因虛發(fā)費用套取資金等三項違法違規(guī)行為 光大永明人壽蘇州分公司被罰60萬元

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 陳星    

4月7日，銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局向光大永明人壽蘇州分公司連發(fā)五張罰單。因通過虛發(fā)銷售人員績效套取費用、業(yè)務(wù)資料不真實、向監(jiān)管部門報送虛假材料等問題，公司被責令改正并處以60萬元的行政處罰。同時，相關(guān)責任人合計被處罰12萬元。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，對人身險市場亂象，監(jiān)管還將升級。據(jù)業(yè)內(nèi)消息，近日，銀保監(jiān)會人身險部將組織各地銀保監(jiān)局和人身保險公司開展人身保險市場亂象治理專項工作，圍繞銷售行為、人員管理、數(shù)據(jù)真實性、內(nèi)部控制等四個方面，集中治理虛列費用、虛增人力、虛假承保等典型問題和重點風險。

光大永明人壽蘇州分公司存三大違法違規(guī)行為

行政處罰決定書顯示，光大永明人壽蘇州分公司通過虛發(fā)銷售人員績效套取資金。包括銀保業(yè)務(wù)部和團險業(yè)務(wù)部。其中銀保業(yè)務(wù)部通過制定虛假加傭方案，將相應(yīng)款項打入銷售人員工資卡中，銀保業(yè)務(wù)部回收相關(guān)款項，并匯總統(tǒng)一調(diào)配。

對于業(yè)務(wù)資料不真實情況，行政處罰決定書顯示，公司工作人員使用擅自刻制的客戶印章用于該客戶單位人員變更保全以及單位回執(zhí)簽收。

該公司還向監(jiān)管部門報送虛假材料。公司報送了《光大永明人壽保險有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的報告》，該報告中“財務(wù)數(shù)據(jù)不真實方面”排查結(jié)果為“經(jīng)排查，沒有發(fā)現(xiàn)虛列費用報銷的情形”，未涉及該公司應(yīng)當報送虛列銷售人員績效、套取費用的事項。

三項合并，蘇州銀保監(jiān)分局決定責令光大永明人壽蘇州分公司改正，并予以罰款60萬元。與此同時，相關(guān)責任人寧顯昆被警告并處5萬元罰款；劉斌被警告并處2萬元罰款；包美林被警告并處2萬元罰款；何伯圣被警告并處3萬元罰款。

上述違法違規(guī)問題并不鮮見。根據(jù)普華永道的統(tǒng)計，2020年按照處罰金額排序，壽險公司年度前五大違法違規(guī)事由為：編制虛假報告、報表、文件、資料；欺騙投保人；給予投保人保險合同以外的利益；財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實；未按規(guī)定使用經(jīng)備案的費率。

將開展人身保險市場亂象治理專項工作

此前，某保險公司被實名舉報事件引起廣泛關(guān)注，舉報人稱“某支公司負責人通過保費造假、增員造假、虛列費用”等一系列作假手段謀取私利。這在一定程度上折射出行業(yè)粗放式發(fā)展下的亂象。

近年來，銀保監(jiān)會致力于銀行保險市場亂象整治。2020年，全系統(tǒng)處罰銀行保險機構(gòu)3178家次，處罰責任人員4554人次，罰沒合計22.75億元。2020年12月，國務(wù)院常務(wù)會議部署了促進人身保險業(yè)擴面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展的措施。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人最近表示，堅決整治行業(yè)頑疾和市場亂象，推動人身保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

近日，銀保監(jiān)會人身險部將組織各地銀保監(jiān)局和人身保險公司開展人身保險市場亂象治理專項工作。此次亂象治理將聚焦四大重點：一是銷售行為，重點治理銷售誤導(dǎo)、異化產(chǎn)品、管理失當?shù)刃袨?。二是人員管理，重點治理人員管理弄虛作假、松散失序等行為，包括信息虛假、虛增人力、人員失信、管理松散等。三是數(shù)據(jù)真實性，重點治理通過虛假承保、虛列費用、虛掛業(yè)務(wù)、虛掛人頭套取資金，賬外暗中支付手續(xù)費等行為。四是內(nèi)部控制，重點治理業(yè)務(wù)控制、財務(wù)控制、高管履職、風險管理、內(nèi)部監(jiān)督等存在的問題。

此次專項工作將于2021年4月至2021年11月進行，分為機構(gòu)自查自糾和監(jiān)管現(xiàn)場抽查兩個階段。自查自糾階段，由人身保險公司總公司組織各級分支機構(gòu)，逐條對照治理重點開展自查自糾。監(jiān)管抽查階段，銀保監(jiān)局按照銀保監(jiān)會的要求，綜合日常監(jiān)管、分支機構(gòu)自查自糾等情況，選取不少于3家省級及以下分支機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，并依法依規(guī)進行處理。

銀保監(jiān)會將根據(jù)人身保險公司自查自糾、非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和舉報投訴等情況，對問題比較集中的保險法人機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，并依法依規(guī)進行處理。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)