剛剛，中國(guó)銀行發(fā)布重要公告，此前遭銀保監(jiān)會(huì)重罰5050萬(wàn)，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

每經(jīng)編輯 畢陸名

12月6日晚間，中國(guó)銀行(601988,SH)發(fā)布公告稱，近日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”）公布了關(guān)于本行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件行政處罰決定，相關(guān)信息已在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露。

本行高度重視監(jiān)管部門(mén)的行政處罰決定，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)監(jiān)管措施，全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，優(yōu)化全流程產(chǎn)品管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范銷售管理，對(duì)有關(guān)責(zé)任人依法依規(guī)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。本行將進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的專業(yè)性和審慎性，以優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)、良好的發(fā)展成果回報(bào)客戶、股東及社會(huì)各界的關(guān)心和支持。

上述行政處罰對(duì)本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大不利影響。

值得一提的是，12月5日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布針對(duì)中國(guó)銀行“原油寶”事件的處罰通報(bào)。其中，對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司罰款5050萬(wàn)元，此外還有4名員工被重罰，合計(jì)被罰180萬(wàn)元。

通報(bào)稱，近期，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)就中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開(kāi)展調(diào)查工作，對(duì)所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件高度重視，第一時(shí)間要求中國(guó)銀行依法依規(guī)解決問(wèn)題，與客戶平等協(xié)商，及時(shí)回應(yīng)關(guān)切，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時(shí)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)部門(mén)成立跨部門(mén)聯(lián)合調(diào)查組，認(rèn)真做好核查事實(shí)、處置風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞等工作，堅(jiān)決查處中國(guó)銀行違法違規(guī)行為，全力維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

針對(duì)中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法從嚴(yán)處罰，主要包括：一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開(kāi)展壓力測(cè)試相關(guān)工作等；二是風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等；三是內(nèi)控管理不健全，包括績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷售管理等；四是銷售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，對(duì)中國(guó)銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款5050萬(wàn)元；對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部?jī)扇慰偨?jīng)理均給予警告并處罰款50萬(wàn)元，對(duì)中國(guó)銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬(wàn)元。

除依法實(shí)施行政處罰外，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)還暫停了中國(guó)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)，責(zé)令中國(guó)銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，切實(shí)做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問(wèn)責(zé)、問(wèn)責(zé)必到位；同時(shí)責(zé)令中國(guó)銀行立即采取有效措施對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將督促中國(guó)銀行切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

下一步，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，堅(jiān)持依法從嚴(yán)監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的專業(yè)性、審慎性，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 資料圖