“李鬼”們假冒券商從事非法投資咨詢活動(dòng)層出不窮，背后4大典型“騙術(shù)”揭秘！

每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

距今兩年前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)立了“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”，旨在通過(guò)每年固定日期在全國(guó)范圍內(nèi)集中開展活動(dòng)，進(jìn)一步倡導(dǎo)理性投資文化，凝聚市場(chǎng)各方共識(shí)，讓投資者保護(hù)理念深入人心。

2021年的5月15日是第三個(gè)“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”。從2019年以來(lái)，A股市場(chǎng)延續(xù)了兩年多的結(jié)構(gòu)性牛市，而現(xiàn)在這種預(yù)期依然不改。在市場(chǎng)賺錢效應(yīng)依舊存在的背景下，投資者入市的熱情在過(guò)去兩年多的時(shí)間里不斷高漲，不少投資者通過(guò)購(gòu)買股票、基金獲得了不菲的收益，而券商行業(yè)也逐漸走出了此前幾年行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的陰霾。

不過(guò)，行情的持續(xù)轉(zhuǎn)暖和一些投資者急于賺快錢的心理也給市場(chǎng)內(nèi)的“李鬼”們帶來(lái)了可趁之機(jī)。這兩年多以來(lái)，一些不法分子開展的非法投資咨詢活動(dòng)趨于增多。

事實(shí)上，自2012年以來(lái)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)已連續(xù)多年在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了91期。

“黑名單”中的非法機(jī)構(gòu)主要有四大類違規(guī)表現(xiàn)，分別是非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易和未取得相關(guān)證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)發(fā)布證券期貨產(chǎn)品廣告，而這些廣告本質(zhì)上是實(shí)施非法薦股、虛假發(fā)行“原始股”、非法配資等非法證券活動(dòng)。

其中，以非法投資咨詢居多。在表現(xiàn)形式上，非法投資咨詢主要有以下五類：

1、以招攬會(huì)員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)；

2、以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動(dòng)；

3、假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶；

4、使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)；

5、以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ等為平臺(tái)，散布非法證券活動(dòng)信息，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)最近發(fā)布的2021年第4期《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單》中，披露了24家非法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。這些非法機(jī)構(gòu)中有不少以正規(guī)券商的名義，并以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ、微信等為平臺(tái)，散布非法證券活動(dòng)信息，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，以達(dá)到收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)的目的。

某網(wǎng)站假借首創(chuàng)證券等券商名義非法開展證券活動(dòng)（圖片來(lái)源：網(wǎng)站截圖）

例如，上述24家非法投資咨詢中有3家分別假冒“興業(yè)證券”“金元證券”“首創(chuàng)證券”的名義開展非法證券活動(dòng)。此外，從今年來(lái)證券業(yè)協(xié)會(huì)披露的其他3期黑名單中可以注意到，方正證券、國(guó)信證券等多家大型券商也成為被非法機(jī)構(gòu)假冒的對(duì)象。

除了這些黑名單外，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)今年來(lái)還在投資者風(fēng)險(xiǎn)提示欄目中揭露了多個(gè)打著正規(guī)券商旗號(hào)的“李鬼”，相關(guān)被假冒的券商還包括第一創(chuàng)業(yè)、東方證券承銷保薦、民生證券、粵開證券、中德證券、天風(fēng)證券、萬(wàn)聯(lián)證券、新時(shí)代證券、華西證券、華創(chuàng)證券、中信證券、國(guó)通證券、東海證券、長(zhǎng)城證券、中金財(cái)富、中航證券、英大證券、華福證券、招商證券等幾十家券商。

由此可見，“李鬼”們?cè)谶x擇假冒對(duì)象時(shí)，不會(huì)拘泥于一些知名的頭部券商，各中小券商也往往是他們欺世盜名的對(duì)象，投資者不妨加以留意。

與此同時(shí)，這些“李鬼”們?cè)诩倜叭虝r(shí)的作案手段通常也具有較大的欺騙性。例如，有的不法分子以知名券商的名義對(duì)普通投資者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電話營(yíng)銷；有的不法分子冒充知名券商、知名券商分析師攬客請(qǐng)君入群；有的不法分子則假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶；更有非法投資咨詢公司以正規(guī)券商的名義、打著正規(guī)券商的旗號(hào)公然開展非法證券投資咨詢活動(dòng)。

