“原油寶”事件處罰通報：中國銀行被罰5050萬，4名員工合計被罰180萬！

每經(jīng)編輯 何小桃 張楊運(yùn)    

剛剛，銀保監(jiān)會在網(wǎng)站發(fā)布了中國銀行“原油寶”事件處罰通報！

其中對中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計被罰180萬元。

對于銀保監(jiān)會的處罰，中國銀行回應(yīng)表示，堅決接受處罰，認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管措施，針對產(chǎn)品管理不規(guī)范、風(fēng)險管理不審慎、內(nèi)控管理不健全、銷售管理不合規(guī)等問題，深刻反思、汲取教訓(xùn)、舉一反三，對有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。

中行主要違法違規(guī)事實

中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括：

產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等；

風(fēng)險管理不審慎，包括市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等；

內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵機(jī)制不合理、消費者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等；

銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。

中國銀保監(jiān)會以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，對中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計罰款5050萬元。

除依法實施行政處罰外，中國銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位；同時責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。中國銀保監(jiān)會將督促中國銀行切實強(qiáng)化合規(guī)意識，提高風(fēng)險管理能力。

下一步，中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持依法從嚴(yán)監(jiān)管，督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實維護(hù)金融消費者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

圖片來源：每經(jīng)經(jīng)濟(jì)新聞 資料圖

4名員工被重罰

銀保監(jiān)會對中國銀行股份有限公司全球市場部總經(jīng)理王衛(wèi)東警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范；審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時采取有效措施整改；未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機(jī)制不合理。

對中國銀行股份有限公司全球市場部原總經(jīng)理甄梅警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；個別“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求；未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機(jī)制不合理；未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作。

對中國銀行股份有限公司全球市場部副總經(jīng)理張晨警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機(jī)制不合理；市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、限額調(diào)整以及超限操作不規(guī)范；審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時采取有效措施整改；部分“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作。

對中國銀行股份有限公司資深交易員孫燕萍警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任：

未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品；對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機(jī)制不合理。

中國銀行回應(yīng)：堅決接受處罰

對于銀保監(jiān)會的處罰，中國銀行回應(yīng)表示，堅決接受處罰，認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管措施，針對產(chǎn)品管理不規(guī)范、風(fēng)險管理不審慎、內(nèi)控管理不健全、銷售管理不合規(guī)等問題，深刻反思、汲取教訓(xùn)、舉一反三，對有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。

中國銀行稱，“原油寶”事件發(fā)生以來，中國銀行全面開展風(fēng)險排查，優(yōu)化全流程產(chǎn)品管理，強(qiáng)化風(fēng)險內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出臺和解補(bǔ)償方案。

中國銀行表示，將進(jìn)一步加大整改力度，堅持以客戶為中心，不斷提升風(fēng)險管控能力，審慎合規(guī)經(jīng)營，大力提升專業(yè)化水平。秉持法治化、市場化原則，持續(xù)與客戶溝通協(xié)商和解，盡最大努力妥善解決問題。

編輯|何小桃 張楊運(yùn) 肖勇

校對|孫志成

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