fā)展的基石。為提高投資者對基金投資的全面、長期和理性認(rèn)識，在深圳證監(jiān)局指導(dǎo)下，深圳市投資基金同業(yè)公會于5月21日正式對外發(fā)布了《基金銷售自律倡議書》。作為全國首個由地方性行業(yè)協(xié)會提出的基金銷售自律倡議，倡議內(nèi)容得到了深圳轄區(qū)公募基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)的積極響應(yīng)，共計65家機(jī)構(gòu)簽署加入該項(xiàng)倡議。

附：深圳市投資基金同業(yè)公會關(guān)于基金銷售自律倡議書

基金銷售是基金行業(yè)觸達(dá)、服務(wù)投資者的首要關(guān)口，"將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"是基金行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)，繁榮發(fā)展的基石。為促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)秉持誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉、廉潔從業(yè)等基本原則，把住基金銷售入口關(guān)，推動行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，在深圳證監(jiān)局指導(dǎo)下，深圳市投資基金同業(yè)公會號召深圳轄區(qū)公募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱為基金銷售機(jī)構(gòu)）發(fā)出如下倡議：

1、堅持適當(dāng)性原則

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要堅持投資者利益優(yōu)先和風(fēng)險匹配基本原則，充分了解投資人信息，把合適的基金產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y人，不主動推介超出投資者風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，持續(xù)優(yōu)化評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系，確保二者相匹配。

2、充分揭示風(fēng)險

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面、準(zhǔn)確、客觀、真實(shí)地揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征，在宣傳推介過程中應(yīng)以顯著、清晰的方式向投資人揭示本金虧損、投資波動等投資風(fēng)險，引導(dǎo)投資者理性投資。

3、關(guān)注投資者體驗(yàn)

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要關(guān)注投資者體驗(yàn)，建立"基金管理人-銷售機(jī)構(gòu)-投資者"的良性生態(tài)圈，集合產(chǎn)品、服務(wù)、體驗(yàn)為一體，力爭解決"選基金難""擇時難""基金賺錢，基民不賺錢"等問題，始終保持財富管理行業(yè)初心使命，從投資者角度考慮問題，通過組合投資、基金投資顧問等模式，真正為客戶創(chuàng)造長期投資價值。

4、引導(dǎo)長期投資理念

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要積極引導(dǎo)投資者樹立長期投資理念，建立長期投資目標(biāo)。充分揭示贖舊買新、頻繁交易、迷信"明星基金"、追逐熱點(diǎn)等投資行為的弊端，不進(jìn)行短期業(yè)績宣傳，全面披露長期歷史業(yè)績。推動定開型權(quán)益基金、定期定額投資、養(yǎng)老儲備投資等業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)投資人穩(wěn)健投資，不誘導(dǎo)投資人進(jìn)行短期申贖、頻繁申贖。

5、培養(yǎng)分散投資意識

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要科學(xué)引導(dǎo)投資者形成分散投資意識，將資金分配在不同資產(chǎn)類別，達(dá)至均衡配置、分散風(fēng)險的目標(biāo)。主動提示單一資金投資單一風(fēng)險收益特征基金產(chǎn)品的風(fēng)險，積極開展基金投資顧問業(yè)務(wù)，持續(xù)推進(jìn)FOF、MOM產(chǎn)品發(fā)行，以資產(chǎn)配置理念引導(dǎo)客戶優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及配置比例。

6、建立合理考核體系

基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售績效考核中應(yīng)堅持投資人利益為核心和長期投資理念，對銷售人員設(shè)定多維度的考核標(biāo)準(zhǔn)，不將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不實(shí)施基金銷售短期激勵，弱化新發(fā)基金銷量考核，加大基金銷售保有規(guī)模、定期定額投資規(guī)模、投資者長期投資收益等考核權(quán)重。

7、構(gòu)建全流程服務(wù)體系

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要構(gòu)建投資者投資鏈條的全流程指引及保障，開展售前、售中、售后的全流程陪伴服務(wù)。做到售前充分介紹產(chǎn)品風(fēng)險收益特征，落實(shí)銷售適當(dāng)性要求，做好客戶與產(chǎn)品的風(fēng)險匹配；售中給予詳細(xì)的操作指引、費(fèi)用說明和特定事項(xiàng)提示；售后持續(xù)開展投資者陪伴，提供專業(yè)資訊和建議，幫助其理性持基。

8、加大投資者教育投入

基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員要加大投資者教育的廣度及力度，分析存量及新晉基金投資者的特點(diǎn)，抓住基金投資者關(guān)心的熱點(diǎn)問題，科學(xué)、規(guī)范地開展"聽得懂、看得明、說得清"的投資者教育活動，充分調(diào)動媒體資源提升投資者教育內(nèi)容的覆蓋面及影響力，普及基金知識，揭示基金風(fēng)險，幫助投資者了解基金投資，提升理財能力。

深圳市投資基金同業(yè)公會

2021年5月21日