西南財(cái)大中國家庭金融調(diào)查與研究中心：去年均衡配置資產(chǎn)收益率超過純“炒股”

每經(jīng)記者 胥帥    每經(jīng)編輯 文多    

2月4日，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心發(fā)布了《疫情下中國家庭的財(cái)富變動(dòng)趨勢——中國家庭財(cái)富指數(shù)調(diào)研報(bào)告（2020年度）》，當(dāng)中涉及中國家庭資產(chǎn)配置、收益等較為關(guān)注的細(xì)節(jié)。

據(jù)悉，該報(bào)告調(diào)研范圍包括全國31個(gè)省份，2020年共計(jì)回收15.6萬份問卷。

根據(jù)報(bào)告內(nèi)容，疫情后家庭財(cái)富持續(xù)增加，第二季度開始，家庭收入開始呈現(xiàn)正增長。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心主任甘犁表示，從去年第三季度開始，年收入10萬~30萬元家庭的工作穩(wěn)定性開始上升，收入與財(cái)富也呈現(xiàn)正向增長；第四季度，年收入5萬~10萬元的工作穩(wěn)定性、收入和財(cái)富也呈現(xiàn)正向增長，“年收入5萬及以下家庭的各指數(shù)降幅縮小”。

另外，從去年第四季度開始，個(gè)體工商業(yè)家庭的財(cái)富、收入呈現(xiàn)正向增長，工作穩(wěn)定性也回暖。

值得一提的是，2020年家庭投資理財(cái)平均收益率為2.3%，其中35.8%的家庭投資理財(cái)收益為正。其中，學(xué)歷、收入越高，家庭的投資理財(cái)平均收益率也越高。

甘犁介紹，去年家庭財(cái)富配置的特征是低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置更加均衡，以股票等為代表的權(quán)益類資產(chǎn)配置提升，近六成家庭為相對均衡類財(cái)富配置類型。

有意思的是，財(cái)富配置均衡的家庭，其投資收益率平均達(dá)到4.7%，超過全部家庭的平均投資收益率水平。偏存款類和偏權(quán)益類遠(yuǎn)不如均衡資產(chǎn)配置的群體，前者收益率為1.1%，后者更是虧損0.7%。

另外一個(gè)趨勢是，據(jù)第四季度調(diào)研數(shù)據(jù)，65.6%的家庭參與了線上投資。

對于未來，家庭對本季度的財(cái)富和收入預(yù)期均較樂觀。甘犁稱，穩(wěn)定且持續(xù)的財(cái)富增長也是支撐家庭對未來發(fā)展抱有信心的關(guān)鍵因素。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)