以下這些具有典型性的騙術(shù)，投資者在日常需要多加小心。

“騙術(shù)”一：“李鬼”假扮業(yè)內(nèi)知名分析師吸引投資者入局

各大券商的相關(guān)首席分析師通常是行業(yè)曝光率最高的人群，而“李鬼”們?cè)谛序_時(shí)也不忘利用這些知名分析師在業(yè)內(nèi)的知名度來(lái)博取投資者的信任。

去年12月，中銀國(guó)際證券首席宏觀分析師朱啟兵在其微信公眾號(hào)發(fā)布消息稱：“近日發(fā)現(xiàn)有人假冒本人名義組建微信群并在群中推薦股票。本人從事宏觀研究，從未組建任何直接涉及股票投資的微信群，也從未在任何微信群、微信朋友圈以及其他公共平臺(tái)公開推薦股票，所有以本人名義的薦股行為均為假冒，請(qǐng)投資者注意鑒別，謹(jǐn)防受騙，特此聲明！”

今年3月19日，東吳證券發(fā)布消息稱，近期，有不法分子假冒東吳證券及東吳證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，通過(guò)分析師直播“2021年開業(yè)慶典秀”、建立微信群“陳老師粉絲群”等形式，從事虛假薦股等非法證券活動(dòng)。

對(duì)此，東吳證券做出了聲明：“我公司今年從未舉辦‘2021年開年慶典秀’。東吳證券相關(guān)活動(dòng)信息以公司官方網(wǎng)站或官方微信公眾號(hào)發(fā)布為準(zhǔn)。具體可以咨詢本公司及下設(shè)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作人員，請(qǐng)投資者不要輕信網(wǎng)絡(luò)傳聞、謠言或任何未經(jīng)本公司證實(shí)的信息。”

今年4月2日，興業(yè)證券發(fā)布消息稱，近日，公司收到兩起假冒我司分析師開展非法薦股或詐騙的舉報(bào)，其中有投資者反饋有不法分子以我司首席策略分析師張憶東的名義建立微信群和QQ群，開展非法薦股等非法證券活動(dòng)并表示“帶著大家現(xiàn)場(chǎng)炒信托，保證每個(gè)人都可盈利十個(gè)點(diǎn)”，并且要求每個(gè)人通過(guò)名為“利爾信托”的手機(jī)APP進(jìn)行充值。同時(shí)，每天開設(shè)直播課堂，并開展大額抽獎(jiǎng)及充值送禮金等活動(dòng)。

經(jīng)公司排查，張憶東從未以任何形式邀請(qǐng)投資者加入微信群、QQ群，開展直播薦股或充值送禮金活動(dòng)。興業(yè)證券還將投資者反饋的假冒公司工作人員的微信號(hào)、QQ號(hào)、QQ群號(hào)等資料進(jìn)行公示，提醒廣大投資者，勿信虛假信息。

此外，自去年以來(lái)，招商證券、海通證券等頭部券商都曾就不法分子假冒公司研究所分析師名義開展非法證券活動(dòng)的現(xiàn)象發(fā)布了澄清公告。

“騙術(shù)”二：“李鬼”在電話、微信、APP中“堅(jiān)稱”自己來(lái)自某券商

近年來(lái)，不法分子利用網(wǎng)站、電話、微信、QQ等渠道冒充證券公司或其合作伙伴，以推薦股票、承諾收益、收取會(huì)員費(fèi)或指導(dǎo)費(fèi)、委托理財(cái)?shù)确绞介_展非法證券活動(dòng)的情況頻頻發(fā)生。

有不少投資者向記者反映，自己曾接到過(guò)來(lái)歷不明的電話，對(duì)方往往會(huì)聲稱是某大型券商的客服人員；此外，在微信中，一些素不相識(shí)的人聲稱自己來(lái)自某券商，并推薦相關(guān)投資咨詢服務(wù)的現(xiàn)象更是屢見不鮮。

