21張罰單，罰款近2億！銀保監(jiān)會(huì)“出手”，這四家機(jī)構(gòu)領(lǐng)千萬(wàn)級(jí)罰單

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 廖丹    

1月8日，銀保監(jiān)會(huì)一口氣開出21張罰單，被罰機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、長(zhǎng)城資管等金融機(jī)構(gòu)，對(duì)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的累計(jì)處罰金額達(dá)到了1.995億元。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營(yíng)造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強(qiáng)化對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持，切實(shí)維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

具體來(lái)看，國(guó)家開發(fā)銀行為違規(guī)的政府購(gòu)買服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰4880萬(wàn)元，國(guó)開行控股的國(guó)銀租賃則因?yàn)椴涣假Y產(chǎn)非潔凈出表被罰100萬(wàn)元。

另外，時(shí)任國(guó)開行浙江省分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)因?yàn)閷?duì)該分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說(shuō)明材料行為負(fù)有責(zé)任，被處于警告的行政處罰。

還有兩家國(guó)有大行因?yàn)槔碡?cái)業(yè)務(wù)不規(guī)范而遭到處罰，工商銀行因?yàn)槔碡?cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位領(lǐng)到一張5470萬(wàn)元的罰單，也是這批罰單中數(shù)額最大的一張。

對(duì)于銀保監(jiān)會(huì)對(duì)工行等金融機(jī)構(gòu)在交叉金融相關(guān)領(lǐng)域檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，工行表示，相關(guān)事項(xiàng)源自2018年銀保監(jiān)會(huì)開展的專項(xiàng)檢查，所涉及的問(wèn)題均發(fā)生在2018年以前。工行對(duì)此高度重視，已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。工行將繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)治行、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化內(nèi)控管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。 

此外，郵儲(chǔ)銀行的部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款4550萬(wàn)元。時(shí)任郵儲(chǔ)銀行揚(yáng)州市分行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)因?qū)ι鲜鲞`法違行為負(fù)有責(zé)任而被處以警告，并分別罰款5萬(wàn)元和10萬(wàn)元。

四大資產(chǎn)管理公司之一的長(zhǎng)城資管因違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保、虛增賬面利潤(rùn)和考核利潤(rùn)并超發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，領(lǐng)罰4690萬(wàn)元。

長(zhǎng)城資管旗下長(zhǎng)城新盛信托因?yàn)檫`規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評(píng)估嚴(yán)重不審慎，長(zhǎng)城華西銀行因違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向股東提供融資的違法違規(guī)行為而分別“吃下”150萬(wàn)元和50萬(wàn)元的罰單。

銀保監(jiān)會(huì)表示本次對(duì)于長(zhǎng)城資管的行政處罰主要基于前期對(duì)該公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，桑自國(guó)嚴(yán)重違紀(jì)違法案涉及的相關(guān)事實(shí)由有權(quán)機(jī)關(guān)另案處理。

2020年1月7日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，長(zhǎng)城資管原總裁助理桑自國(guó)被“雙開”。2個(gè)多月后，北京檢察機(jī)關(guān)依法對(duì)桑自國(guó)涉嫌受賄、利用未公開信息交易、國(guó)有公司人員濫用職權(quán)案提起公訴。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)