光大證券：砥礪前行 實招實效 加強投資者保護工作

投資者是資本市場賴以生存和發(fā)展的基礎，加強投資者保護和教育工作其重要意義不僅在于改善當前市場投資者在信息獲取能力、投資知識與經驗以及風險意識等方面均處于弱勢地位的現狀，還可緩解投資者在參與資本市場投資時面臨的風險。 5月15日，在中國證監(jiān)會投資者保護局的指導下，中國證券業(yè)協會、中國期貨業(yè)協會、中國證券投資基金業(yè)協會聯合并發(fā)布了《證券基金期貨經營機構投資者投訴處理工作指引》（以下簡稱《指引》）。中國證券業(yè)協會投資者服務與保護委員會牽頭制定了《證券公司投資者權益保護工作規(guī)范》（以下簡稱《規(guī)范》）。從保護投資者合法權益出發(fā)，規(guī)范證券公司組織及制度保障、規(guī)范對投資者提供金融產品和服務的行為，暢通與中小投資者的溝通渠道、依法妥善處理投資者投訴糾紛等，以進一步維護市場環(huán)境的公開、公平、公正，促進資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展。 一、加強規(guī)范促進投資者保護水平和能力 本次發(fā)布的《規(guī)范》，將進一步加強對證券公司投資者保護工作的指導，規(guī)范業(yè)務行為，從而促進證券公司投資者保護水平和能力的提升。《規(guī)范》主要有以下三方面重點內容：一是加強投資者保護工作的組織管理和機制建設。從理念推行、組織架構、制度建設、投訴管理等方面提出要求，為投資者保護工作提供更有效的依據、標準和制度遵循。二是明確基本的投資者保護行為要求。從保障投資者知情權、自主選擇權、資產安全、信息安全、格式條款要求等多方面明確證券公司的行為規(guī)范，切實保護投資者特別是中小投資者的合法權益。三是完善自律管理體系，著重聲譽約束。建立證券公司投資者保護工作評估和檢查機制。重在通過評估、檢查加強聲譽約束，引導公司履行投資者保護主體責任。 《規(guī)范》進一步明確了投資者保護的組織和制度建設。使投資者保護工作貫穿到整個公司管理體系，有利于壓實責任、切實保障投資者保護工作的有效開展。證券公司在落實投資者教育工作時，應將投資者教育納入直接或間接面向投資者的業(yè)務環(huán)節(jié)并積極組織證券知識普及活動，提高投資者對產品和服務的認知能力、風險意識和法律意識。依托投資者教育基地、營業(yè)網點、官方自媒體平臺等，制作投資者教育宣傳材料，開展廣泛、持續(xù)的投資者教育，創(chuàng)新投資者教育方式方法。 《規(guī)范》在為保護投資者合法權益，規(guī)范證券公司向投資者提供金融產品和服務的行為，督促證券公司積極開展投資者保護活動等方面，都起到了構建資本市場良好生態(tài)的重要意義。 二、創(chuàng)新方式建立多層次投教工作模式 作為央企背景上市券商，光大證券高度重視投資者保護工作，不斷完善客戶服務體系建設，并致力于做精投教服務、做實投教內容、豐富投教形式，通過“線上+線下”相結合的形式，多渠道、立體式地開展投資者教育活動，切實履行上市券商投資者保護責任擔當。 公司通過公司官網、客戶端、微信公眾號等多種途徑持續(xù)開展線上投教，內容涵蓋最新監(jiān)管動態(tài)、投教基礎知識、投教活動等，并圍繞科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、可轉債、期權為核心建立了“投教學堂”，第一時間為投資者提供業(yè)務解讀等，為新業(yè)務開展夯實基礎。 針對線下投教，公司緊抓市場創(chuàng)新業(yè)務節(jié)奏，積極推動投教進校園、進機構、進社區(qū)、進上市公司等宣傳活動，并聯合交易所開展多場多板塊投教宣傳活動。 其中，公司積極探索與高校合作，聯合華東理工、東華大學、青海師范大學等,開展證券期貨知識普及教育講座，組織走進上市公司等活動，培養(yǎng)大學生理性投資、價值投資、長期投資理念。作為滬上首批5家券商之一，光大證券參加上交所舉辦的“推動投資者教育納入國民教育體系工程”，與上交所及對口院校上海財經大學簽署了三方合作備忘錄。公司“特聘講師團”的多名講師先后走進上海財經大學，從不同角度講授了涵蓋資本市場、證券研究、投資銀行、財富管理、證券和衍生品交易等多領域實務知識。 在中國證監(jiān)會打擊“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”等違法活動專項整治行動的統(tǒng)一部署下，公司聯合上交所開展“理性投資遠離非法證券期貨陷阱——投資者教育進社區(qū)”活動，組織分支機構多次開展投資者教育進社區(qū)專題活動，并著重向中西部地區(qū)營業(yè)部傾斜，益于投資者教育深入到基層一線。該活動圍繞“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”以及“黑群”“黑APP”等違法活動，向投資者揭示其違法過程與邏輯，幫助投資者尤其是中小投資者認清違法違規(guī)行為的具體表現，掃清投資者在認知上可能存在的誤區(qū),提高風險識別和防范能力，避免遭受不必要的損失。針對不法分子團隊化、專業(yè)化特征，公司聚焦場外配資、非法薦股、股市黑嘴、非法發(fā)行股票、個股期權、債券領域非法集資等重點領域，大力宣傳揭露非法證券活動犯罪手法和主要特點，尤其加大對老年人、青年學生、投資者等重點人群做了防非宣傳，提高社會公眾風險識別和防范能力。針對不同群體的投資心理、信息來源、認知水平等，推動防非理念入腦入心，不斷提升防非宣傳效果和影響力。 此外，公司還舉辦“疫情不忘初心，安全一路同行”網絡安全宣傳周活動及金融信息安全宣傳活動，通過多場景模擬吸引投資者參與，增強網絡安全意識。 此次協會發(fā)布的《規(guī)范》與《指引》，對證券公司投資者教育和保護工作規(guī)范開展指明了方向。未來，光大證券將堅持以“以客戶為中心”的服務理念不動搖，將《規(guī)范》與《指引》落到實處，持續(xù)做好投資者保護工作，通過完善管理體系與制度、優(yōu)化線上投教基地建設和運營，實現投教工作手段多樣化、參與主體多元化，不斷強化投資者理性投資和風險防范意識，為打造規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場積極貢獻光證力量。