而這些“李鬼”在微信上比較典型的做法是，會(huì)假借某券商的名義，通過(guò)各種花言巧語(yǔ)吸引投資者加入所謂的投資群，并聲稱入群后可以獲得諸如“抓漲停”“穩(wěn)賺不賠”的薦股服務(wù)。投資者一旦入群，就有可能中了他們?cè)O(shè)下的圈套，被騙取所謂的指導(dǎo)費(fèi)和收益提成。

值得注意的是，有一些“李鬼”甚至不滿足于收取非法的投訴咨詢費(fèi)用，而是通過(guò)仿冒證券公司手機(jī)APP的方式，對(duì)投資者的資金直接進(jìn)行詐騙。

今年3月河南證監(jiān)局發(fā)布了一則“李鬼”冒充某券商通過(guò)手機(jī)APP詐騙投資者資金的案件。2020年7月1日，投資者張某向“12386”投訴熱線投訴。張某稱，一家名為WL線上交易的公司宣傳其在A證券公司有VIP通道，2020年6月25日在其推介下通過(guò)該公司推薦的手機(jī)APP開立了A證券公司證券及資金賬戶，并轉(zhuǎn)入170余萬(wàn)元。后WL公司工作人員告知其因證監(jiān)會(huì)嚴(yán)查VIP通道，他的資金已被凍結(jié)，賬戶和資金都沒(méi)有了。張某認(rèn)為A證券公司聯(lián)合WL線上交易公司欺詐投資者，要求A證券公司退還資金。接到投訴后，A證券公司及時(shí)與張某溝通了解情況。經(jīng)核實(shí)，未查到張某在A證券公司開立賬戶，張某反映的第三方機(jī)構(gòu)也不是公司合作伙伴。A證券公司判斷張某遇到了不法分子假冒公司合作伙伴進(jìn)行非法證券活動(dòng)，立即將相關(guān)情況告知張某，并提醒其警惕非法證券活動(dòng)。

“騙術(shù)”三：“李鬼”在視頻節(jié)目中公然打起正規(guī)券商旗號(hào)

隨著近年來(lái)各類自媒體、網(wǎng)絡(luò)視頻直播的快速發(fā)展，一些不法分子也通過(guò)這些新的傳播渠道開展非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。其中甚至有一些大膽的不法分子，在沒(méi)有與券商有正式合作的情況下，就公然在自己制作的各類證券投資類視頻節(jié)目的醒目位置打上相關(guān)券商的名稱、LOGO，以博取不知情投資者的信任。

去年5月記者曾發(fā)現(xiàn)，已經(jīng)于2019年被警方依法刑事拘留的股市“黑嘴”廖英強(qiáng)旗下的仟和億教育在其微信公眾號(hào)突然發(fā)布消息稱：“我們回來(lái)了！”。公眾號(hào)信息顯示，原仟和億教育的大部分“老師”又在一家名為“渤海證券投保學(xué)院”的機(jī)構(gòu)重起爐灶，錄制投資咨詢類視頻節(jié)目。而這些“老師”錄制的多期視頻節(jié)目的顯眼位置都有“渤海證券投保學(xué)院”字樣及渤海證券的LOGO。

記者經(jīng)過(guò)一番調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂的“渤海證券投保學(xué)院”只是“黑嘴”們招搖撞騙的一個(gè)幌子，渤海證券除了有投資者教育基地外，并沒(méi)有設(shè)置“投保學(xué)院”這樣的機(jī)構(gòu)。

圖片來(lái)源：證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站

此外，最近兩年以來(lái)，不少不法分子還打著一些所謂證券咨詢機(jī)構(gòu)的幌子，通過(guò)一些網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)違法向投資者“授課”，導(dǎo)致“殺豬盤”事件時(shí)有發(fā)生。

去年9月，記者曾報(bào)道在呱呱財(cái)經(jīng)APP上存在大量違法的證券投資咨詢類視頻，有投資者因?yàn)槭艿竭@些視頻中所謂“授課老師”的蓄意引導(dǎo)而遭遇“殺豬盤”。隨之，呱呱財(cái)經(jīng)也上了上述證券協(xié)會(huì)發(fā)布的2020年第10期“黑名單”。而在證券業(yè)協(xié)會(huì)最新發(fā)布的2021年第4期“黑名單”上，呱呱財(cái)經(jīng)依然在列。

