外匯局通報10起地下錢莊交易對手案例 共處罰款約1400萬元人民幣

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 段煉    

近段時間隨著人民幣匯率持續(xù)走高，人民幣資產(chǎn)備受市場追捧，與此同時，地下錢莊里非法買賣外匯的“生意”也在暗中進行。

12月4日，國家外匯管理局通報10起非法買賣外匯的案例。10起案例發(fā)生于2017年1月至2020年3月期間，涉及2家企業(yè)和8名個人，共處罰款約1400萬元人民幣。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，今年以來，外匯局已通報一批地下錢莊交易對手和三批跨境賭博資金非法轉(zhuǎn)移案例，本次是第二批地下錢莊交易對手案例通報。數(shù)據(jù)顯示，2020年以來，外匯局積極配合公安機關(guān)，持續(xù)加大打擊地下錢莊和查處交易對手工作力度，破獲地下錢莊70余個，查處錢莊交易對手案件1700余起，處罰沒款超5億元人民幣。

雖然監(jiān)管部門對外匯違法活動一直保持高壓打擊態(tài)勢，但仍屢禁不止。對此，外匯管理局相關(guān)負責人表示：“外匯局將持續(xù)聯(lián)合人民銀行、公安機關(guān)開展打擊地下錢莊專項行動，保持對地下錢莊的高壓打擊態(tài)勢，依法加大對涉地下錢莊違規(guī)機構(gòu)、企業(yè)和個人的懲處力度，加大對銀行和支付機構(gòu)的檢查力度，嚴懲虛假、欺騙性交易，封堵非法資金渠道。”

“對敲”是地下錢莊慣用套路

據(jù)外匯局相關(guān)部門負責人介紹，上述通報案例，違規(guī)資金運作手法隱蔽多樣化，多采用境內(nèi)外資金對敲的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和跨境轉(zhuǎn)移。

那么，何為“對敲”呢？每經(jīng)記者查閱裁判文書網(wǎng)披露的相關(guān)案例發(fā)現(xiàn)，所謂“對敲”，即外匯兌換者，如一家國內(nèi)企業(yè)意欲將1萬美元轉(zhuǎn)至美國境內(nèi)賬戶，為了逃避監(jiān)管，不走正軌合法渠道，而是直接把對應(yīng)的人民幣轉(zhuǎn)給地下錢莊國內(nèi)賬號，后者在美國的賬號就將1萬美元轉(zhuǎn)入兌換者美國境內(nèi)的賬號。事實上，地下錢莊慣用的套路就是“對敲”。

11月17日，裁判文書網(wǎng)披露了一起典型的“對敲”案例。案例顯示，臺山市人民檢察院指控，2019年7月16日至9月27日期間，被告人謝某某通過在境內(nèi)收取人民幣、在香港支付等值港幣、美金等外匯或是在香港收取港幣后、在境內(nèi)支付等值人民幣的“對敲”方式非法買賣外匯，共計人民幣約988萬元。

裁判文書顯示，證人王某某表示，他大概10年前通過朋友認識謝，后來在聊天中知道謝有購買外匯的情況，當他公司需要用美金、港幣時，就用人民幣與謝兌換，以此在境外買入蘋果手機。每次向謝購買外匯時，謝都提供兩個賬戶，他并不知道謝從中賺取了多少匯率差價，只知道謝在經(jīng)營外匯，即是買賣外匯。因為銀行有相關(guān)反洗錢和交易審核要求，所以王沒有去銀行兌換。

每經(jīng)記者注意到，國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定給予個人換匯每年限額5萬美元或等值外幣，不少人為規(guī)避監(jiān)管選用地下錢莊等非法渠道，從而給以“外匯買賣”為由的“對敲”留下牟利的空間。

實際上，我國金融業(yè)對外開放正在提速，便利化程度大大提高，正常收付匯交易都可以通過銀行、支付機構(gòu)等合法渠道滿足，不需要通過地下錢莊。

外匯局：堅決封堵違法犯罪資金通道

今年以來，人民銀行等監(jiān)管部門加大對跨境資金賭博、地下錢莊等非法活動打擊力度，但是違法行為仍屢禁不絕。

對此，外匯管理局相關(guān)負責人表示：“地下錢莊為貪污、走私、販毒、涉賭、恐怖融資等上游犯罪的資金非法跨境轉(zhuǎn)移提供通道，嚴重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩(wěn)定。此次選取部分典型案例予以通報，及時揭示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提示市場主體遠離地下錢莊，按照黨中央、國務(wù)院防范化解重大金融風險決策部署和‘六穩(wěn)’‘六保’工作要求，外匯局堅持統(tǒng)籌穩(wěn)增長與防風險，聚焦打擊非法跨境金融活動，堅決封堵違法犯罪資金通道。”

對于地下錢莊的監(jiān)管重點，上述負責人指出，未來國家外匯管理局注重從以下方面開展打擊工作：

首先，完善跨部門監(jiān)管合作機制，始終保持對地下錢莊的高壓打擊態(tài)勢。繼續(xù)加強與人民銀行、公安機關(guān)合作，持續(xù)開展打擊地下錢莊專項行動，全力突破大案要案。完善與人民銀行、海關(guān)、稅務(wù)等跨部門聯(lián)合監(jiān)管機制，豐富合作內(nèi)涵，推進刑行銜接，形成監(jiān)管合力，更有效打擊地下錢莊。

其次，加強跨境資金渠道監(jiān)督檢查，阻斷非法跨境金融活動資金通道。壓實銀行、非銀行金融機構(gòu)、支付機構(gòu)展業(yè)責任，突出風險管理，繼續(xù)有計劃地開展專項檢查，督促銀行等機構(gòu)提升異常資金賬戶識別能力，防止其為地下錢莊、跨境賭博等非法跨境金融活動提供資金通道。

此外，還將加強非現(xiàn)場檢查能力建設(shè)，夯實打擊非法跨境金融活動基礎(chǔ)。運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新科技升級非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，構(gòu)建地下錢莊等非法跨境金融活動監(jiān)管指標模型，穿透隱性關(guān)系鎖定違法犯罪團伙，提升打擊地下錢莊的精準度。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)