億元罰單之后，商銀信再被罰290萬(wàn)元 大股東已申請(qǐng)破產(chǎn)

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 段煉    

近日，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部發(fā)布的罰單顯示，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“商銀信”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被罰290萬(wàn)元。此前商銀信曾因收到億元罰單震驚業(yè)內(nèi)。10月，央行營(yíng)業(yè)管理部（北京）公告顯示，商銀信存在16項(xiàng)違法行為類(lèi)型，被罰款1.16億元，時(shí)任董事長(zhǎng)林耀、時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)/高級(jí)風(fēng)控經(jīng)理張?jiān)乱卜謩e被處罰款45萬(wàn)元和20萬(wàn)元。兩人違法違規(guī)行為包括：（1）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置特約商戶(hù)轉(zhuǎn)接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù)；（3）違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定。

值得一提的是，商銀信“新?lián)Q”的大股東Wirecard在今年6月深陷財(cái)務(wù)造假風(fēng)波，后宣布申請(qǐng)破產(chǎn)。工商資料顯示，商銀信深陷多起訴訟，還曾被列為失信被執(zhí)行人。

商銀信再被罰290萬(wàn)

近日，國(guó)家外匯管理北京外匯管理部發(fā)布的罰單顯示，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“商銀信”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條和第十四條及《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引》（匯發(fā)〔2013〕30號(hào)文印發(fā)）第四條，被處以罰款290萬(wàn)元。

而這并非商銀信首次被罰，此前商銀信還曾因收到億元罰單而震驚業(yè)內(nèi)。

10月10日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）公告稱(chēng)，為貫徹人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、規(guī)范支付行業(yè)發(fā)展的工作要求，人行營(yíng)業(yè)管理部持續(xù)強(qiáng)化對(duì)支付機(jī)構(gòu)常態(tài)化執(zhí)法檢查。人民銀行對(duì)商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“商銀信”）開(kāi)出國(guó)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)最大罰單，罰單金額高達(dá)1.16億元。

央行營(yíng)業(yè)管理部（北京）列出了商銀信的16項(xiàng)違法行為類(lèi)型，包括：擅自中止支付業(yè)務(wù)；挪用備付金；變相出借預(yù)付卡發(fā)行與受理資質(zhì)；未按規(guī)定開(kāi)展備付金集中交存等。

除了對(duì)商銀信給予警告，并罰沒(méi)合計(jì)1.16億元外，商銀信時(shí)任董事長(zhǎng)林耀、時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)/高級(jí)風(fēng)控經(jīng)理張?jiān)乱卜謩e被處罰款45萬(wàn)元和20萬(wàn)元。兩人對(duì)公司下列違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：（1）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置特約商戶(hù)轉(zhuǎn)接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù)；（3）違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定。

大股東Wirecard已申請(qǐng)破產(chǎn)

商銀信官網(wǎng)信息顯示，該公司于2007年9月29日在北京依法注冊(cè)成立，注冊(cè)資金1億元。人民銀行官網(wǎng)顯示，商銀信于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，2020年9月14日換證成功，有效期至2022年6月。目前該公司業(yè)務(wù)類(lèi)型包括：預(yù)付卡發(fā)行與受理（北京市、廣東省、青海?。?、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國(guó)）。

不過(guò)商銀信卻在近年來(lái)深陷多起訴訟，甚至還曾被列入失信被執(zhí)行人名單中。資料顯示，因違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度、未履行相關(guān)法律文書(shū)義務(wù)，北京市第二中級(jí)人民法院將商銀信列入失信被執(zhí)行人，立案時(shí)間為2020年4月3日。

此前，商銀信還剛迎來(lái)外資股東。2019年，德國(guó)Wirecard通過(guò)收購(gòu)持有商銀信支付98.242%股權(quán)的北京蘋(píng)果信息咨詢(xún)有限公司的股權(quán)實(shí)現(xiàn)了控股商銀信80%股權(quán)。根據(jù)協(xié)議，Wirecard將以至多7240萬(wàn)歐元的價(jià)格收購(gòu)商銀信80%的股權(quán)，并有一項(xiàng)選擇權(quán)，可在兩年后以不超過(guò)2020萬(wàn)歐元的價(jià)格收購(gòu)其剩余的20%股份。在完成工商變更后，Wirecard成為商銀信的大股東。

但在今年6月，Wirecard卻深陷財(cái)務(wù)造假風(fēng)波，其審計(jì)機(jī)構(gòu)安永拒絕作為審計(jì)方在Wirecard的2019年財(cái)報(bào)上簽字，理由是Wirecard無(wú)法提供19億歐元（約合21億美元）現(xiàn)金憑據(jù)。隨后，Wirecard在6月22日發(fā)布聲明稱(chēng)，這一無(wú)法核實(shí)的19億歐元現(xiàn)金可能根本不存在。

盡管這場(chǎng)風(fēng)波在德國(guó)發(fā)酵，但Wirecard想要進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的野心也化作泡影。在財(cái)務(wù)造假風(fēng)波后，Wirecard表示，公司已申請(qǐng)啟動(dòng)破產(chǎn)程序，創(chuàng)始人Markus Braun已經(jīng)因欺詐罪被捕。

工商資料顯示，今年8月，商銀信的經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變更，變更后的經(jīng)營(yíng)范圍中多了“軟件開(kāi)發(fā)”一項(xiàng)，經(jīng)營(yíng)范圍中不再有“銷(xiāo)售文化用品、日用品、會(huì)議服務(wù)”等事項(xiàng)。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)