中國駐西班牙大使館提醒：警惕民間“標會”、“馬克幣”等金融詐騙行為

每經編輯 趙慶

據中國駐西班牙大使館官微今日消息，日前，部分旅西中國公民受高額回報引誘，通過私下融資方式參與“標會”集資或投資“馬克幣”項目，巨額資金被轉移后，發(fā)現上當受騙，追悔莫及。收到求助后，中國駐西班牙使領館已指導有關人員在西班牙和國內報警，相關案件正在處理過程中。

中國駐西班牙使領館向旅西中國公民提示如下：

一、民間“標會”是指在親友間以積少成多方式籌措資金的群體。“標會”行為不受法律保護，其本質是牽頭人（俗稱“會頭”）未經國家金融監(jiān)管部門批準，以高利息為誘餌，非法吸收公眾資金。相關資金往往用于不法目的，或因最終無法支付高額利息而“倒會”，造成參與人血本無歸。

二、“馬克幣”是以炒作虛擬貨幣概念為包裝，以高額利息為誘餌，利用國際金融互通便利，吸引投資人在APP小程序或在線交易平臺上進行投資。相關融資一般通過遠程操作甚至跨境運行，以此躲避各國金融監(jiān)管。有關資金集聚到一定數量后，相關小程序或交易平臺會突然終止運行，造成投資人血本無歸。

三、詐騙人員在運作類似非法融資活動時，均以高額回報為誘餌。在運作伊始，詐騙人員通過按時返利的方式增強初期參與人的信任，并鼓勵他們在家庭或朋友間廣泛傳播、誘拉更多成員，并以滾雪球的方式形成金字塔狀的層層下線。當吸納資金足夠龐大或非法投資遇到障礙時，詐騙人員會立即轉移所有資金，切斷返利鏈條，給參與人特別是底層參與人帶來巨大損失。

四、旅西中國公民應增強防范意識，高度警惕金融詐騙，不可貪圖高額利誘，摒棄“掙快錢”和“一夜暴富”的想法。疫情之下，生活不易，更應穩(wěn)妥理財。任何投資都應保持客觀理性態(tài)度和安全警惕意識，應選擇正規(guī)金融渠道，并在投資過程中注重審查相關機構和平臺的資質與合法性。如發(fā)現可疑情況，應及時向市場監(jiān)管部門舉報。如上當受騙，應立即止損，并根據具體案情及時向西班牙或中國警方報案。

駐西班牙使領館

2020年11月27日