“騙術(shù)”四：一些小恩小惠背后暗藏“李鬼”的大圈套

近年來(lái)，一些“李鬼”為了騙取投資者的錢財(cái)，更是玩起了“放長(zhǎng)線釣大魚”的把戲。即投資者在剛開始進(jìn)入“李鬼”設(shè)計(jì)的平臺(tái)進(jìn)行投資后往往會(huì)嘗到一點(diǎn)甜頭，只要投資者進(jìn)一步加大投資，就有可能在“李鬼”設(shè)下的圈套中越陷越深。

5月10日，江海證券在其微信公眾號(hào)發(fā)布了一則投教案例。2015年9月，溫州的蔡先生接到一個(gè)自稱“投資人”的電話，對(duì)方向蔡先生推薦，可以在家做現(xiàn)貨原油、白銀交易，方便又有高回報(bào)。該團(tuán)伙多次來(lái)電推銷后，蔡先生心動(dòng)了。業(yè)務(wù)開通當(dāng)天，蔡先生轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元進(jìn)入“交易平臺(tái)”。在該團(tuán)伙分析師的指導(dǎo)下，當(dāng)天獲利2000多元，這讓蔡先生心動(dòng)不已。起初，蔡先生對(duì)這高回報(bào)投資還心有疑慮，但幾次試探性地從平臺(tái)提取部分現(xiàn)金的成功操作，打消了蔡先生的疑慮，看來(lái)真的是“天上掉餡餅”了。

而此時(shí)，蔡先生卻不知已經(jīng)一步步陷入該團(tuán)伙設(shè)下的圈套。在往后數(shù)月內(nèi)，蔡先生的投資金額逐漸在增加，但一直處于虧損狀態(tài)，而該團(tuán)伙總能編出理由拒絕蔡先生提現(xiàn)的申請(qǐng)。直到今年1月份，蔡先生投資了200萬(wàn)的賬戶虧得只剩幾百元后，才發(fā)現(xiàn)被騙。

日前，央視財(cái)經(jīng)報(bào)道，廣東的李先生報(bào)案稱：一群人以“購(gòu)買虛擬幣投資理財(cái)”為由，騙走了他的錢。

起初，先是有親戚給他推薦了一位代理，“投了十萬(wàn)塊錢、一個(gè)月回本、每三天提現(xiàn)一萬(wàn)”的高額回報(bào)讓他心動(dòng)了，于是李先生在代理的指導(dǎo)下，在虛擬貨幣交易網(wǎng)站上買了三萬(wàn)多元的虛擬貨幣來(lái)進(jìn)行投資，再將這些虛擬幣充值到項(xiàng)目指定的“電子錢包”里。

詐騙分子還讓投資者把以為還在自己數(shù)字錢包中、實(shí)際早被詐騙分子劃走的虛擬貨幣，從假數(shù)字錢包轉(zhuǎn)到了假投資平臺(tái)，同時(shí)通過(guò)平臺(tái)發(fā)送假信息，讓投資者以為他的投資正不斷升值，從而誘使投資者不斷追加投資。一些投資者還曾從平臺(tái)中成功提現(xiàn)，而這也是騙子精心設(shè)計(jì)的誘餌。

直到有一天，這位投資者突然發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣錢包和投資平臺(tái)突然關(guān)閉了，才恍然大悟這完全就是一個(gè)騙局。

近期，中國(guó)證券協(xié)會(huì)官網(wǎng)也披露了一起此類案件，一位投資者自稱在中信證券數(shù)字貨幣交易平臺(tái)無(wú)法取款。經(jīng)核實(shí)，投資者聽信不明渠道信息，通過(guò)假冒中信證券的手機(jī)交易軟件進(jìn)行違法交易，導(dǎo)致上當(dāng)受騙，資金無(wú)法取出。

這樣的新型虛擬貨幣詐騙案件趨于多發(fā)，警方提醒投資者自身要有安全意識(shí)，不要在那些未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上進(jìn)行交易，一旦發(fā)現(xiàn)有異常情況，應(yīng)立即向警方報(bào)案。